Inwestor o stałym dochodzie: opis stanowiska i wynagrodzenie

Handlowcy odgrywają bardzo ważną rolę w branży inwestycyjnej i finansowej. Generalnie są oni odpowiedzialni za wykonywanie zarówno zleceń kupna i sprzedaży, jak i transakcji dla siebie lub, jeśli pracują dla firmy inwestycyjnej, dla swoich klientów. Ponieważ często handlują dużymi wolumenami podczas handlu, zwykle zapewniają dużą płynność na rynku.

Ci specjaliści pracują w różnych obszarach przemysłu. Handlowcy jednodniowi, handlowi swingowi, handlowcy towarowi, handlowcy kapitałowi i handlowcy o stałym dochodzie to tylko niektóre z różnych stylów handlowców, które istnieją. Ten artykuł obejmuje podstawy traderów o stałym dochodzie. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tym, co robią ci inwestorzy, ich obowiązkach, wymaganych umiejętnościach, a także o perspektywach i wynagrodzeniach.

Kluczowe dania na wynos

• Handlowiec o stałym dochodzie handluje w imieniu klientów instytucjonalnych i detalicznych na podstawie badań kapitału własnego dotyczących inwestycji o stałym dochodzie.
• Inwestorzy o stałym dochodzie powinni być dobrze zorientowani w instrumentach o stałym dochodzie, takich jak obligacje lub obligacje korporacyjne.
• Wielu pracodawców wymaga od handlowców o stałym dochodzie posiadania co najmniej stopnia licencjata i doświadczenia zawodowego.
• Niektóre z umiejętności, których potrzebują inwestorzy o stałym dochodzie, to umiejętności komunikacyjne, umiejętności techniczne oraz umiejętność żonglowania wieloma zadaniami jednocześnie.

Co robi przedsiębiorca o stałym dochodzie?

Inwestor o stałym dochodzie jest profesjonalistą finansowym, który wykonuje transakcje zabezpieczające w imieniu klientów instytucjonalnych i detalicznych na podstawie badań kapitału własnego dotyczących inwestycji o stałym dochodzie. Zazwyczaj pracują dla maklerów i banków. Podobne instytucje, które przyciągają klientów inwestycyjnych, również zatrudniają inwestorów o stałym dochodzie.

Inwestor o stałym dochodzie czerpie z wiedzy na temat konkretnych rynków, aby opracować strategię handlową, która odpowiada trendom na obecnym rynku i wprowadza transakcje zarówno po stronie sprzedaży, jak i po stronie kupna. Działają również z różnymi instrumentami, takimi jak pożyczki i obligacje. Od pracowników oczekuje się opracowywania i monitorowania ocen ryzyka portfela poprzez współpracę z analitykami i zarządzającymi portfelem. Raporty, które pisze inwestor o stałym dochodzie, wpływają na decyzje handlowe.

Handlowiec o stałym dochodzie może nie być odpowiedzialny za opracowanie strategii handlowych dla firmy wyposażonej w oddzielny dział zajmujący się strategiami handlowymi. W takim przypadku obowiązki handlowca mogą być dostosowane do zajmowania się realizacją transakcji, utrzymywaniem portfeli oraz raportowaniem mocnych i słabych stron portfela dla kierownictwa. Zawarte transakcje mogą dotyczyć rynku pierwotnego lub wtórnego.

Znajomość produktu

Jak wynika z tego terminu, inwestorzy o stałym dochodzie muszą posiadać szczegółową wiedzę na temat niektórych instrumentów o stałym dochodzie, takich jak obligacje lub obligacje korporacyjne. Stanowią one podstawę bazy wiedzy przedsiębiorcy. Handlowcy badają również papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS) w celu przeprowadzenia udanych transakcji. Pracownik musi rozumieć, w jaki sposób te papiery wartościowe czerpią z puli, stosują przedpłaty i reagują na płynność. Inwestor może również przeprowadzać transakcje na papierach wartościowych zabezpieczonych aktywami lub komercyjnych MBS.

Handlowiec o stałym dochodzie musi również zrozumieć przyszłe zmiany cen spowodowane zmianami trendów podaży i popytu. Aby być dobrze zorientowanym w sektorze, inwestor o stałym dochodzie powinien utrzymywać lub rozwijać relacje z analitykami badawczymi.

Oprócz konkretnej wiedzy o produktach handlowcy o stałym dochodzie muszą także na bieżąco śledzić trendy rynkowe, wiadomości gospodarcze i warunki, aby informować klientów o kierunku inwestycji.

Doświadczenie i edukacja

Handlowcy o stałym dochodzie mają zazwyczaj tytuł licencjata lub magistra w dziedzinie finansów, administracji biznesowej, ekonomii, matematyki, informatyki lub pokrewnej dziedziny. Niektóre firmy poszukują wyłącznie pracowników z dyplomami finansowymi.

Średnia ilość doświadczenia, jakiego większość firm szuka przy wypełnianiu pozycji tradera o stałym dochodzie, wynosi zazwyczaj pięć lat. Firmy poszukujące młodszego stanowiska mogą obniżyć się - gdzieś około trzech lat - podczas gdy minimalna ilość doświadczenia na wyższym stanowisku wynosi zwykle około siedmiu lat.

Wymagane jest wcześniejsze doświadczenie zawodowe w przypadku handlowca o stałym dochodzie. Kandydaci muszą mieć silną wiedzę na temat branży papierów wartościowych, produktów z papierów wartościowych i teorii zarządzania portfelem. Muszą zrozumieć, w jaki sposób na papiery wartościowe o stałym dochodzie wpływają warunki ekonomiczne, takie jak stopa procentowa kraju, kondycja jego rynku mieszkaniowego oraz przyszłe zmiany w gospodarce, które mogą wpływać na instrumenty o stałym dochodzie.

Koncesjonowanie

Wiele firm wymaga od kandydatów posiadania licencji na serię 7, aby oferować klientom porady inwestycyjne. Niektóre firmy chcą również, aby kandydaci posiadali licencje serii 63. Jeśli firma nie wymaga od kandydata posiadania licencji Series 63 w momencie zatrudnienia, może wymagać od pracownika uzyskania jej w określonym czasie.

Pracodawcy mogą wymagać od podmiotów o stałym dochodzie nieposiadania licencji, aby uzyskać je po pewnym okresie od ich zatrudnienia.

Zrozumienie przepisów handlowych i przepisów dotyczących praktyk biznesowych dla posiadaczy Serii 7 jest obowiązkowe. Handlowiec papierów wartościowych o stałym dochodzie musi działać zgodnie z tymi przepisami w celu ochrony klientów, brokera-dealera i tradera.

Umiejętności

Wraz z doświadczeniem specjaliści ci muszą doskonale rozumieć analitykę handlową i analizę danych, a także zdolność szybkiego dostępu do znaczenia i znaczenia dużej ilości informacji, aby promować dobre podejmowanie decyzji i wydajność.

Umiejętności komunikacyjne

Ponieważ przedsiębiorcy są zobowiązani do jasnego wyjaśnienia koncepcji klientom detalicznym i instytucjonalnym, muszą mieć doskonałe umiejętności komunikacyjne oraz być w stanie utrzymywać i rozwijać relacje. Oczekuje się, że trader będzie współpracował bezpośrednio z klientami, aby osiągnąć swoje cele portfela i utrzymać pożądany poziom stałego dochodu z instrumentów wykorzystywanych do generowania płatności okresowych.

Jeśli klient jest niezadowolony z wyników portfela, inwestor musi być w stanie poinformować o ryzyku inwestycji i przedstawić pomysły dotyczące rozwiązań problemów klientów. Inwestor o stałym dochodzie często podaje klientom zapytania i odpowiada na pytania na różne tematy, w tym na temat funkcjonalności produktów, dlaczego wartość obligacji i akcji rośnie lub spada, a także poziom ryzyka różnych produktów o stałym dochodzie w porównaniu z nieokreślonymi produkty dochodowe.

Zadania żonglerki

Ponieważ inwestor o stałym dochodzie często nadzoruje wiele projektów jednocześnie, jednocześnie przeprowadzając dodatkowe badania dotyczące danego sektora lub czynników wpływających na produkty inwestycyjne, muszą oni zwracać szczególną uwagę na szczegóły i umiejętność wielozadaniowości w wymagającym, szybkim tempie. Biorąc pod uwagę niepewny charakter rynku akcji, przedsiębiorca musi być w stanie podejmować decyzje w oparciu o logikę i rozum, a nie emocje w stresujących scenariuszach.

Wiedza techniczna

Wymagana jest znajomość arkuszy kalkulacyjnych i sposobów ich nawigacji, a także wysokie umiejętności obsługi komputera do celów badawczych. Znajomość pakietu Microsoft Office jest często wymienianym wymogiem dla kandydatów poszukujących pozycji przedsiębiorcy o stałym dochodzie.

Wynagrodzenie

Podczas gdy wynagrodzenie inwestora o stałym dochodzie może się znacznie różnić w zależności od lokalizacji geograficznej i firmy wynajmującej, szacuje Glassdoor na średnią pensję w wysokości 80 050 USD rocznie, z niską pensją 55 000 USD i wysoką pensją 186 000 USD. Wiele firm oferuje wynagrodzenie plus uzgodnienia dotyczące premii.

Ustalenie premii jest specyficzne dla firmy wynajmującej. Wiele firm oferuje premie oparte na pochodnych wyników portfela dla klientów instytucjonalnych lub inne wskaźniki wydajności. Według Glassdoor średni dodatkowy pakiet rekompensat wyniósł około 32 000 USD i wahał się od 4 000 do 98 000 USD. Dane te były aktualne na sierpień 2019 r.

Perspektywy pracy

Inwestycje w produkty o stałym dochodzie rosną, ponieważ starzejąca się siła robocza chce przejść na emeryturę. Pozycje traderów o stałym dochodzie będą się nadal otwierać, gdy więcej emerytów zamieni się w obligacje w ramach rent dożywotnich jako środek uzupełniający i zwiększający strumienie dochodów w celu zastąpienia byłych pracodawców. Pokolenie wyżu demograficznego, które ma przejść na emeryturę, było największą grupą pracowników w USA do 2016 r., Kiedy to zostało wyprzedzone przez młodsze pokolenie milenijne. Niezależnie od tego, pokolenie wyżu demograficznego nadal stanowi znaczną część siły roboczej, a gdy zbliża się do przejścia na emeryturę, popyt na instrumenty o niższym ryzyku, takie jak obligacje i inne produkty o stałym dochodzie, prawdopodobnie będzie nadal napędzał zapotrzebowanie na podmioty o stałym dochodzie.