Certyfikowany doradca ds. Zaufania i finansów (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) to profesjonalne oznaczenie oferowane przez American Bankers Association (ABA), które zapewnia szkolenia i wiedzę na temat podatków, inwestycji, planowania finansowego, trustów i nieruchomości. Poświadczenie CTFA jest odpowiednie dla profesjonalistów, którzy zajmują się bankowością, pośrednictwem, planowaniem finansowym, podatkami lub administracją powierniczą.
Kluczowe dania na wynos
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) jest jednym z kilku profesjonalnych oznaczeń oferowanych przez American Bankers Association (ABA).
- Oznaczenie CTFA ma na celu ocenę i poświadczenie wiedzy i umiejętności specjalisty ds. Finansów w szeroko pojętej dziedzinie trustów i doradztwa finansowego.
- Kandydaci muszą spełniać minimalne wymagania dotyczące doświadczenia zawodowego w branży finansowej i przejść rygorystyczny egzamin. CTFA muszą spełniać regularne wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego.
Zrozumienie certyfikowanego doradcy finansowego i doradcy finansowego (CTFA)
Certyfikat CTFA pokazuje Twoją wiedzę fachową w zakresie zaufania oraz zawodu finansowego i doradczego. Aby otrzymać certyfikat Certified Trust i Financial Advisor, kandydaci muszą posiadać minimalne doświadczenie zawodowe w zakresie zarządzania majątkiem i zatwierdzone programy szkoleniowe. Kandydaci są również zobowiązani do zdania egzaminu. Konieczne jest ustawiczne kształcenie, aby zachować oznaczenie CTFA.
Według strony internetowej ABA doświadczenie w zarządzaniu majątkiem definiuje się jako interakcję z klientem, bezpośrednią lub pośrednią, w ramach świadczenia usług powierniczych związanych z funduszami powierniczymi, nieruchomościami, umowami emerytalnymi, kwalifikowanymi planami emerytalnymi, powiernictwem i indywidualnymi kontami zarządzania aktywami. Doświadczenie to może również obejmować świadczenie specjalistycznych usług i rozwiązań w ramach jednej lub więcej usług i rozwiązań administracyjnych, zarządzania inwestycjami, podatkowymi, prawnymi, finansowymi i planowania nieruchomości. Uznaje się, że usługi te mogą być świadczone w sposób zintegrowany lub ukierunkowany na specjalizację. Należy pamiętać, że doświadczenie w zakresie zaufania do świadczeń pracowniczych, zaufania korporacyjnego lub operacji na papierach wartościowych / zaufaniu oraz zgodność z przepisami nie kwalifikuje się jako doświadczenie w zarządzaniu majątkiem.
Wymagania dotyczące certyfikowanego zaufania i doradcy finansowego
Wnioskodawcy muszą mieć trzyletnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i spełniać jedną z następujących opcji szkolenia:
- Posiadaj podstawowe, pośrednie i zaawansowane certyfikaty zaufania ABA. Można je zdobyć online w Szkole Powierniczej ABA, w Szkole Powierniczej prowadzonej przez ABA lub w kombinacji obu. Jeśli kandydaci wypełnią wszystkie trzy certyfikaty online, wymagany jest również internetowy kurs przygotowujący do egzaminu CTFA ABA.
- Ukończone Cannon Financial Institutes ufają szkolnym kursom na poziomie I, II i III.
- Ukończony stopień zarządzania zaufaniem i inwestycjami na Uniwersytecie Campbell.
Lub mieć:
- Pięć lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem i tytuł licencjata.
- 10 lub więcej lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem.
ABA definiuje profesjonalne doświadczenie w zarządzaniu majątkiem jako zapewniające porady dla klientów dotyczące trustów, nieruchomości, IRA, kwalifikowanych planów emerytalnych, opieki i indywidualnych kont zarządzania aktywami. Zapewnienie specjalistycznych usług w zakresie administracji, zarządzania inwestycjami, podatków, prawa, finansów i planowania nieruchomości jest również uważane przez ABA za profesjonalne doświadczenie w zarządzaniu majątkiem.
Oprócz spełnienia tych wymagań, wnioskodawcy są zobowiązani do podpisania Kodeksu Etyki Certyfikatów Profesjonalnych ABA.
Egzamin z certyfikatem Trust and Financial Advisor
Kandydaci muszą wykupić egzamin za 725 USD. Ponowne przystąpienie do egzaminu kosztuje 425 USD. Egzamin trwa cztery godziny i składa się z 200 pytań wielokrotnego wyboru. Obszary testowanej wiedzy obejmują działania powiernicze i powiernicze, planowanie finansowe, prawo i planowanie podatkowe, zarządzanie inwestycjami i etykę. Egzamin sprawdza także zdolność kandydatów do zastosowania swojej wiedzy do praktycznych przykładów. Kandydatom nie wolno używać kalkulatora ani żadnego urządzenia mobilnego podczas egzaminu.
Odnowienie certyfikatu doradcy finansowego i doradcy finansowego
Aby zachować oznaczenie CTFA, posiadacze muszą wypełnić 45 punktów CE co trzy lata, przestrzegać Kodeksu Etyki Certyfikatów Profesjonalnych ABA i wnieść roczną opłatę za przedłużenie w wysokości 249 USD. Osoby, które posiadają dwa lub więcej certyfikatów ABA, otrzymują zniżkę za odnowienie.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.