Co to jest oszustwo związane z wyjściem z kryptowaluty? Jak go dostrzec?

W listopadzie 2017 r. Związany z depozytem startup kryptowalutowy o nazwie Confido zniknął z dnia na dzień po zebraniu 175 000 USD w ramach pierwszej oferty monet (ICO). Po wiadomości o oszustwie związanym z wyjściem z Confido, kapitalizacja rynkowa kryptowaluty spadła z około 6 milionów USD do 70 000 USD w ciągu tygodnia.

LoopX to kolejny startup kryptograficzny, którego ICO obiecało „gwarantowane zyski co tydzień dzięki najbardziej zaawansowanemu dostępnemu oprogramowaniu transakcyjnemu”. Nagle przestało działać w lutym 2018 r. Po zebraniu 4, 5 mln USD od inwestorów dzięki połączeniu bitcoinów i Ethereum.

Witamy w oszustwach związanych z wyjściem - nowa forma fałszowania czai się teraz w anonimowym i zdecentralizowanym świecie kryptowalut. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz 9 milionów dolarów utraconych każdego dnia w oszustwach związanych z kryptowalutą).

Co to jest oszustwo związane z wyjściem?

Oszustwo związane z wyjściem jest nieuczciwą praktyką ze strony nieetycznych promotorów kryptowaluty, którzy znikają wraz z pieniędzmi inwestorów podczas lub po ICO.

Modus operandi jest prosty - promotorzy uruchamiają nową platformę kryptowalut w oparciu o obiecującą koncepcję; następnie ICO zbiera pieniądze od różnych inwestorów; firma może, ale nie musi, działać przez pewien czas; a następnie znikają promotorzy, którzy zgromadzili pieniądze ICO, pozostawiając inwestorów w trudnej sytuacji.

Ze względu na zdecentralizowane, anonimowe i wolne od regulacji operacje ekosystemu wirtualnej waluty trudno jest wyśledzić oszustów, którzy oszukują inwestorów. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Steve Wozniak: Oszustwo Bitcoin ukradło moją kryptowalutę.)

Czerwone flagi

Chociaż trudno jest jednoznacznie zidentyfikować wątpliwe ICO, inwestorzy mogą pamiętać o następujących kwestiach przed podjęciem decyzji inwestycyjnej.

1. Wiarygodność zespołu: największym wyzwaniem w świecie wirtualnym jest odpowiedzialność i własność. Przed zainwestowaniem ciężko zarobionych pieniędzy w ICO, które mogą wyglądać bardzo obiecująco, inwestor musi zweryfikować dane uwierzytelniające zespołu ds. Kryptografii. Pamiętaj, że możesz kupować polubienia, tweety i obserwujących na różnych platformach społecznościowych, aby budować fałszywą wiarygodność online. Dlatego powinieneś przeprowadzić podstawowe sprawdzenie promotorów ICO i podmiotów wspierających projekty kryptowalut oraz rodzaj posiadanych przez nich połączeń / obserwujących.

Blockonomi wspomina o tym na stronach LinkedIn zespołów Confido: „Martwym rozdaniem był fakt, że strony czterech głównych zaangażowanych oszustów - dwóch programistów i dwóch dyrektorów - były zupełnie nowe i nie miały prawie żadnych powiązań”.

2. Ekstrawaganckie prognozy zwrotu : czy to zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe? Więc prawdopodobnie nie jest. Na przykład BitConnect obiecał stały 1% dzienny zwrot, który przekształciłby początkową inwestycję w wysokości 1000 USD w zwrot ponad 50 milionów USD w ciągu 3 lat! Założyciel Ethereum Vitalik Buterin słusznie nazwał to schematem Ponzi.

W styczniu 2018 r.BitConnect gwałtownie zamknął swoje usługi pożyczkowe i giełdowe po gwałtownym wzroście i rosnącej bazie klientów od czasu ICO w grudniu 2016 r. Rynkowa wartość BitConnect, która w grudniu 2017 r. Przekroczyła 2, 7 mld USD, nagle wzrosła do 17 mln USD do marca 2018 r. .

3. Standardy dokumentacji : Biała księga jest kluczowym dokumentem, który szczegółowo opisuje, w jaki sposób projekt kryptowaluty jest projektowany i rozwijany, jak ewoluował i jak generuje biznes. Niezrozumiałe, niejasne i niejednoznacznie napisane białe księgi stanowią dla inwestorów wielką czerwoną flagę na temat potencjalnego oszustwa związanego z wyjściem.

4. Nieistniejący model roboczy : Czy projekt kryptowaluty ma model roboczy bez kości? Jeśli jest to produkt koncepcyjny, nieistniejący, prawdopodobnie nie będzie działał. To prawda, że ​​niektóre technologie nowej ery mogą wymagać całkowitego zaprojektowania od zera, ale promotorzy, którzy chcą zebrać miliony dolarów, powinni udowodnić, że warto zainwestować w ich projekt. Aby być bezpiecznym, inwestorzy powinni unikać podejrzanych ofert od nieznanych osób.

5. Mocno promowane oferty : duże promocje mogą być kolejnym znakiem oszustwa związanego z wyjściem. Często pojawiają się na całostronicowych reklamach nowych ICO mniej znanych twórców w mediach drukowanych w ludnych krajach, takich jak Indie. Confido podobno również opłacało blogerom rozpowszechnianie wiadomości na różnych forach internetowych.

Podczas gdy wszystkie oferty ICO z dużymi promocjami mogą nie budzić wątpliwości, inwestor musi zachować ostrożność i przeprowadzić kontrolę przeszłości zgłoszonych roszczeń.

Zasadniczo sprowadza się do prostej i odwiecznej porady inwestycyjnej - jeśli nie rozumiesz działalności firmy i nie ufasz ludziom stojącym za nią, nie inwestuj w jej akcje. To samo dotyczy projektów kryptowalut.

Dolna linia

Oszustwa i oszustwa są powszechne nawet na dobrze ugruntowanych stuletnich giełdach, które są dobrze uregulowane. Anonimowy świat kryptowalut zwiększa ryzyko ze względu na swój nieregulowany charakter.

Ostatecznie to inwestor ponosi odpowiedzialność za to, aby nie zostać oszukanym z powodu ciężko zarobionych pieniędzy. Nieistniejące zespoły, ekstrawaganckie prognozy zysków i niejasne modele biznesowe powinny być dokładnie zbadane przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Strzeż się tych pięciu oszustw bitcoinowych.)

Inwestowanie w kryptowaluty i wstępne oferty monet („ICO”) jest wysoce ryzykowne i spekulacyjne, a ten artykuł nie jest zaleceniem Investopedia ani pisarza do inwestowania w kryptowaluty lub ICO. Ponieważ sytuacja każdej osoby jest wyjątkowa, przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych należy zawsze skonsultować się z wykwalifikowanym specjalistą. Investopedia nie składa żadnych oświadczeń ani gwarancji co do dokładności lub aktualności zawartych tu informacji. Na dzień napisania tego artykułu autor nie posiada żadnych kryptowalut.