Jaki jest najbezpieczniejszy sposób inwestowania w wysokodochodowe akcje dywidendowe?

Świat inwestujący prezentuje pozornie konkretny odwrotny związek między bezpieczeństwem a zwrotami; istnieje przypuszczalna dychotomia między inwestycją niskiego ryzyka a inwestycją wysokodochodową. Inwestorzy zawsze szukają sposobu na uchwycenie obu, a profesjonaliści finansowi zawsze starają się znaleźć sposoby na pakowanie produktów inwestycyjnych, które prezentują oba. Jeśli chodzi konkretnie o akcje wypłacające dywidendy, najlepiej zdefiniować, co rozumiesz przez „bezpieczny” i „wysokodochodowy”.

„Bezpieczny” może być względny lub konkretny. Jeśli twoja wersja „bezpiecznego” oznacza, że ​​ryzyko upadku jest absolutnie zerowe, i tak nie inwestujesz w akcje; dywidendy nie są dla ciebie. Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) chroni konta depozytowe na żądanie i certyfikaty depozytowe do pewnego limitu, więc nie ponosisz tam żadnych nominalnych strat, ale przegrywasz z inflacją.

Akcje wypłacające dywidendy są atrakcyjne, ponieważ umożliwiają akcjonariuszom bezpośrednie osiąganie zysków, gdy firma osiąga zyski, oraz dlatego, że reinwestowanie dywidend w przeszłości dawało doskonałe wyniki w zakresie budowania bogactwa przez długi czas. Dywidendy są nadal powiązane z akcjami, co czyni je stosunkowo bardziej ryzykownymi niż obligacje lub rachunki ubezpieczone przez FDIC. Nawet firmy z dużymi osiągnięciami w wypłacaniu dywidend mogą stracić wartość akcji, obniżyć wypłaty dywidendy lub przestać działać. Istnieje różnica między wysokimi dywidendami a bezpiecznymi dywidendami.

Samo spojrzenie na stopy dywidendy i wzrost cen akcji nigdy nie jest dobrym sposobem na wybór inwestycji kapitałowej. Istnieje wiele historycznych przykładów wysokich zysków z dywidendy, które wymykają się spod kontroli i przygotowują do cięcia. Jeśli jesteś przekonany, że chcesz zainwestować w pojedyncze akcje wypłacające dywidendy, zrób zadanie domowe na samej firmie. Dowiedz się, jak ocenić jego kondycję finansową i perspektywy na przyszłość. Są firmy, które wypłacają dywidendy, nawet jeśli działają przy krótkoterminowych stratach.

Innym sposobem na zmniejszenie ekspozycji na ryzyko w przypadku akcji o wysokiej stopie dywidendy jest unikanie wiary w jedną spółkę przy użyciu funduszy wspólnego inwestowania. Istnieją fundusze wspólnego inwestowania skupione wokół spółek o wysokiej stopie dywidendy. Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania, możesz stracić zyski, jeśli firma wzrośnie, ale stanowi to tylko niewielki procent twojego portfela.

Uważaj na spółki o wysokich dywidendach, ale o niskim zysku zatrzymanym na akcję. Może się różnić w zależności od branży. Zasadniczo firmy muszą ponownie zainwestować niektóre zyski, aby mieć pewność, że będą mogły kontynuować zyskowne operacje w przyszłości, co jest niemożliwe, jeśli nie ma zysków zatrzymanych. Wszystkie informacje na temat przychodów, zysków netto, dywidend i zysków zatrzymanych można znaleźć w rachunku zysków i strat firmy oraz w bilansie.

Nie ma wysoko wydajnej inwestycji o zerowym ryzyku. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku akcji poszczególnych spółek, nawet tych, które istnieją już od dłuższego czasu i mają historię wysokodochodowych dywidend.