Top 3 ETF-y obligacji korporacyjnych klasy inwestycyjnej

W zależności od etapu życia lub alokacji aktywów w portfelu obligacje mogą być dobrym wyborem w celu zapewnienia stabilności przy stałym dochodzie i zabezpieczenia przed bardziej ryzykownymi inwestycjami kapitałowymi.

Od wielu lat stopy procentowe są historycznie niskie, przez co standard złota, amerykańskie obligacje skarbowe, jest mniej atrakcyjny. To właśnie tu pojawiają się obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym. Obligacje korporacyjne oferują w wielu przypadkach znacznie wyższą stopę zwrotu, bez równie znaczącego wzrostu ryzyka. Tak, korporacje w rzadkich przypadkach zbankrutują, ale obligacje inwestycyjne koncentrują się na spółkach o doskonałych ratingach kredytowych i bardzo niskim ryzyku niewypłacalności.

Problem polega na tym, że wybieranie obligacji instytucjonalnych jest umiejętnością najlepiej pozostawioną ekspertom, a ich opłaty mogą łatwo pochłonąć zyski. Na szczęście istnieje wiele wysokiej jakości inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych typu ETF, które są stosunkowo niedrogie i bardzo płynne. Unikasz także błędów związanych z wyczuciem rynku, które tak często spotykają amatorskich inwestorów. Większość inwestorów powinna postrzegać obligacje i fundusze ETF jako strategiczne aktywa, inwestycje typu „kup i trzymaj”, które służą konkretnemu celowi w ich ogólnej alokacji aktywów.

Inwestorzy są narażeni na ryzyko kredytowe, takie jak ryzyko niewywiązania się ze zobowiązań i obniżenia ratingu podczas inwestowania w obligacje korporacyjne.

Jeśli szukasz kilku dobrych opcji obligacji korporacyjnych w celu uzupełnienia swojego portfela, oto kilka ETF-ów, które wznoszą się ponad ich konkurentów. Wszystkie dane dotyczące wyników za cały rok (YTD) oparte są na okresie od 1 stycznia 2019 r. Do 26 kwietnia 2019 r. Fundusze zostały wybrane na podstawie kombinacji zarządzanych aktywów (AUM) i ogólnej wydajności. Wszystkie dane pochodzą z 26 kwietnia 2019 r.

1. iShares iBoxx $ Obligacja inwestycyjna ETF (LQD)

• Emitent: BlackRock
• Zarządzane aktywa: 32, 37 mld USD
• Wydajność YTD: 6, 89%
• Stosunek wydatków: 0, 15%

Jest to największy z ETF-ów obligacji korporacyjnych, który od momentu powstania w 2002 r. Zwrócił 5, 38%. Fundusz śledzi indeks płynności inwestycyjnej Markit iBoxx USD, inwestując około 90% swoich aktywów w papiery wartościowe w indeksie, a saldo środków pieniężnych fundusze. Obecnie istnieje 1 860 gospodarstw, mocno przechylonych w kierunku sektora niecyklicznego sektora bankowego i konsumenckiego. Najwięksi emitenci to Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation i Goldman Sachs Group (GS).

Niski stosunek kosztów i solidne wyniki LQD sprawiają, że jest to atrakcyjny wybór. Zwroty roczne, trzyletnie i pięcioletnie wynoszą odpowiednio 5, 21%, 3, 48% i 3, 80%.

2. Vanguard krótkoterminowe obligacje korporacyjne ETF (VCSH)

• Emitent: Awangarda
• Zarządzane aktywa: 29, 51 mld USD
• Wydajność YTD: 2, 75%
• Stosunek wydatków: 0, 07%

Obligacje krótkoterminowe zwykle dojrzewają w ciągu jednego do pięciu lat, a rentowności są niższe niż rentowności ich długoterminowych kuzynów. Fundusz ten śledzi indeks obligacji korporacyjnych Barclays US 1-5 lat i inwestuje około 80% swoich aktywów w papiery wartościowe indeksu referencyjnego. Obecnie istnieje 2 125 gospodarstw, prawie w całości reprezentujących sektor finansowy i przemysłowy. Pomiędzy obligacjami zapadającymi w ciągu jednego do trzech lat a obligacjami przypadającymi na okres od trzech do pięciu lat jest dość równomierny.

Jedną z zalet obligacji krótkoterminowych jest to, że są one mniej wrażliwe na rosnące stopy procentowe - coś, co należy rozważyć, gdy Rezerwa Federalna będzie w ruchu. Roczny, trzyletni i pięcioletni zwrot funduszu wynosi odpowiednio 4, 50%, 2, 28% i 2, 20%.

3. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

• Emitent: Awangarda
• Zarządzane aktywa: 24, 39 mld USD
• Wydajność YTD: 5, 72%
• Stosunek wydatków: 0, 07%

Ten fundusz stosuje strategię próbkowania indeksu w celu dopasowania wyników indeksu odniesienia, Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index. W VCIT jest 1744 gospodarstw, z których zdecydowana większość reprezentuje korporacje oznaczone „A” lub „Baa”. Vanguard inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w papiery wartościowe w ramach indeksu.

Roczny, trzyletni i pięcioletni roczny zwrot wynoszący odpowiednio 6, 16%, 3, 38% i 3, 85% jest solidny, biorąc pod uwagę ogólne warunki rynkowe. Podobnie jak inne fundusze Vanguard, ten jest dość tani, pobierając zaledwie 7 punktów bazowych rocznie.