Smerf
Smurf to osoba prająca pieniądze lub ktoś, kto stara się uniknąć kontroli ze strony agencji rządowych, dzieląc transakcję obejmującą dużą ilość pieniędzy na mniejsze transakcje poniżej progu zgłaszania. Smurfing polega na deponowaniu nielegalnie zdobytych pieniędzy na rachunkach bankowych w celu przekazania pod radarem w najbliższej przyszłości.
Jak działa Smurf
Aby zapobiec praniu pieniędzy przez przestępców zaangażowanych w nielegalne działania, takie jak narkotyki i wymuszenia, kraje takie jak Stany Zjednoczone i Kanada wymagają, aby instytucja finansowa zajmująca się każdą transakcją przekraczającą 10 000 USD w gotówce wymagała zgłoszenia transakcji walutowej. Dlatego grupa przestępcza z 50 000 USD w gotówce na pranie może użyć kilku smerfów do zdeponowania od 5 000 do 9 000 USD na wielu kontach rozproszonych geograficznie.
„Smurf” jest potocznym terminem określającym pranie pieniędzy, czyli osobę, która nielegalnie wpłaca pieniądze na konta bankowe w celu przekazania pod radarem w najbliższej przyszłości. Smurfing to nielegalna działalność, która może mieć poważne konsekwencje.
Smerfowanie odbywa się w trzech etapach: umieszczania, nakładania warstw i integracji. Na etapie umieszczania, w którym przestępca zostaje zwolniony z ochrony dużych ilości nielegalnie uzyskanej gotówki poprzez umieszczenie jej w systemie finansowym. Na przykład smurf może spakować gotówkę do walizki i przemycić ją do innego kraju w celu uprawiania hazardu, zakupu międzynarodowej waluty lub z innych powodów.
Na etapie nakładania warstw nielegalne pieniądze są oddzielane od źródła przez wyrafinowane nakładanie transakcji finansowych, które zaciemniają ścieżkę audytu i przerywają związek z pierwotną zbrodnią. Na przykład smurf przenosi fundusze drogą elektroniczną z jednego kraju do drugiego, a następnie dzieli pieniądze na inwestycje w zaawansowane opcje finansowe lub rynki zagraniczne.
Etap integracji ma miejsce, gdy pieniądze są zwracane przestępcy. Chociaż istnieje wiele sposobów na odzyskanie pieniędzy, fundusze muszą wydawać się pochodzić z legalnego źródła, a proces nie może przyciągać uwagi. Na przykład kosztowności, takie jak nieruchomości, dzieła sztuki, biżuteria lub wysokiej klasy samochody, można kupić i przekazać przestępcy.
Przykład smerfowania
Jeden ze sposobów, w jaki przestępcy przenoszą pieniądze na cały świat, znany jest jako „smurfing z kukułką”. Powiedzmy, że nowojorski przestępca jest winien londyńskiemu przestępcy 9 000 USD, a londyński kupiec jest winien nowojorskiemu dostawcy 9 000 USD.
- Londyński kupiec udaje się do London Bank i wpłaca 9 000 USD z instrukcjami przelewu pieniędzy do banku dostawcy w Nowym Jorku.
- Londyński bankier, współpracując z nowojorskim przestępcą, instruuje nowojorskiego przestępcę, aby zdeponował 9 000 $ na rachunku bankowym dostawcy w Nowym Jorku.
- Londyński bankier przekazuje następnie 9 000 USD z konta londyńskiego kupca na konto londyńskiego przestępcy.
Londyński kupiec i nowojorski dostawca nie wiedzą, że fundusze nigdy nie zostały bezpośrednio przekazane. Wiedzą tylko, że londyński kupiec zapłacił 9 000 USD, a dostawca z Nowego Jorku otrzymał 9 000 USD. Jeśli jednak zostanie złapany, londyński bankier może ponieść poważne konsekwencje.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.