Oszustwo związane z papierami wartościowymi
Oszustwa związane z papierami wartościowymi, zwane również oszustwami inwestycyjnymi, są rodzajem poważnych przestępstw białych kołnierzyków, które mogą być popełniane w różnych formach, ale przede wszystkim polegają na wprowadzaniu w błąd informacji wykorzystywanych przez inwestorów do podejmowania decyzji.
Sprawcą oszustwa może być osoba fizyczna, na przykład makler giełdowy. Lub może to być organizacja, taka jak firma maklerska, korporacja lub bank inwestycyjny. Niezależne osoby mogą również popełniać tego rodzaju oszustwa za pomocą programów takich jak wykorzystywanie informacji poufnych.
Kluczowe dania na wynos
- Oszustwa związane z papierami wartościowymi to poważne przestępstwo, które zwykle dotyczy świata inwestycyjnego.
- Przykłady oszustw związanych z papierami wartościowymi obejmują schematy Ponziego, piramidy i handel na koniec dnia.
- Oszustwa związane z papierami wartościowymi mogą obejmować fałszywe informacje lub informacje wewnętrzne.
Zrozumienie oszustwa w zakresie papierów wartościowych
Federalne Biuro Śledcze (FBI) opisuje oszustwa związane z papierami wartościowymi jako działalność przestępczą, która może obejmować oszustwa inwestycyjne o wysokiej stopie zwrotu, schematy Ponzi, piramidy, schematy opłat zaawansowanych, oszustwa w walutach obcych, defraudacje brokerów, oszustwa związane z funduszami hedgingowymi i handel na koniec dnia. W wielu przypadkach oszust stara się oszukiwać inwestorów poprzez wprowadzanie w błąd i manipulować rynkami finansowymi w jakikolwiek sposób.
Przestępstwo to obejmuje podawanie fałszywych informacji, ukrywanie kluczowych informacji, udzielanie złych porad oraz oferowanie lub działanie na podstawie informacji wewnętrznych.
Rodzaje oszustw związanych z papierami wartościowymi
Oszustwo związane z papierami wartościowymi przybiera różne formy. W rzeczywistości nie brakuje metod wykorzystywanych do oszukiwania inwestorów fałszywymi informacjami. Na przykład oszustwa inwestycyjne przynoszące wysokie dochody mogą gwarantować wysokie stopy zwrotu, twierdząc jednocześnie, że ryzyko jest niewielkie lub wcale. Same inwestycje mogą dotyczyć towarów, papierów wartościowych, nieruchomości i innych kategorii. Schematy opłat zaliczkowych mogą opierać się na bardziej subtelnej strategii, w której oszust przekonuje swoje cele do przekazania im niewielkich kwot pieniędzy, które mają przynieść większe zyski.
Czasami pieniądze są wymagane na pokrycie opłat manipulacyjnych i podatków za fundusze, które rzekomo czekają na wypłatę. Programy Ponzi i piramidy zazwyczaj wykorzystują fundusze zapewniane przez nowych inwestorów w celu wypłacenia zwrotów obiecanych wcześniejszym inwestorom zaangażowanym w ustalenie. Takie programy wymagają od oszustów ciągłego rekrutowania coraz większej liczby ofiar, aby utrzymać oszustwo tak długo, jak to możliwe.
Jednym z nowszych rodzajów oszustw związanych z papierami wartościowymi jest oszustwo internetowe. Ten rodzaj schematu jest również określany jako schemat „pompowania i zrzutu”, w którym ludzie korzystają z czatów i forów w celu rozpowszechniania fałszywych lub fałszywych informacji dotyczących zapasów. Chodzi o to, aby wymusić wzrost cen tych zapasów - pompy, a następnie, gdy cena osiągnie pewien poziom, sprzedają je - zrzut.
FBI ostrzega, że oszustwa związane z bezpieczeństwem są często zauważane przez niezamówione oferty i taktyki sprzedażowe ze strony oszustów, a także żądania danych osobowych, takich jak dane karty kredytowej i numery ubezpieczenia społecznego. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych (NASD) badają zarzuty oszustwa na papierach wartościowych. Przestępstwo może pociągać za sobą zarówno sankcje karne, jak i cywilne, skutkujące pozbawieniem wolności i grzywnami.
Przykład oszustwa na papierach wartościowych
Niektóre typowe rodzaje oszustw związanych z papierami wartościowymi obejmują manipulowanie cenami akcji, poleganie na dokumentach SEC i popełnianie oszustw księgowych. Niektóre znane przykłady oszustw związanych z papierami wartościowymi to skandale Enron, Tyco, Adelphia i WorldCom.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.