Jak znaleźć fundusze wspólnego inwestowania, które śledzą indeksy?

Indeksowy fundusz inwestycyjny próbuje odtworzyć wyniki indeksu. Może to być dowolny indeks, taki jak S&P 500, Nasdaq 100 i tak dalej. Fundusze te kupują te same akcje, które są w indeksie i ważą je w taki sam sposób, jak indeks.

Tego rodzaju fundusze indeksowe są bardzo popularne, ponieważ zwykle osiągają lepsze wyniki niż fundusze aktywnie zarządzane. Zarządzającym funduszami po prostu trudno jest konsekwentnie pokonać rynek. Wybory menedżera mogą przewyższyć indeks o jeden rok, a następnie nie nadążać za nim w następnym. Ponadto indeksowane fundusze inwestycyjne mają niższe koszty, ponieważ nie kupują i nie sprzedają papierów wartościowych tak często, jak czynnie zarządzany fundusz.

Jak więc znaleźć te fundusze?

Najlepsze miejsca do wyszukiwania

Dwa łatwe w użyciu źródła wyszukiwania funduszy indeksowych to Fidelity Investments i Vanguard. Najlepszym sposobem na uzyskanie dostępu do informacji o funduszach indeksowych z Fidelity jest wejście na ich stronę internetową i wpisanie „Indeksów funduszy” w polu wyszukiwania. Spowoduje to przejście do wykazu funduszy indeksowych. Klikając nazwę funduszu, pojawi się ekran z listą łączy danych, które zapewniają bardzo kompleksowy obraz funkcji inwestycyjnych funduszu.

To samo podejście jest zalecane w przypadku Vanguard, który jest ogólnie uważany za wiodącą firmę funduszy w polu indeksu. Na stronie głównej kliknij Personal Investors, następnie fundusze inwestycyjne Vanguard i fundusze giełdowe (ETF), a następnie tylko indeksuj fundusze, aby uzyskać ich pełną listę. Podobnie jak Fidelity, informacje o poszczególnych funduszach są bardzo szczegółowe i zawierają wiele informacji.

Jeśli posiadasz członkostwo premium w Morningstar, możesz uzyskać dostęp do jego listy funduszy indeksowych, a następnie przejść bezpośrednio do raportu funduszu Morningstar, aby uzyskać pełną, obiektywną analizę jakości inwestycji funduszu indeksowego.

Wybór zwycięskiego funduszu wspólnego inwestowania

Wybór funduszu indeksowego jest łatwiejszy niż wybór funduszu zarządzanego aktywnie. Musisz zmierzyć skuteczność funduszu względem jego wskaźnika referencyjnego. Po prostu porównaj wykres indeksu z wykresem funduszu. Jeśli fundusz nie pasuje do indeksu, skreśl go z listy. Spośród pozostałych, spójrz na wydatki. Zarządzanie funduszem indeksowym nie powinno kosztować dużo, ponieważ zarządzający jest pasywny. Menedżer kupuje lub sprzedaje zgodnie z korektą indeksu. Takie korekty nie zdarzają się często. Porównaj więc wydatki. Wszystkie inne rzeczy są równe, ta o najniższych kosztach jest dobrym wyborem. Upewnij się, że porównujesz fundusze, które śledzą ten sam indeks.

Dolna linia

Indeksowane fundusze inwestycyjne mogą być solidną, dość przewidywalną inwestycją. Twój fundusz spadnie, gdy indeks bazowy to zrobi, ale odzyska, gdy fundusz indeksowy również. To inwestycja typu „kup i przytrzymaj”. Nie ma sensu wchodzić i wychodzić z funduszu indeksowego, ponieważ jest bardzo mało prawdopodobne, aby pobić indeks w ten sposób. (Zobacz także: Indeksowanie inwestycji, obniżenie funduszy indeksowych i ulepszone fundusze indeksowe - błyszczący papier czy błyszczący prezent?