Jeśli zostaną złapane, jakie konsekwencje ma pranie pieniędzy dla firmy?

Pranie pieniędzy to branża warta wiele miliardów dolarów, która wpływa na uzasadnione interesy biznesowe, utrudniając uczciwym firmom konkurowanie na rynku, ponieważ pranie pieniędzy często dostarcza produkty lub usługi o wartości niższej niż rynkowa. W przypadku gdy instytucja finansowa lub działalność gospodarcza jest również regulowana przez rząd, pranie pieniędzy lub niestosowanie rozsądnych zasad dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy może spowodować cofnięcie karty działalności lub licencji rządowych.

Firmy kojarzące się z ludźmi, krajami lub podmiotami prającymi pieniądze również grożą grzywną. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays i Lloyds Banking Group należą do instytucji, które zostały ukarane grzywną za udział w transakcjach związanych z praniem pieniędzy w krajach takich jak Iran, Libia i Sudan.

Pranie pieniędzy jest przestępstwem zdefiniowanym jako proces tworzenia iluzji, że duże kwoty pieniędzy uzyskane z poważnych przestępstw faktycznie pochodzą z legalnego źródła. Pranie odbywa się często poprzez przestępstwa, takie jak handel narkotykami lub działania terrorystyczne. Szacuje się, że ponad 500 miliardów dolarów jest pranych rocznie.

Międzynarodowy bank HSBC został również ukarany grzywną za brak wprowadzenia odpowiednich środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Według rządu federalnego Unite States HSBC jest winny niewielkiego lub zerowego nadzoru nad transakcjami ze strony meksykańskiej jednostki, która obejmowała świadczenie usług prania pieniędzy dla różnych karteli narkotykowych obejmujących masowe przepływy gotówki z meksykańskiej jednostki HSBC do USA. Rząd twierdzi, że HSBC nie prowadził odpowiednich rejestrów w ramach środków AML. Obejmuje to ogromną liczbę zaległych kont, które nie zostały poddane przeglądowi, oraz brak zgłoszenia przez HSBC raportów o podejrzanych działaniach (SAR).

Po rocznym dochodzeniu w sprawie HSBC rząd federalny wskazał, że instytucja nie przestrzegała amerykańskiego prawa bankowego, w związku z czym poddała USA meksykańskim pieniądzom narkotykowym, podejrzanym czekom podróżnym i korporacjom na okaziciela.

Korporacje takie jak HSBC podlegają kilku przepisom federalnym, które mają na celu zapobieganie praniu pieniędzy. Należą do nich ustawa o tajemnicy bankowej, ustawa o handlu z wrogiem oraz tytuł III ustawy o patriocie zwanej „Ustawą o międzynarodowym ograniczaniu prania pieniędzy i finansowym zwalczaniu terroryzmu z 2001 r.”.

Tytuł III ma na celu zapobieganie wykorzystywaniu amerykańskiego systemu finansowego przez strony podejrzane o terroryzm, finansowanie terroryzmu i pranie pieniędzy. Prawo nakłada surowe wymogi dotyczące księgowości, a także upoważnia Sekretarza Skarbu USA do opracowania przepisów, które zachęcają do lepszej komunikacji między instytucjami finansowymi w celu utrudnienia pralniom pieniędzy ukrycia ich tożsamości. Skarb Państwa może również powstrzymać połączenie dwóch instytucji bankowych, jeżeli w przeszłości oba te podmioty nie wprowadziły odpowiednich procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Stowarzyszenie Certyfikowanych Specjalistów ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (ACAMS) oferuje certyfikaty dla specjalistów ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy zwanych Certyfikowanymi Specjalistami ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (CAMS). Wymagania do uzyskania certyfikatu CAMS obejmują uzyskanie 40 punktów kwalifikacyjnych na podstawie wykształcenia, doświadczenia zawodowego i zdania egzaminu CAMS. Specjaliści, którzy zdobędą certyfikat CAMS, mogą pracować jako menedżerowie ds. Zgodności z prawem maklerskim, urzędnicy ustawy o tajemnicy bankowej, kierownicy jednostek wywiadu finansowego, analitycy nadzoru i analitycy dochodzeniowi w sprawie przestępstw finansowych.