Lista kontrolna Egzekutora: 7 zadań, zanim umrą

Wykonanie spadku wiąże się z dużą odpowiedzialnością i może zniechęcać nieprzygotowanych. Kilka prostych kroków podczas życia testatora ułatwia pracę egzekutora.

Kluczowe dania na wynos

• Jeden wspólny problem, który wielu wykonawców pomija: rozproszenie rzeczy osobistych, które mają niewielką wartość finansową, ale wielką wartość sentymentalną.
• Jeśli spadkodawca co roku śledzi elektroniczny stan majątku, wykonawca będzie miał dobrą migawkę aktywów, gdy będzie to potrzebne.
• Wykonawca powinien mieć zapis obecności online testatora, aby dezaktywować konta.

1. Znać lokalizację testamentu i innych dokumentów

To oczywisty i istotny pierwszy krok. Zadanie testamentu jest łatwiejsze, jeśli spadkodawca przechowuje oryginał testamentu, akty, dokumenty partnerskie, polisy ubezpieczeniowe lub inne ważne dokumenty w uzgodnionym miejscu (w domu lub w sejfie) i przechowuje kopie w miejscu kopii zapasowej . Kopie mogą być przechowywane bezpośrednio przez wykonawcę lub adwokata spadkodawcy.

Pamiętaj, że dostęp do skrytki depozytowej może być ograniczony w chwili śmierci spadkodawcy. Jest to pomocne, jeśli więcej niż jedna osoba została zarejestrowana jako posiadająca dostęp do skrzynki, na przykład małżonek.

2. W stosownych przypadkach należy połączyć nieruchomości i rachunki

Jeśli spadkodawca ma małżonka, prawdopodobnie woleliby, aby aktywa przepływały natychmiast do wdowy lub wdowca, jeśli to możliwe. Najprostszy sposób, aby to zapewnić: Ustaw wszystkie konta jako wspólne i upewnij się, że właściwości i tytuły są w obu nazwach (co działa również w przypadku przedsiębiorstw biznesowych z udziałem partnera). Daje to dodatkową korzyść polegającą na zmniejszeniu wielkości osiedla, o ile obie strony nie umierają jednocześnie.

Egzekutor powinien również poprosić testatora o potwierdzenie, że nazwa właściwego beneficjenta została przypisana do kont wymagających specyfikacji, takich jak emerytury, konta emerytalne, polisy ubezpieczeniowe i tak dalej. Jeśli spadkodawca przeszedł rozwód, ożenił się ponownie, przeżył dziecko lub doświadczył podobnego zdarzenia, lista beneficjentów prawdopodobnie będzie wymagać aktualizacji.

3. Zapisz preferencje testatora

Czy spadkodawca chce dużej pobudki lub małej ceremonii kremacji? Czy istnieją organizacje charytatywne, które chce wspierać po śmierci wszystkich beneficjentów? Te preferencje muszą być na piśmie i podpisane przez spadkodawcę.

4. Utwórz listę posiadań i przypisz odbiorców

Jeden wspólny problem, który wielu wykonawców pomija: rozproszenie rzeczy osobistych, które mają niewielką wartość finansową, ale wielką wartość sentymentalną. Współpracując z testatorem, wykonawca może stworzyć wstępny szkic listy do rozproszenia rzeczy osobistych, a także system dystrybucji. Poproś też testatora o podanie uzasadnienia, kto otrzymał jaki prezent. Udostępnianie listy osobom zaangażowanym może wyeliminować problemy.

Egzekutor powinien poprosić testatora o potwierdzenie, że nazwa właściwego beneficjenta dotyczy takich kont, jak emerytury, konta emerytalne i polisy ubezpieczeniowe.

Główną zaletą pracy z tej listy jest to, że wykonawca może śledzić prezenty przekazane przed śmiercią spadkodawcy, ponieważ wiele osób zaczyna rozdawać przedmioty osobiste w miarę starzenia się. Ludzie o wysokiej wartości netto często wręczają prezenty finansowe przed śmiercią. Zorganizowane rozproszenie może ułatwić pracę wykonawcy egzekucji i pomóc zrównoważyć kwestie sprawiedliwości .

5. Skonfiguruj roczny arkusz rozliczeniowy i harmonogram aktualizacji

Komputery znacznie ułatwiły śledzenie zmian na kontach i mieniu. Jeśli spadkodawca co roku śledzi elektroniczny stan majątku, wykonawca będzie miał dobrą migawkę aktywów, gdy będzie to potrzebne. Ten e-dokument skróci również czas poświęcony na szukanie złotego zegarka, który testator dał wnukowi lub śledził fundusze, które podobno były na pustym rachunku inwestycyjnym.

6. Przygotuj zapieczętowany dokument dotyczący kont online

W erze cyfrowej wykonawca powinien również mieć zapis obecności online testatora (Facebook, Paypal, eBay itp.), Aby dezaktywować konta. Te same cele można osiągnąć poprzez przedstawienie aktu zgonu wielu z powyższych lub podobnych stron, ale dokument upraszcza pracę wykonawcy.

7. Poznaj odpowiednich specjalistów

Wykonawcy powinni znać księgowego, prawnika i innych specjalistów zatrudnionych przez spadkodawcę. Mogą mieć dodatkowe porady specyficzne dla sytuacji spadkodawcy, takie jak różnorodne związki partnerskie, skomplikowana własność nieruchomości itp.).

Dolna linia

Przygotowanie znacznie ograniczy komplikacje związane z wykonywaniem egzekucji. Wykonanie powyższych kroków, gdy testator jeszcze żyje, pomoże również upewnić się, że wykonawca spełnia życzenia testatora. Testerzy mogą również proaktywnie konfigurować takie procesy, aby ułatwić pracę ich wykonawcy.