10 najlepszych porad podatkowych dla firm domowych

Mówi się tak często, że stało się to trochę banałem, ale jedną z największych zalet założenia firmy domowej są ulgi podatkowe, o które można się ubiegać. Innym popularnym przekonaniem dotyczącym firm domowych jest jednak to, że twierdzenie, że agresywne - a może nieco przesadzone - odpisy są pewnym sposobem na przyciągnięcie audytorów IRS. W tym artykule przyjrzymy się niektórym bardziej popularnym odpisom biznesowym w domu, a także kilka wskazówek, w jaki sposób możesz je w uzasadniony sposób uzyskać.

TUTORIAL: Zakładanie małej firmy

(Instytucje domowe mogą znacznie zaoszczędzić na swoich rachunkach podatkowych. Dowiedz się, jak wziąć udział w akcji. Sprawdź, jak się zakwalifikować do odliczenia podatku domowego .)

1. Prowadź dziennik biznesowy

Audyt nie jest końcem świata. Jednak przeprowadzanie audytu i brak dokumentacji, na podstawie której można wyciągnąć wnioski, może być koszmarem. Najprostszym sposobem na uniknięcie tej nieprzyjemnej sytuacji jest prowadzenie codziennego dziennika działalności domowej. Czy kupiłeś papier do drukarki w swoim biurze? Zapisz go i dołącz paragon do strony w przypadku wydruku lub zeskanuj paragon, jeśli prowadzisz rejestr cyfrowy. To samo dotyczy przebiegu, rozmów telefonicznych i innych kosztów, a także płatności otrzymywanych przez Twoją firmę.

Im bardziej szczegółowe są twoje konta, tym łatwiej będzie przeprowadzić kontrolę. Kompilowanie dziennych raportów w miesięczny arkusz śledzenia drastycznie skróci czas potrzebny na zebranie podatków, a dodatkowo zapewni migawkę Twojej firmy z miesiąca na miesiąc.

2. Odpisz swój obszar roboczy

Odpisywanie domowego biura może być szczególnie atrakcyjne, jeśli masz pracę, którą można starannie zamknąć w dedykowanym pomieszczeniu. Nadal możesz odpisać część wspólnego pokoju, ale w obu przypadkach przestrzeń jest obliczana jako procent całkowitej powierzchni domu lub mieszkania. Odsetek ten stosuje się do wszystkich powiązanych kosztów, w tym opłat za media, ubezpieczenia, czynsz lub spłatę kredytu hipotecznego i tak dalej. Nie domagaj się niepowiązanych wydatków, takich jak instalacja ptasiej fontanny na podwórku - tego rodzaju odcinki sprawiają, że audytorzy IRS są trochę niespokojni.

(Twoje środowisko pracy może zmienić lub przerwać twoją karierę jako przedsiębiorca. Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj temat Tworzenie miejsca pracy w domu dla biznesu .)

3. Zaktualizuj swój sprzęt

Meble biurowe, oprogramowanie, komputery i inny sprzęt można w 100% odliczyć w ciągu roku, w którym poniesiono koszty - nie trzeba amortyzować. Istnieje górny limit, a zakupy muszą być w większości wykorzystywane (głównie wykorzystywane) i konieczne lub pomocne dla biznesu. Jednak w ramach tych hojnych wytycznych nie powinno być problemu z utrzymaniem aktualności. Jednak telewizor szerokoekranowy i La-Z-Boy dla biura będą ciężko sprzedać.

4. Oszczędzaj na emeryturę, bądź zdrowy

Jeśli pracujesz wyłącznie dla swojego domu, będziesz musiał zapłacić pracodawcy część ubezpieczenia społecznego i ubezpieczenia zdrowotnego, ale możesz odliczyć połowę kwoty ubezpieczenia społecznego i całkowitych składek dla siebie i wszystkich pracowników (więcej na ten temat później) .

Możesz także sfinansować plany emerytalne dla osób prowadzących działalność na własny rachunek - SEP-IRA, plany Keogh itp. - i odpisać składki na podatek dochodowy od osób fizycznych.

5. Talk Up a Storm

Jeśli czatowanie z klientami jest niezbędną (lub pomocną) częścią Twojej firmy, warto uzyskać drugą linię telefoniczną lub dedykowany biznesowy telefon komórkowy, ponieważ oba z nich można w 100% odliczyć. Jeśli rozmawiasz tylko z klientami od czasu do czasu, nadal możesz odpisać koszty, odnotowując daty, godziny i powody połączeń, a następnie zakreślając pozycje na zwykłym rachunku telefonicznym, aby odliczyć je w czasie podatku.

6. Połącz się

Podobnie jak w przypadku rachunku telefonicznego, możesz odliczyć część kosztów Internetu, jeśli korzystasz z niego w celach biznesowych. Nie ma bezwzględnego procentu do wykorzystania, ale trudno będzie odpisać więcej niż 50%, jeśli inni członkowie Twojej rodziny używają go do celów innych niż biznesowe. Bądź rozsądny i wybierz uzasadniony procent, którego nie pożałujesz w przypadku audytu.

(Prowadzenie własnej działalności gospodarczej wiąże się z dodatkowymi korzyściami osobistymi i finansowymi. Zobacz 10 ulg podatkowych dla osób samozatrudnionych .)

7. Baw nas

Możesz wino i jeść klientów - nacisk na klientów (najlepiej płacących lub mogących zapłacić klientom) - i uzyskać ulgę podatkową. Tendencja właścicieli firm na wszystkich poziomach do nadużywania tego odpisu odstraszyła wielu właścicieli firm domowych od domagania się tego. Dopuszczalne jest jednak zabranie klienta na posiłek i rozrywkę. Łatwiej będzie bronić odliczenia w wysokości 200 USD dla klienta, który przyniósł ci dużo pracy niż ten sam posiłek dla znajomego, który zapłacił ci 20 USD za godzinę pracy przez cały rok obrotowy.

8. Wybierz się na wycieczkę, a nie na wakacje

Musisz iść drogą, aby rozwinąć swój rynek? Zapisz swoje rachunki. W przypadku podróży służbowych koszty podróży można odliczyć w 100%, a wydatki na żywność można odliczyć w wysokości 50% całości. Zachowaj wszystkie rachunki, ponieważ nawet takie rzeczy, jak czyszczenie na sucho i wskazówki, są uważane za konieczny wydatek, gdy ruszasz na chodnik na nowych rynkach.

Twój dzienny przebieg z dnia na dzień poniesiony w celach biznesowych również może zostać odpisany, więc zwracaj taką samą uwagę na śledzenie przebiegu na mniejszych przejazdach, jak na wydatki związane z noclegiem. Dla wielu osób odliczenie przebiegu jest bardziej realistycznym odliczeniem niż bilety pierwszej klasy do Nowego Jorku. Pamiętaj, że musisz być w stanie uzasadnić każdą podróż i najlepiej wykazać wynik swojej działalności.

9. Zatrudnij (nie tylko zapłać) swoją rodzinę

Możesz używać członków rodziny jako pracowników i odejmować ich pensje, o ile możesz uwzględnić ich pracę i płacić bieżącą stawkę. Jeśli prowadzisz firmę, która pomaga małżonkowi i dzieciom, skorzystaj z tej puli siły roboczej. Prawdopodobnie zapłacisz za pomoc mniej niż stawki rynkowe i możesz od nich również odliczyć składki ubezpieczeniowe.

Jako dodatkowy bonus, dzieci poniżej 17 roku życia nie są obciążone podatkiem na ubezpieczenie społeczne, ale nadal mogą wpłacać składki na Roth IRA - dzięki temu możesz nauczyć ich etyki pracy i ratowania nawyków za jednym razem.

10. Dokonaj uzasadnionych potrąceń

Najważniejsza wskazówka była motywem przewodnim, ale warto ją powtórzyć: tylko dlatego, że prowadzisz firmę w domu, nie oznacza, że ​​możesz zwariować na punkcie dedukcji. Jeśli nie uważasz, że możesz stawić czoła audytorowi ze szczegółowymi dowodami uzasadniającymi potrącenie, być może nie jest to potrącenie, które powinieneś wziąć.

(Prowadzenie dokładnych rejestrów i znajomość kar sprawiają, że jest to łatwiejsze niż można się spodziewać. Więcej informacji można znaleźć w sekcji Przetrwanie audytu IRS ).

Dolna linia

Biznes w domu może być satysfakcjonującym doświadczeniem, zarówno dla dodatkowego dochodu, jaki może przynieść, jak i ulg podatkowych, które przynosi. Warto przeczytać całą publikację IRS dla małych firm. Dowiesz się więcej o wspomnianych tutaj potrąceniach i jakie warunki należy spełnić, aby je otrzymać.

Chociaż ważne jest prowadzenie dokładnych rejestrów i przestrzeganie potrąceń, które możesz uzasadnić, w twoim interesie jest również maksymalne wykorzystanie potrąceń przy zachowaniu zasad. Przewodniki IRS nie są tak trudne, jak się wydaje, ale jeśli po przeczytaniu nadal czujesz się niepewnie, znalezienie dobrego księgowego pozwoli zaoszczędzić czas i, mam nadzieję, dużo pieniędzy.