Opłaty za zarządzanie funduszem powierniczym

Opłata za zarządzanie aktywami jest prostą opłatą pobieraną od funduszu powierniczego. Jest wyrażony jako stały procent wszystkich zarządzanych aktywów. Stawka różni się w zależności od funduszu i obejmuje inne niewielkie koszty poniesione przy zarządzaniu funduszem powierniczym. Niektórzy doradcy pobierają zryczałtowaną opłatę, podczas gdy inni pobierają prowizję za transakcję. Jeśli zainwestowane aktywa są bardziej ryzykowne, roczna opłata za zarządzanie aktywami jest wyższa. Opłata uwzględnia pobór podatków, ponowne zrównoważenie i ponowne sprawdzenie twojego portfela.

Wskaźnik rocznych wydatków

Jeśli fundusz powierniczy jest inwestowany w fundusze wspólnego inwestowania, naliczany jest wskaźnik rocznych kosztów funduszu. Opłata ta pokrywa koszty stałe i bieżące. Do takich wydatków należą wynagrodzenia dyrektora funduszu, koszty drukowania, koszty materiałów marketingowych oraz koszty zatrudnienia przedstawicieli obsługi klienta. Aktywne fundusze inwestycyjne przyciągają wyższe opłaty niż fundusze indeksowe. Roczny wskaźnik kosztów wynosi zwykle 0, 14% -1% zainwestowanych aktywów.

Dodatkowe opłaty

Jesteś również zobowiązany do uiszczenia opłat za prowizje maklerskie i wydatki handlowe. Ponadto fundusze płacą również podatek skarbowy. W przypadku funduszy wspólnego inwestowania opłaty te są znacznie niższe niż opłaty pobierane przez doradcę.

Istnieje również opłata, zwana obciążeniem, pobierana w celu zrekompensowania sprzedawcy, który sprzedał ci fundusz powierniczy. Koszt ładunku w momencie zakupu wynosi 5%. Może być również wymagane uiszczenie odroczonej opłaty za sprzedaż, jeśli sprzedasz fundusz w określonym terminie. Opłata wynosi zwykle 6%, a do siódmego roku spada do 0%. Jeśli nie sprzedasz funduszu w ciągu siedmiu lat, nie uiścisz opłaty.