Jak założyć firmę Wealth Management

Niezależny sektor zarządzania majątkiem od kilku lat jest stale rozwijającym się segmentem usług finansowych. Według Boston Consulting Group w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie do zdobycia jest 55, 7 biliona dolarów. Liczba ta ma wielu specjalistów finansowych rozważających pomysł otwarcia własnej firmy zarządzającej majątkiem. W tym artykule przyjrzymy się kilku kluczowym wskazówkom, o których niezależni doradcy finansowi powinni pamiętać, otwierając własną firmę zarządzającą majątkiem.

Postępować zgodnie z zasadami

Przedsiębiorcy aspirujący do zarządzania majątkiem muszą upewnić się, że przestrzegają zasad i etykiety podczas opuszczania swojego obecnego pracodawcy. W wielu przypadkach pracownicy usług finansowych mają zobowiązania umowne wobec swoich pracodawców, które uniemożliwiają im pracę lub konkurowanie z firmą i reklamowanie usług zewnętrznych klientom. Niektórzy pracownicy mogą również zawierać w swoich umowach klauzule o zakazie konkurencji, które zabraniają im pracy w branży usług finansowych przez pewien czas po ich odejściu, chociaż w niektórych okolicznościach umowy te mogą zostać zerwane. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Nie podpisuj zakazu konkurowania bez przeczytania tego .)

Przedsiębiorcy powinni dokładnie rozważyć te zobowiązania umowne, aby uniknąć pozwów i przestrzegać zdrowego rozsądku. Na przykład przedsiębiorcy nie powinni pracować nad nowym biznesem w godzinach pracy, nie powinni kontaktować się z klientami, dopóki nie opuszczą swojego pracodawcy, i powinni taktownie zwracać się do byłych klientów po fakcie, aby uniknąć problemów z byłymi pracodawcami.

Rozważ koszty

Niezależni doradcy finansowi, którzy starają się wypracować własną praktykę, nieuchronnie podejmują duże ryzyko w postaci kosztów początkowych. W przeciwieństwie do większości małych firm, firmy doradcze muszą spełniać szereg złożonych wymagań regulacyjnych, które mogą okazać się dość drogie. Pierwszym dużym wydatkiem ponoszonym przez nowy biznes jest zapewnienie zgodności, w tym przygotowanie ADV (broszury dla klienta) i licencja państwowa. Ogólnie rzecz biorąc, usługi te mogą kosztować od 2000 do 5000 USD, a powtarzalny składnik każdego roku wynosi 2000 USD lub więcej. Koszty ubezpieczenia, koszty biurowe, papier firmowy, strony internetowe, koszty bankowe, koszty stowarzyszenia, abonamenty i wiele innych kosztów mogą z łatwością wzrosnąć do kilkudziesięciu tysięcy dolarów. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Załóż własną firmę planowania finansowego .)

Doradcy finansowi muszą również wziąć pod uwagę koszty alternatywne związane z ustanowieniem własnej niezależnej praktyki, ponieważ jest mało prawdopodobne, aby odsetek ich obecnych klientów stosował się do nich. Ponadto wielu skierowań może odmówić przejścia na nową praktykę i zamiast tego woli pozostać w większej firmie. Koszty te mogą również wynosić dziesiątki tysięcy dolarów, ale rekompensuje je większa rentowność na klienta.

Opracuj podziałkę

Większość przedsiębiorców musi zacząć działać, gdy tylko opuszczą swoich byłych pracodawców, aby zarobić i utrzymać swoje nowe przedsiębiorstwo. Często pierwszym krokiem jest dotarcie do byłych klientów z zachowaniem zasad. Przed osiągnięciem tego punktu, przedsiębiorcy powinni mieć dobrze wyszkoloną ofertę dla tych byłych klientów, która skutecznie komunikuje, dlaczego powinni przenieść swoje konta. Nowo utworzone firmy nie mają reputacji (innej niż właściciel) i wysokiego poziomu ryzyka w zakresie wypłacalności na początku, które są wyzwaniami, które przedsiębiorcy muszą pokonać, mając do czynienia z tymi byłymi klientami i próbując przyciągnąć nowych klientów. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Wskazówki dotyczące zarządzania od najlepszych doradców finansowych .)

Najlepsze wysokości podkreślają umiejętności przedsiębiorcy i jego przewagę konkurencyjną w porównaniu do większych instytucji. Na przykład nowa firma może specjalizować się w wykorzystaniu algorytmów komputerowych do identyfikacji najlepszych możliwości. Nowy właściciel może również zauważyć, że mniejsze firmy zarządzające majątkiem są w stanie zapewnić bardziej spersonalizowane wsparcie klienta, biorąc pod uwagę mniejszą bazę klientów, zapewniając większą uwagę na ich koncie i maksymalizując ich zwroty.

Pozyskaj profesjonalistów

Utworzenie nowej firmy zarządzającej majątkiem może być złożonym i czasochłonnym procesem, który wymaga szeroko zakrojonych prac prawnych, regulacyjnych i zgodności z przepisami. Podczas gdy doradcy finansowi znają wiele z tych rzeczy, ich ustanowienie często wymaga profesjonalnej pomocy. Dobrą wiadomością jest to, że powstało coraz więcej firm, które pomagają doradcom finansowym założyć własną praktykę. W zamian firmy te mogą pobierać opłatę konsultacyjną, procent aktywów, a nawet objąć udziały kapitałowe w nowej firmie. Na przykład Tru Independence zajmuje się wszystkim, od rejestracji zarejestrowanego doradcy inwestorskiego (RIA) / maklera-dealera oraz kredytów i pożyczek po wybór powierzchni biurowej i projektowanie dla początkujących przedsiębiorców.

Oprócz solidnych podstaw prawnych niezależni doradcy finansowi powinni rozważyć zainwestowanie w profesjonalną pomoc, jeśli chodzi o zaprojektowanie profesjonalnie wyglądającej strony internetowej, wizytówek i innych materiałów marketingowych. Profesjonalni konsultanci mogą również okazać się przydatni w unikaniu zatrudniania pracowników zatrudnionych w pełnym wymiarze godzin do obsługi prostych zadań, takich jak księgowość, księgowość, a nawet obowiązki sekretarskie, które mogą pomóc wcześnie utrzymać niskie koszty bez utraty jakości. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Klucze do niezależności w przypadku RIA ).

Technologia dźwigni

Kapitan venture capital Marc Andreessen powiedział kiedyś: „oprogramowanie zjada świat”, co oznacza, że ​​technologia szybko zmienia sposób działania całych branż. Podczas gdy usługi finansowe powoli wdrażają nowe technologie, stają się one coraz ważniejszą częścią ekosystemu. Istnieje wiele różnych narzędzi, z których niezależni doradcy mogą korzystać w celu poprawy usług dla klientów i optymalizacji rentowności. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Jak technologia pomaga doradcom finansowym .)

Technologii można także użyć do obniżenia kosztów w innych obszarach działalności, takich jak płace, księgowość lub marketing. Na przykład usługi typu „zrób to sam”, takie jak ZenPayroll, mogą pomóc obniżyć koszty płac w porównaniu z zatrudnieniem wewnętrznego księgowego, podczas gdy zautomatyzowane systemy telefoniczne firm takich jak Grasshopper mogą uniknąć potrzeby posiadania dedykowanego sekretarza. Tego rodzaju usługi mogą nie być specyficzne dla doradców, ale z pewnością mogą pomóc poprawić rentowność.

10 najlepszych firm zarządzających majątkiem

Dolna linia

Otwarcie firmy zarządzającej majątkiem to złożony proces, ale przy odpowiedniej pomocy i dostępnych narzędziach przedsiębiorcy mogą być bardzo satysfakcjonujący. Mając na uwadze te podstawowe zasady, doradcy finansowi mogą zwiększyć szanse na sukces i uniknąć kosztownych procesów sądowych i innych trudności związanych z odejściem ze świata korporacyjnego i we własnej praktyce.