Program zarządzania aktywami pod klucz - TAMP
Program zarządzania aktywami „pod klucz” oferuje platformę technologii kont z opłatami, z której mogą korzystać doradcy finansowi, maklerzy, firmy ubezpieczeniowe, banki, kancelarie prawne i firmy CPA, aby nadzorować rachunki inwestycyjne swoich klientów. Programy zarządzania aktywami pod klucz (TAMP) zwalniają czas tych specjalistów, aby skupić się na zapewnianiu klientom usług w obszarach ich specjalizacji, które mogą nie obejmować zadań zarządzania aktywami, takich jak badania inwestycyjne i alokacja portfela.
TAMP-y obsługują także administrowanie kontem, fakturowanie i raportowanie. Zasadniczo TAMP pozwalają profesjonalistom na przekazanie obowiązków związanych z zarządzaniem zasobami osobie, która się w nich specjalizuje. TAMP mogą obsługiwać wszystkie rodzaje inwestorów, od rynku masowego, klientów o niższej wartości netto po osoby o bardzo wysokiej wartości netto.
Wyjaśnienie programów zarządzania aktywami pod klucz
Delegowanie zarządzania aktywami pomaga profesjonalistom, którzy korzystają z TAMP, w celu zwiększenia rentowności, uwalniając więcej czasu na zadania takie jak pozyskiwanie nowych klientów i osobiste spotkania z klientami. TAMP mogą także oszczędzać pieniądze swoich klientów, ponieważ opracowanie autorskiego systemu zarządzania aktywami może być kosztowne, jeśli firma jeszcze go nie ma. Korzystanie z TAMP pomaga również doradcom ds. Bogactwa ograniczyć ryzyko pozwania ich o słabe wyniki inwestycyjne. Poprzez outsourcing wyboru inwestycji i zarządzania przenoszą część tego ryzyka na TAMP.
TAMP stały się znacznie bardziej popularne w ostatnich latach, ze stałym wzrostem z około 50 miliardów USD w zarządzanych aktywach w 2008 roku do prawie 250 miliardów USD w zarządzanych aktywach w 2013 roku. Głównymi dostawcami TAMP są Envestnet, SEI i Genworth.
Rodzaje programów zarządzania aktywami pod klucz
Pakiety funduszy wzajemnych, fundusze ETF, oddzielnie zarządzane konta, zunifikowane zarządzane konta i zunifikowane zarządzane gospodarstwa domowe to pięć rodzajów TAMP. TAMP zazwyczaj pobierają opłaty od około 0, 85% do 2, 80% w zależności od wielkości zarządzanych aktywów i złożoności posiadanych inwestycji.
TAMPY są dostępne zarówno w gotowych, jak i niestandardowych odmianach. Często są one oznaczone prywatnie, co oznacza, że klienci nie są świadomi, że strona trzecia zajmuje się ich inwestycjami.
Oprócz podstawowej technologii, którą zapewniają, TAMP-y mogą oferować dodatkowe wsparcie „back office”, takie jak konfigurowanie automatycznych alertów, śledzenie i raportowanie zasobów oraz inne funkcje pulpitu. Usługa może obejmować również dostarczanie propozycji, narzędzi zarządzania majątkiem, usług zgodności, oświadczeń dotyczących polityki inwestycyjnej, a także może przeprowadzać analizy ryzyka.
Nawet z tymi korzyściami TAMPY zawierają zastrzeżenia. Opłaty za korzystanie z TAMP mogą zacząć się od 85 punktów bazowych i od tego momentu rosnąć. Ponadto, angażując osobę trzecią, doradca finansowy nie ma tak dużej bezpośredniej kontroli w porównaniu z samodzielnym nadzorowaniem rachunków inwestycyjnych klienta.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.