Interaktywni brokerzy eliminują minimum 10 000 USD konta

Interactive Brokers (IB), wieloletni lider w handlu niskokosztowymi, wcześniej pozycjonował się jako pośrednik dla wyrafinowanych, często handlujących. Otwarcie nowego konta wymagało 10 000 USD - jednego z najwyższych minimów w branży. Ale w ciągu ostatnich kilku lat IB przekształcił się w łagodniejsze, łagodniejsze biuro maklerskie, docierając do bazy masowo zamożnych inwestorów, starając się pozyskać więcej klientów, którzy nie są głównie traderami.

Kluczowe dania na wynos

• Interactive Brokers, wieloletni lider w handlu niskokosztowymi, stał się pośrednikiem dla wyrafinowanych, często handlujących.
• Firma niedawno zniosła minimalny wymóg w wysokości 10 000 USD, aby przyciągnąć więcej zamożnych klientów.

Pierwszym krokiem inicjatywy rebrandingu IB było odrzucenie minimum 10 000 USD rachunku, umożliwiając tym samym inwestorom otwieranie rachunków gotówkowych o wartości 0 USD lub rachunków z depozytem zabezpieczającym o wartości 2000 USD - minimum regulacyjnego dla wszystkich domów maklerskich. Ale ta zmiana zasad nie była niepokojącym nowym postępem dla firmy, która już nie doceniała swojego wysokiego minimum, usuwając wiadomości minimum 10 000 $ ze swojej strony internetowej.

„Szczerze mówiąc, przez ostatnie pięć lat nie egzekwowaliśmy tego minimum” - mówi wiceprezes wykonawczy Steve Sanders.

W kolejnym ruchu skierowanym do nieaktywnych handlowców firma przyjęła przyjazny dla użytkownika system pomocy w języku naturalnym znany jako „IBot”. Zamiast szukać łańcucha opcji, użytkownicy mogą teraz po prostu poprosić IBot o wyświetlenie cen, wpisując lub mówiąc: „Pokaż łańcuch opcji dla TSLA na kolejne trzy wygaśnięcia”. IBot pomaga zmniejszyć nachylenie krzywej uczenia się na swojej sztandarowej platformie, Stacja robocza handlowców.

Jednak pomimo tych wszystkich zmian IB niekoniecznie jest idealnym rozwiązaniem dla wszystkich małych inwestorów. „Nie chcemy nikogo wprowadzać w błąd”, ostrzega Sanders. „Naszym celem wciąż nie są małe konta, ale uważaliśmy, że wymaganie tak dużego depozytu, aby inwestorzy mogli nas wypróbować, było głupie. Ludzie, którzy ostatecznie nie zamierzają aktywnie handlować lub utrzymywać wysokich sald w wysokości 100 000 $ lub więcej, mogą nie doceniam wszystkiego, co IB ma do zaoferowania. ”

Ponadto konta o wartości likwidacyjnej netto poniżej 100 000 USD podlegają pewnym miesięcznym opłatom za działalność. Podczas gdy pierwsze trzy miesiące są bezpłatne, po tym okresie inwestorzy muszą wygenerować co najmniej 10 USD miesięcznych prowizji, w przeciwnym razie będą zmuszeni zapłacić różnicę jako opłatę za działalność. Na przykład inwestor z saldem poniżej 100 000 USD, który w ciągu miesiąca dokonuje tylko kilku transakcji, które generują jedynie 3 USD prowizji, zostanie obciążony opłatą za działalność w wysokości 7 USD. Mogą obowiązywać opłaty za transfer danych dla inwestorów, którzy nie subskrybują żadnych międzynarodowych źródeł danych.

W celu odwołania się do bardziej pasywnych inwestorów, IB wdrożył ramię robo-doradcze IB Asset Management. Oferuje 10 portfeli „Smart Beta”, 13 portfeli śledzących indeksy i sześć portfeli alokacji aktywów. Składają się one z zapasów i podlegają rocznej opłacie za zarządzanie w wysokości 0, 08-0, 09% i wymagają co najmniej 5000 USD. Kolejny zestaw aktywnie zarządzanych portfeli akcji zarządzanych przez profesjonalnych zarządzających pieniędzmi wymaga minimum 10 000–120 000 USD i wiąże się z wyższymi opłatami za zarządzanie w wysokości 0, 5–1, 5% rocznie. Istnieje również osiem portfeli składających się z funduszy ETF i funduszy inwestycyjnych z minimum 10 000–20 000 USD i 0, 5% -1, 0% rocznych opłat za zarządzanie. Więcej informacji na temat portfeli można znaleźć na stronie zarządzania aktywami IB, na której potencjalni inwestorzy mogą filtrować swoje wyszukiwanie według ryzyka, strategii lub minimum inwestycyjnego.

Akademia traderów pomaga mniej wyrafinowanym inwestorom i traderom uczyć się na temat szerokiej gamy klas aktywów, rynków, walut, narzędzi i funkcjonalności, które można znaleźć na stacji roboczej traderów. Dostępne są również zajęcia za pośrednictwem aplikacji mobilnej, która zawiera filmy, quizy i inne narzędzia dydaktyczne. Na przykład „Trader Tax 101” Roberta Greena analizuje przepisy podatkowe, które mają wpływ na inwestorów, handlowców i zarządzających inwestycjami.