Opłaty za wymianę
Opłaty za wymianę są rodzajem opłaty inwestycyjnej, którą niektóre fundusze wspólnego inwestowania pobierają od akcjonariuszy, jeżeli przenoszą się do innego funduszu w tej samej grupie. Inne opłaty, które mogą spotkać akcjonariuszy, obejmują obciążenia sprzedażowe, opłaty za odkupienie, opłaty za zakup, opłaty za konto, opłaty 12b-1 i opłaty za zarządzanie.
ŁAMANIE PŁATNOŚCI Wymiana
Opłaty za wymianę pobierane są przez spółki inwestycyjne zarządzające, które umożliwiają inwestorom wymianę lub przeniesienie udziałów z jednego funduszu wspólnego inwestowania do innego funduszu wspólnego inwestowania zarządzanego przez spółkę. Opłaty za wymianę są wyjątkowe, ponieważ występują tylko wtedy, gdy wymagana jest transakcja między funduszami. Wymiana funduszy wzajemnych jest omawiana w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego inwestowania wraz z innymi opłatami, które inwestor zapłaci inwestując w fundusz. Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych nie pobiera opłat za wymianę udziałów.
Wymiana udziałów w funduszach wspólnego inwestowania
Możliwość wymiany funduszy inwestycyjnych jest często nazywana przywilejem wymiany. Przywileje wymiany mogą być korzystne dla inwestorów dążących do przesunięcia alokacji funduszy wzajemnych na podstawie warunków rynkowych. Na przykład inwestor w funduszu kapitałowym wzrostu na rynku hossy może starać się wymienić akcje na fundusz obligacji, jeśli ich perspektywy stają się bardziej uparte. Ponadto inwestorzy zrób to sam mogą być w stanie zautomatyzować wymianę funduszy w określonym dniu docelowym w celu przesunięcia wyższych alokacji ryzyka na bardziej konserwatywne fundusze.
Wymiana funduszy inwestycyjnych jest na ogół powszechną praktyką, na którą zezwala większość towarzystw funduszy inwestycyjnych z wieloma ofertami funduszy. Jednak transakcje wymiany mogą wymagać należytej staranności w celu ich zakończenia. Większość wymian musi odbywać się na specjalne życzenie lub u zarejestrowanego przedstawiciela. Niektóre platformy umożliwią inwestorowi łatwą wymianę funduszy online. Każda platforma transakcyjna i rachunek funduszu wspólnego inwestowania ma swój własny sposób obsługi wymiany funduszy inwestycyjnych.
Opłaty za wymianę
Szczegóły dotyczące wymiany funduszy można znaleźć w prospekcie informacyjnym funduszu wspólnego inwestowania. Często przywilej wymiany nie wiąże się z żadnymi kosztami. Jednakże zamiana akcji może spowodować opodatkowanie, jeżeli nastąpi zysk kapitałowy. Wymogi podatkowe są najbardziej powszechne w przypadku transferu funduszy do funduszu, ale konwersja klas jednostek uczestnictwa w tym samym funduszu jest zwykle uważana za zdarzenie niepodlegające opodatkowaniu.
Vanguard to jedna firma funduszy inwestycyjnych, która prowadzi otwartą politykę wymiany między swoimi funduszami. Opłata jest minimalna, a szczegółowe przepisy koncentrują się na zakazie częstego obrotu, co powstrzymuje inwestora przed kupowaniem lub zamianą akcji na fundusz w ciągu kolejnych 30 dni. Fundusz Vanguard Total Stock Market Index Fund podaje więcej szczegółów na temat polityki giełdowej firmy w prospekcie emisyjnym. Inwestorzy w Vanguard Total Stock Market Index Fund Fund mogliby łatwo wymienić akcje z funduszu na bardziej konserwatywny fundusz obligacji dla większego bezpieczeństwa.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.