Doradca finansowy Kariera: Plusy i minusy

Kariera doradcy finansowego może być satysfakcjonująca, ale jak każda praca ma również wady.

Doradca finansowy: przegląd

Wcielenie się w rolę doradcy finansowego zapewnia szereg możliwości, które nie są powszechnie dostępne w wielu dziedzinach kariery. Oprócz oferowania cennych porad klientom, odnoszący sukcesy doradcy finansowi mają praktycznie nieograniczony potencjał zarobkowy, elastyczność w harmonogramie pracy i kontrolę nad swoją praktyką.

271, 900

Liczba doradców finansowych w USA, zgodnie z Bureau of Labor Statistics.

Kariera ma również wiele wad, które różnią się stopniem nasilenia i czasem trwania. Wśród najbardziej znaczących wad są stresujące otoczenie branży, czas potrzebny na zbudowanie bazy klientów oraz ciągła potrzeba spełniania wymagań regulacyjnych.

Kluczowe dania na wynos

• Tempo wzrostu dla doradców finansowych do 2024 r. Jest znacznie wyższe niż prognozy dla przeciętnego zatrudnienia.
• Korzyści ze stania się doradcą obejmują nieograniczony potencjał zarobkowy, elastyczny harmonogram pracy oraz możliwość dostosowania własnej praktyki.
• Wadami są duży stres, wysiłek i czas potrzebny do zbudowania bazy klientów, a także ciągła potrzeba spełnienia wymagań regulacyjnych.

Plusy kariery doradcy finansowego

Korzyści z kariery doradcy finansowego wykraczają daleko poza rekompensatę. Prognozowane tempo wzrostu na polu doradcy finansowego w latach 2016–2024 wynosi 15%, co jest znacznie wyższe niż przeciętne perspektywy zatrudnienia (7%), zgodnie z danymi Bureau of Labor Statistics Oto niektóre z głównych korzyści z zostania doradcą finansowym :

Oferowanie znaczących porad

Chociaż udzielanie znaczących porad nie jest często powodem, dla którego doradcy finansowi rozpoczynają karierę w branży, często ten aspekt pracy jest najbardziej satysfakcjonujący. Konsumenci zbyt często są przytłoczeni i zdezorientowani, które inwestycje lub środki ubezpieczeniowe są dla nich odpowiednie. Największą rolą doradcy finansowego jest zapewnianie edukacji klientom, aby można było podejmować odpowiednie decyzje. Sukces w życiu finansowym klienta często oznacza sukces doradcy finansowego klienta.

Nieograniczony potencjał dochodu

W przypadku większości doradców finansowych nie ma limitu potencjału zarobkowego. Doradcy finansowi są albo wynagrodzeniowi, prowizyjni albo kombinacją obu. Oznacza to, że przychód opiera się na kwocie nowej działalności lub cyklicznych przychodach tworzonych każdego roku. Chociaż struktury wynagrodzeń różnią się, doradcy mają możliwość zarabiania tyle, ile tylko są w stanie.

Elastyczność harmonogramu pracy

Znalezienie równowagi między pracą a życiem osobistym może być wyzwaniem, gdy rozpoczynają nową karierę, a doradcy finansowi nie różnią się. Jednak gdy doradca ustanowi bazę klientów, kariera staje się elastyczna w godzinach pracy. Doświadczeni doradcy mają tę zaletę, że mogą planować spotkania z klientami wokół swoich osobistych kalendarzy, az czasem mają możliwość pracy przez mniej niż pełny 40-godzinny tydzień.

Kreatywność w strukturze praktyki

Doradcy finansowi mają możliwość kreatywnego budowania bazy klientów. Podczas gdy niektórzy koncentrują się na służeniu pokoleniu wyżu demograficznego, inni służą wyłącznie Millennials. Gen X to kolejna grupa, która ma służyć. Doradcy mogą również zdecydować się na specjalizację w konkretnym typie klienta, takim jak lekarze, prawnicy lub przedsiębiorcy.

Mogą również oferować klientom szeroki zakres produktów i usług, w tym planowanie finansowe, zarządzanie inwestycjami, ubezpieczenie na życie lub na wypadek inwalidztwa lub plany emerytalne, dając im pełną kontrolę nad swoimi praktykami.

Wady kariery doradcy finansowego

Chociaż lista zalet związanych z pracą jako doradca finansowy jest długa, należy wziąć pod uwagę szereg wad.

Przemysł o wysokim stresie

Doradcy finansowi mogą odczuwać duży stres, rozpoczynając karierę. Branża usług finansowych jest cykliczna i głęboko powiązana z wynikami rynków krajowych i światowych. Kiedy gospodarki osiągają słabe wyniki, klienci najpierw zwracają się do swoich doradców. Doradcy finansowi stale zarządzają emocjami swoich klientów w oparciu o pogorszenie koniunktury na rynku, co z czasem może prowadzić do wysokiego poziomu stresu.

Ciągłe poszukiwanie

Rozpoczęcie kariery doradcy finansowego nie jest łatwym zadaniem. Wiele firm świadczących usługi finansowe ma limity sprzedaży, które należy spełnić każdego miesiąca, co oznacza, że ​​- dopóki nie powstanie silna baza klientów - doradcy stale potrzebują nowych perspektyw. Duża liczba doradców opuszczających branżę usług finansowych mówi o stresie spowodowanym ilością czasu i pieniędzy wydanych na tworzenie i utrzymanie rentownych systemów poszukiwania. Dla nowych doradców z niewielką siecią osobistą budowanie książki biznesu jest najtrudniejszym aspektem kariery.

Wymagania prawne i zgodności

Doradcy finansowi muszą posiadać licencję na doradztwo lub sprzedaż produktów klientom. Proces uzyskiwania tych licencji może być długi. Ponadto doradcy są zobowiązani do ukończenia co roku pewnej liczby kursów kształcenia ustawicznego, aby utrzymać swoje licencje w dobrej kondycji, a także muszą posiadać ubezpieczenie od błędów i przeoczeń przez cały okres swojej kariery. Nadążanie za tymi wymogami regulacyjnymi pomaga chronić klientów przed nadużyciami, ale może być kosztownym i czasochłonnym przedsięwzięciem dla doradcy finansowego.