Obligacja serii EE
Obligacja serii EE to nierynkowa, oprocentowana obligacja oszczędnościowa rządu USA, której wartość gwarantowana jest co najmniej dwukrotnie w typowym 20-letnim okresie początkowym. Niektóre obligacje serii EE mają całkowity okres spłaty odsetek, który wykracza poza pierwotny termin zapadalności, do 30 lat od daty emisji. Stopy kuponu ustala się na podstawie odsetka długoterminowych stóp Skarbu Państwa w momencie emisji. Obligacje serii EE są często nazywane „obligacjami patriotycznymi”.
Kluczowe dania na wynos
- Obligacje serii EE są oprocentowanymi obligacjami oszczędnościowymi rządu USA o wartości co najmniej dwukrotnie większej niż ich typowe 20-letnie warunki początkowe.
- Niektóre obligacje serii EE płacą odsetki po pierwotnym terminie wykupu, do 30 lat od emisji.
- Minimalna wartość inwestycji w obligacje EE wynosi 25 USD.
- Każdy inwestor może nabyć do 10 000 USD tych obligacji w roku kalendarzowym.
Wraz z obligacją serii I obligacja serii EE jest jednym z dwóch rodzajów obligacji oszczędnościowych emitowanych przez Departament Skarbu USA. Obligacje serii EE nie mogą być kupowane ani sprzedawane na otwartym rynku i dlatego są klasyfikowane jako nierynkowe papiery wartościowe.
Obligacjom serii EE wyemitowanym po maju 2005 r. Przypisuje się półroczne stałe stopy kuponowe w dniu 1 maja i 1 listopada. Stawki dotyczą wszystkich emisji przez kolejne sześć miesięcy. Obligacje emitowane po każdej dacie rosną co miesiąc, ale odsetki są wypłacane co pół roku.
Papierowe obligacje EE zostały ponownie wyemitowane jako „obligacje patriotyczne” po atakach terrorystycznych z 11 września 2001 r. Są one pod każdym względem identyczne z papierowymi obligacjami serii EE, z tym wyjątkiem, że wszelkie papierowe obligacje zakupione przez instytucję finansową po 10 grudnia 2001 r. Mają napis „Obligacja patriotyczna” wydrukowany na górnej połowie certyfikatu obligacji, umieszczony między numerem ubezpieczenia społecznego (SSN) i datę wydania. Instytucje finansowe nie emitują już obligacji serii EE w formie papierowej, ale papierowe obligacje Patriot można nadal realizować w gotówce lub zamieniać na obligacje elektroniczne.
Wymagany jest minimalny poziom inwestycji w wysokości 25 USD w przypadku obligacji EE, a każdy inwestor może nabyć do 10 000 USD w ramach tych obligacji w roku kalendarzowym. Ponadto obligatariusze muszą zatrzymać te inwestycje przez co najmniej dwanaście miesięcy, zanim będą mogli wykupić obligacje. Ci, którzy wykupią obligacje w ciągu pięciu lat, zadokują trzy miesiące naliczonych odsetek. Ponieważ obligacje EE są oprocentowane przez okres do 30 lat, im dłużej są przechowywane, tym bardziej są warte.
Obligacje papierowe zostały wyemitowane z 50% dyskontem do wartości nominalnej, natomiast obligacje pozyskane drogą elektroniczną za pośrednictwem TreasuryDirect są nabywane według wartości nominalnej. Te ostatnie gwarantują, że będą warte podwójnej wartości pierwotnej w pierwszym terminie zapadalności po 20 latach, płacąc jednocześnie odsetki w taki sam sposób jak papierowe obligacje EE.
Obligacje serii EE nie muszą być ponownie emitowane w celu poprawienia drobnych błędów typograficznych w nazwach, adresach lub numerach ubezpieczenia społecznego.
Obligacje serii EE są uważane za bardzo bezpieczne, obarczone niskim ryzykiem inwestycje, których odsetki są zazwyczaj zwolnione z podatków państwowych i lokalnych. Podlegają one jednak podatkom federalnym, ale tylko w roku, w którym obligacja dojrzewa lub zostaje wykupiona.
Obligacje EE mogą być nabywane przez obywateli USA, oficjalnych rezydentów USA, nieletnich oraz wszystkich pracowników rządu USA - niezależnie od ich statusu obywatelskiego.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.