Formuła inwestowania

Co to jest Formula Investing

Inwestowanie w formułę to metoda inwestowania, która ściśle opiera się na określonej teorii lub formule w celu ustalenia polityki inwestycyjnej. Inwestowanie w formułę może być związane z tym, w jaki sposób inwestor obsługuje alokację aktywów, inwestuje w fundusze lub papiery wartościowe lub decyduje, kiedy i ile pieniędzy zainwestować.

PRZEŁAMANIE Formula Investing

Formuła inwestowania usuwa większość uznaniowego procesu decyzyjnego z procesu inwestycyjnego, co może zmniejszyć stres dla inwestorów i pomóc im zautomatyzować ich strategie; inwestorzy po prostu przestrzegają zasad lub formuły i odpowiednio inwestują. Wadą korzystania z inwestowania w formuły jest niemożność dostosowania się do zmieniających się warunków rynkowych. Na przykład w okresie ekstremalnej zmienności inwestor może osiągnąć lepsze wyniki, dokonując uznaniowego dostosowania swojej strategii inwestycyjnej.

Inwestor musi upewnić się, że formuła jest zgodna z jego tolerancją ryzyka, horyzontem czasowym i wymogami dotyczącymi płynności, aby była skuteczna. Uśrednianie kosztu, reinwestowanie dywidendy i drabiny to przykłady prostych strategii inwestowania w formuły.

Strategie inwestowania w formuły

• Uśrednianie kosztu dolara: Strategia ta polega na zakupie stałej kwoty inwestycji w ustalonym harmonogramie, niezależnie od wyników inwestycji. Na przykład inwestor może mieć 12 000 USD na inwestycję w akcje i decyduje się zainwestować 1 000 USD pierwszego dnia każdego miesiąca przez następne 12 miesięcy. Uśrednianie kosztów w dolarach może pomóc inwestorom w tworzeniu portfeli w sposób fragmentaryczny, dodając niewielkie kwoty w spójnych ramach czasowych. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Plusy i minusy uśredniania kosztów dolara .)
• Reinwestowanie dywidendy: Inwestorzy mogą ustanowić plan reinwestycji dywidendy (DRIP) w celu reinwestowania dywidend w celu zakupu dodatkowych akcji. Ta strategia ma tę zaletę, że zwiększa bogactwo, zapewniając spółce inwestującej w stałe dywidendy. Załóżmy na przykład, że akcje inwestora opłaca roczny dochód w wysokości 5%, a jego stan posiadania wynosi 10 000 USD. Po pierwszym roku inwestor ponownie inwestuje dywidendę w wysokości 500 USD, a teraz posiada pakiet akcji w wysokości 10 500 USD. Po drugim roku inwestor ponownie inwestuje dywidendę w wysokości 525 USD i posiada akcje w wysokości 11 025 USD. Efekt mieszania trwa tak długo, jak długo inwestor inwestuje w dywidendy. W tym przykładzie założono, że cena akcji pozostała niezmieniona przez okres dwóch lat.
• Drabiny: inwestorzy stosują tę strategię do inwestycji o stałym dochodzie, takich jak obligacje. Inwestorzy kupują portfel obligacji o różnych terminach zapadalności. Przesuwając terminy zapadalności, obligacje krótkoterminowe kompensują zmienność obligacji długoterminowych. Środki pieniężne otrzymane z obligacji o terminie wykupu są następnie wykorzystywane do zakupu dodatkowych obligacji w celu zachowania określonej struktury. (Więcej informacji znajduje się w: Zwiększenie zwrotu obligacji za pomocą drabiny ).

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Dowiedz się więcej na temat Compounding Compounding to proces, w którym dochody z aktywów, zarówno z zysków kapitałowych, jak i odsetek, są reinwestowane w celu generowania dodatkowych zysków w czasie. więcej Czy Twój SIP DRIP? Korzystanie z systematycznych inwestycji / planów reinwestycji dywidendy Systematyczny plan inwestycyjny polega na regularnym wkładaniu spójnej sumy pieniędzy w inwestycję, aby skorzystać z uśredniania kosztu w dolarach. więcej Średnia ważona zapadalność (WAM) Średnia ważona zapadalność to średni czas do wykupu papierów wartościowych portfela, ważony proporcjonalnie do kwoty zainwestowanej w portfel. więcej wzrostu i dochodu: czy fundusz zrównoważony jest najlepszy z obu światów? Fundusze zrównoważone to fundusze wspólnego inwestowania, które inwestują pieniądze we wszystkich klasach aktywów, mieszankę akcji o niskim i średnim ryzyku, obligacji i innych papierów wartościowych. Ich udziały są zrównoważone między kapitałem własnym a długiem, a ich celem jest wzrost i dochód. więcej Co skumulowany zwrot mówi o wydajności akcji? Wyrażony w procentach skumulowany zwrot jest całkowitą zmianą ceny inwestycji w określonym okresie. Jako suma liczbowa różni się od stopy zwrotu złożonej w ujęciu rocznym. więcej Podstawa kosztu Definicja Podstawa kosztu to pierwotna wartość składnika aktywów do celów podatkowych, skorygowana o podział akcji, dywidendy i zwrot z wypłat kapitału. więcej linków partnerskich