Jak uzyskać pracę zgodną z przepisami

Kilka lat temu The Wall Street Journal uznało oficera ds. Zgodności za najgorętszą pracę w Ameryce, co ma sens, biorąc pod uwagę warunki współczesnego amerykańskiego środowiska biznesowego. Młodsi pracownicy dorastają w wieku Biura Ochrony Finansów Konsumentów (CFPB), Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) oraz agresywnej, ale wciąż silnej Agencji Ochrony Środowiska (EPA).

Napływ nowych i zaktualizowanych przepisów, regulacji i przepisów w sektorze usług finansowych, opieki zdrowotnej, telekomunikacji i innych sektorach spowodował wzrost zapotrzebowania na wykwalifikowane, etyczne osoby i był zauważalnie korzystny dla organów regulacyjnych i specjalistów ds. Ryzyka / zgodności, którzy widziałem rosnące wynagrodzenie i nowe możliwości pracy. Amerykańskie Biuro Statystyki Pracy (BLS) przewiduje, że do 2024 r. Zawód wzrośnie o 8%.

Pod względem znaczenia i wpływu finansowego główni dyrektorzy ds. Zgodności zajmują stanowiska wśród dyrektorów finansowych (CFO) i dyrektorów naczelnych (CEO) na niektórych sztabach kierowniczych, ponieważ właściwe środowisko zapewniające zgodność utrzymuje wuj Sam i stanowi zauważalną przewagę nad mniej przygotowanymi konkurenci.

Jest to coraz bardziej prawdziwe w finansach. Według BLS w 2018 r. Najlepiej płatnymi branżami zajmującymi się zapewnianiem zgodności były: rząd, kredyty i zarządzanie.

Kluczowe dania na wynos

• Specjalista ds. Zgodności to jedno z najgorętszych miejsc pracy w Ameryce.
• Zadania związane z zapewnieniem zgodności często dotyczą usług finansowych, opieki zdrowotnej i telekomunikacji.
• Specjaliści ds. Zgodności często potrzebują wiedzy na temat praktyk etycznych w swoich branżach.
• Studia inżynierskie, prawo i chemia, a także ekonomia, finanse i zarządzanie są często częścią kształcenia zgodnego z wymogami.

Opis pracy

Stanowiska kierownika ds. Zgodności lub kierownika są dostępne w wielu branżach, ale obowiązki i obowiązki osób zajmujących stanowiska kierownika ds. Zgodności są podobne. Podstawowym obowiązkiem każdego urzędnika ds. Zgodności jest upewnienie się, że firma jest prowadzona legalnie i etycznie, zgodnie ze wszystkimi obowiązującymi przepisami branżowymi. Ta praca zaczyna się od dogłębnej analizy aktualnych przepisów i standardów etycznych w konkretnej branży. Specjaliści ds. Zgodności muszą zrozumieć, jak interpretować te przepisy i jak pasują do działalności biznesowej swoich firm.

Oprócz zrozumienia przepisów prawnych, osoby odpowiedzialne za zgodność muszą także mieć solidną wiedzę na temat praktyk i standardów etycznych w swoich branżach. Chociaż istnieją normy, które stanowią teoretyczne etyczne zachowanie w większości sektorów, w praktyce etyka jest często pozostawiona interpretacji urzędnika ds. Zgodności lub kierownika ds. Zgodności. Konieczność interpretacji etyki sprawia, że ​​funkcjonariusze ds. Zgodności muszą zrozumieć podstawowe wartości firmy, aby mogli ustanowić i wdrożyć standardowe procedury. Ciągły przegląd standardów etycznych firmy jest niezbędną częścią pracy każdego specjalisty ds. Zgodności.

Zgodność i procedury etyczne

Specjaliści ds. Zgodności dzielą się również informacjami na temat zgodnego zachowania i procedur etycznych z kierownictwem, pracownikami i kadrą kierowniczą C-suite. W branżach, w których obciążenia regulacyjne są wysokie, specjaliści ds. Zgodności spędzają znaczną część czasu na opracowywaniu, ulepszaniu i dystrybucji programów zgodności dla pracowników firmy. Na przykład urzędnicy ds. Zgodności w branży usług finansowych koncentrują się na inicjatywach przeciwdziałających praniu pieniędzy, w tym na bieżących szkoleniach i programach edukacyjnych, które szczegółowo opisują, w jaki sposób pracownicy mogą zachować zgodność z nadrzędnymi przepisami. Podobnie funkcjonariusz ds. Zgodności, który pracuje w placówce opieki zdrowotnej, może poświęcić znaczną ilość czasu na tworzenie i rozpowszechnianie programów szkoleniowych, które koncentrują się na przepisach dotyczących ujawniania i prywatności w celu ochrony pacjentów placówki.

Zgodność i zarządzanie ryzykiem

Osoby zajmujące stanowiska kierownika ds. Zgodności są również odpowiedzialne za przegląd bieżącego i potencjalnego ryzyka, przed którym stoi przedsiębiorstwo. Informacje dotyczące ryzyka biznesowego lub branżowego przekazywane są kierownictwu wysokiego szczebla w celu ustanowienia kontroli wewnętrznych w celu zminimalizowania narażenia. Specjalista ds. Zgodności musi stale sprawdzać ryzyko, na jakie narażona jest organizacja, wraz z procedurami stosowanymi w celu zmniejszenia tego ryzyka, tak aby firma była w dobrej pozycji do skutecznego zarządzania nim.

Umiejętności i kwalifikacje

Ogólnie rzecz biorąc, wszyscy pracownicy ds. Zgodności potrzebują umiejętności analitycznych, dochodzeniowych i decyzyjnych. Z oczywistych powodów najlepiej jest, jeśli oficer ma doświadczenie w pracy w jakiejkolwiek branży, w której zamierza służyć w zakresie zgodności.

Żaden z dwóch funkcjonariuszy ds. Zgodności nie stoi przed tymi samymi wyzwaniami, a charakter pracy sprawia, że ​​każdy oficer staje się wieczystym studentem: zmiany regulacyjne zachodzą konsekwentnie. Studia inżynierskie, prawo i chemia - wraz z ekonomią, finansami i zarządzaniem - są świetnymi zasobami po wznowieniu zgodności. W sektorze finansowym może być konieczne posiadanie licencji na papiery wartościowe (więcej na ten temat poniżej); Certyfikaty zawodowe w odpowiedniej dziedzinie są również dobrym wyborem.

Od 38.320 USD do 109.650 USD

Zakres wynagrodzeń dla zawodów Compliance Officer.

Zakresy wynagrodzeń

Według statystyk BLS 2018, najnowsze dostępne w tym piśmie, roczne wynagrodzenia dla zawodów związanych z przestrzeganiem przepisów wynoszą od 38 320 do 109 650 USD, a stawki godzinowe od 18, 42 do 52, 72 USD. Osoba o niższych dochodach na stanowisku specjalisty ds. Zgodności z większym prawdopodobieństwem ma minimalne doświadczenie w przeszłości lub stopień naukowy niezwiązany bezpośrednio z branżą, w której pracuje. Pracownik z wyższymi dochodami często ma znaczną pozycję na swoim stanowisku lub uzyskał wyższe stopnie naukowe w biznesie, rachunkowości, prawie lub finansach. Oczywiście ci, którzy pracują w dużej instytucji, mają większe szanse na dostęp do dodatkowych świadczeń, które zwiększają całkowity pakiet kompensacyjny, przy czym główni urzędnicy ds. Zgodności mają tych na równi z innymi dyrektorami C-Suite.

Ścieżki kariery

W prawie każdej dziedzinie istnieją prace związane z zapewnieniem zgodności, co może utrudnić przygotowanie do kariery. Na przykład urzędnik ds. Zgodności pracujący w HSBC lub Wells Fargo ma zupełnie inne obowiązki i wymagania edukacyjne niż urzędnik ds. Zgodności pracujący dla Dow Chemical lub Exxon Mobil.

Początkujący specjalista ds. Zgodności powinien zidentyfikować branże, do których ma pasję lub talent, i powinien zrozumieć praktyczne i regulacyjne przeszkody dla tych branż.

Niektóre branże, takie jak żywność, chemikalia, opieka zdrowotna i finanse, przeznaczają się na rozwój działu zgodności. Jednak większość nowych miejsc pracy dla pracowników ds. Zgodności pochodzi z sektora publicznego, a nie prywatnego.

Kariery związane z przestrzeganiem przepisów dotyczą nie tylko finansów. Praca może dotyczyć także opieki zdrowotnej i telekomunikacji.

Kariera w zakresie zgodności z przepisami sektora publicznego

Według BLS trzema najważniejszymi pracodawcami urzędników ds. Zgodności są rząd federalny, rządy stanowe i lokalne. W rzeczywistości samorządy lokalne (posiadające oznaczenia OES) zatrudniają więcej funkcjonariuszy ds. Zgodności (28.560 na 2018 r.) Niż prywatnych firm i ubezpieczycieli (25.390), choć przy niższych wynagrodzeniach.

Mimo że stanowe i lokalne zadania związane z przestrzeganiem przepisów w sektorze publicznym generalnie mają niższe wynagrodzenia początkowe niż ich odpowiedniki w sektorze prywatnym, świadczenia i bezpieczeństwo pracy są znacznie lepsze. Nawet stany o stosunkowo niskich świadczeniach publicznych, takie jak Kolorado i Minnesota, znacznie wyprzedzają średnie pakiety świadczeń u najlepszych prywatnych pracodawców. Trudno jest również zostać zwolnionym z pracy w sektorze publicznym, zasadniczo dodając formę ubezpieczenia od bezrobocia. Tak więc, mimo że ubieganie się o pracę w sektorze publicznym może być kłopotliwe, nadal jest dobrą opcją dla osób zainteresowanych przestrzeganiem przepisów.

Co to jest zgodność finansowa?

Przed wgłębianiem się w to, jak zostać specjalistą ds. Zgodności firmy finansowej lub członkiem zespołu ds. Zgodności, ważne jest, aby najpierw zrozumieć, co pociąga za sobą to zadanie. Dla jasności obowiązki personelu ds. Zgodności różnią się w zależności od firmy i opisu stanowiska; jednak następujące zadania są zwykle wykonywane przez działy zgodności:

• Zapewnienie, że firma przestrzega zasad minimalnego kapitału netto.
• Upewnienie się, że pracownicy przestrzegają wewnętrznych wytycznych dotyczących zgodności.
• Zgłaszanie i rozpatrywanie skarg klientów.
• Prowadzenie dialogu z organami regulacyjnymi.
• Przegląd działań sprzedażowych i uznaniowych kont oraz upewnienie się, że inni zleceniodawcy w firmie przestrzegają przepisów dotyczących papierów wartościowych.
• Upewnienie się, że firma przestrzega państwowych przepisów dotyczących papierów wartościowych.
• Zagwarantowanie, że wszyscy pracownicy są zarejestrowani na nieruchomości i uczęszczali na kursy ustawiczne zgodnie z wymaganiami.
• Upewnienie się, że firma przestrzega wszystkich zasad handlu i marketingu.
• Reprezentowanie firmy lub przygotowywanie dokumentacji na toczące się postępowania arbitrażowe.

Kariera w branży finansowej

Jak wspomniano powyżej, branża finansowa jest dojrzałą dziedziną dla osób zainteresowanych karierą związaną z przestrzeganiem przepisów. Departament zgodności banku, firmy maklerskiej lub firmy zarządzającej inwestycjami dokłada starań, aby wszyscy pracownicy i kadra kierownicza przestrzegali nie tylko przepisów Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), ale także przepisów Urzędu Nadzoru Finansowego (FINRA).

Wymagania szkoleniowe

Stanowisko kierownika ds. Zgodności lub kierownika ds. Zgodności zwykle nie jest uważane za zatrudnienie na poziomie podstawowym. Stopnie licencjackie są zwykle wymogiem minimalnym, a niektórzy pracodawcy mogą szukać stopni zaawansowanych, takich jak tytuł prawny lub magister zarządzania przedsiębiorstwem (MBA), szczególnie w celu zakwalifikowania się na wyższe stanowisko.

Specjaliści ds. Zgodności w innych sektorach mają możliwość ukończenia Certyfikowanego programu zgodności i etyki zawodowej (CCEP) za pośrednictwem Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP wymaga uczestnictwa w intensywnym kursie wstępnym wraz z pomyślnym zdaniem egzaminu. Podobne kursy dotyczące oznaczania i certyfikacji są dostępne za pośrednictwem Stowarzyszenia Oficera ds. Etyki i Zgodności (ECOA).

Wymagania edukacyjne

W latach 80. czteroletni tytuł licencjata był rzadziej wymagany do podjęcia pracy w dziale zgodności. Spora liczba osób posiadała wówczas dyplomy ukończenia szkoły średniej, a nawet jeśli ukończyli college, często nie mieli dyplomu ukończenia szkoły. W tym czasie chodziło o to, aby pracownicy uczyli się w pracy.

Wszystko się zmieniło. Dyplom z finansów, zarządzania, rachunkowości, ekonomii lub prawa jest koniecznością, jeśli chcesz zostać zatrudniony w jednej z dużych firm. Ponadto, choć nie jest to obowiązkowe, magister finansów, rachunkowości lub ekonomii może pomóc wyróżnić osobę spośród niezliczonych innych kandydatów, którzy mają tytuł licencjata. Wreszcie, osoby z wykształceniem prawniczym często mają przewagę nad konkurencją, ponieważ już wyczuwają sposób działania prawa, co często czyni ich najlepszymi kandydatami do wielu domów maklerskich.

Za pośrednictwem Krajowego Urzędu Regulacji Usług (NRS) osoby poszukujące awansu zawodowego jako urzędnicy ds. Zgodności w sektorze usług finansowych i branży inwestycyjnej mogą wypełnić poświadczenie Certyfikatu Doradcy Inwestycyjnego Certified Compliance Professional. Ten zaawansowany program certyfikacji zapewnia uczestnikom aktualne treści regulacyjne, które są istotne dla ekspertów finansowych pracujących w działach zgodności.

Co z licencjami na papiery wartościowe?

Firma może wymagać od swojego personelu odpowiedzialnego za zgodność uzyskania licencji. Firmy często wymagają od swoich pracowników odpowiedzialnych za zgodność z przepisami egzaminów z serii 7 i 63. Program tych egzaminów licencyjnych umożliwia urzędnikom ds. Zgodności uzyskanie dobrych podstaw i zrozumienia branży papierów wartościowych.

Inne licencje, dla których firma może sponsorować osobę odpowiedzialną za zgodność, obejmują egzaminy z serii 14, serii 26, serii 27 i serii 39. Egzaminy te wymagają zrozumienia zasad kapitału netto, zasad Miejskiej Rady Papierów Wartościowych (MSRB), zasad prowadzenia rachunków klientów, sprzedaży (i innych) ról nadzorczych oraz prowadzenia dokumentacji.

Doświadczenie zawodowe

Zespoły ds. Zgodności od czasu do czasu zatrudniają osoby, które pracowały w innych dziedzinach lub aspektach branży, takich jak sprzedaż i pośrednictwo (pośrednictwo). Wydaje się jednak, że duża liczba osób, które wspinają się w górę w rankingu zgodności, ma duże doświadczenie w zakresie back office w rozliczaniu transakcji lub prowadzeniu działalności. Sporo osób w tej dziedzinie ma także doświadczenie w rachunkowości lub pracowało dla głównych giełd papierów wartościowych lub FINRA jako audytor terenowy lub egzaminator.

Poza tym wiele firm będzie również sprawdzało, czy kandydat ma wcześniejsze doświadczenie w firmie o podobnej wielkości i postawie. To doświadczenie zapewnia, że ​​jednostka będzie w stanie poradzić sobie z rodzajem obowiązków i często szalonym tempem charakterystycznym dla działu zgodności. Charakter pracy inspektora do spraw zgodności w dużej firmie lub magazynie jest często znacznie bardziej zaangażowany niż charakter inspektora do spraw zgodności w mniejszej, regionalnej firmie.

Zestaw umiejętności

Nawet jeśli dana osoba spełnia wszystkie powyższe wymagania i dobrze wygląda na papierze, istnieją określone zestawy umiejętności, które musi ona odnieść z powodzeniem w dziedzinie zgodności. Na przykład:

• Osoby powinny być zorientowane na szczegóły i mieć możliwość przeglądania i analizowania dużych zbiorów danych w krótkiej kolejności.
• Ponieważ członkowie personelu ds. Zgodności są zobowiązani do upewnienia się, że firma przestrzega wszystkich zasad FINRA, muszą być w stanie odszyfrować informacje (takie jak szczegółowa działalność handlowa) i ustalić, czy dana osoba i / lub firma przestrzegają przepisów.
• Personel ds. Zgodności musi mieć dogłębną wiedzę na temat innych zadań i funkcji, takich jak sprzedaż i handel (oraz związanych z nimi zasad).

Dolna linia

Wszystkie osoby przestrzegające przepisów powinny być bez zarzutu. Oznacza to, że aby poprawnie wykonać tę pracę, muszą zachować wysoki poziom uczciwości i służyć jako przykład dla innych pracowników firmy.