Definicja kontrolowanej wypłaty
Kontrolowana wypłata jest techniką powszechnie stosowaną w korporacyjnym zarządzaniu środkami pieniężnymi, która pomaga korporacjom monitorować i strukturyzować płatności, jednocześnie korzystając w jak największym stopniu z zarobionych odsetek. Kontrolowana wypłata służy do codziennego regulowania przepływu czeków przez system bankowy, zwykle poprzez zlecenie wypłaty czeków raz dziennie (zwykle wcześnie rano). Odbywa się to w celu osiągnięcia określonych celów inwestycyjnych lub zarządzania funduszem.
Kontrolowana wypłata jest zwykle stosowana w celu maksymalizacji dostępnej gotówki instytucji na spłatę inwestycji lub długów. Pozwala to na jak najdłuższe inwestowanie nadwyżek funduszy na rynku pieniężnym. Ta technika jest odwrotnym podejściem do opóźnionej wypłaty lub wycofania Rezerwy Federalnej.
Wyjaśnienie dotyczące kontrolowanej wypłaty
Kontrolowana wypłata to rodzaj usługi zarządzania gotówką, która jest dostępna tylko dla firm. Nazwa pochodzi od jego funkcji: pozwala klientom korporacyjnym banku zobaczyć ich wydatki lub wypłaty na co dzień, co jest kontrolowanym okresem czasu.
Kontrolowana wypłata umożliwia korporacjom przeglądanie i rozważanie oczekujących wypłat, które są na rachunkach bankowych firmy każdego dnia. To z kolei umożliwia firmom maksymalizację przepływów pieniężnych z tytułu inwestycji i spłat zadłużenia. Daje im także możliwość dokonywania wyborów dotyczących płatności i finansowania, w oparciu o które aktywa mają największy potencjał do uzyskiwania odsetek. Aktywa o wyższym oprocentowaniu można pozostawić na dłuższy czas, aby nadal generować zyski, natomiast aktywa o niższym oprocentowaniu można wykorzystać na potrzeby natychmiastowych lub krótkoterminowych płatności.
Korporacje preferują kontrolowaną wypłatę ze względu na korzyści, jakie zapewnia pod względem uzyskanych odsetek. Istnieją dwa sposoby, aby skorzystać z uzyskanych odsetek:
- Przede wszystkim, aby zmaksymalizować potencjał uzyskiwanych odsetek, korporacje zazwyczaj przechowują swoje aktywa na wysokoprocentowanych rachunkach, dopóki nie będą potrzebne w późniejszym terminie do wypłaty płatności. Ta technika pomaga firmom uzyskać duże odsetki na ich rachunkach ze względu na przechowywane na nich aktywa.
- Druga technika uzyskiwania odsetek od kontrolowanej wypłaty polegała na korzystaniu z czasu zmienności transakcji płatności finansowej. Czas zmiennoprzecinkowy jest terminem odnoszącym się do okresu, który istnieje pomiędzy momentem pierwszej płatności a rozliczeniem kwoty.
Kluczowe dania na wynos
- Kontrolowana wypłata to rodzaj usługi zarządzania gotówką, która jest dostępna tylko dla firm.
- pozwala klientom korporacyjnym banku zobaczyć ich wydatki lub wypłaty codziennie, co jest kontrolowanym okresem czasu.
- Kontrolowana wypłata jest wykorzystywana do codziennego regulowania przepływu czeków przez system bankowy, zwykle poprzez nakazanie dystrybucji czeków raz dziennie.
Przykład kontrolowanej wypłaty
Na przykład, jeśli firma wystawi czek na opłacenie towarów i usług, jego rozliczenie potrwa kilka dni. Opóźnienie to może być korzystne dla posiadacza rachunku, ponieważ odsetki są naliczane, gdy środki znajdują się na rachunku i czekają na przekazanie. Osoba fizyczna może nie uzyskać wiele z tego, ponieważ może mieć tylko niewielką kwotę na koncie, aby uzyskać odsetki. Jednak w przypadku korporacji wielonarodowej przewaga jest ogromna, ponieważ znaczne kwoty gromadzą znaczne odsetki, nawet na dzień lub dwa.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.