10 najtańszych funduszy ETF Vanguard

W ciągu czterech dekad od założenia, Vanguard Group stała się jedną z największych firm inwestycyjnych na świecie. U podstaw tej ekspansji leży zobowiązanie do zapewnienia inwestorom indywidualnym tanich rozwiązań w celu uzyskania bogactwa. Vanguard jest znany ze swoich funduszy inwestycyjnych i jest także ważnym graczem w branży funduszy inwestycyjnych typu ETF.

Chociaż inne towarzystwa funduszy, takie jak Schwab i Fidelity, próbują konkurować z Vanguard przy niskich opłatach za selektywne fundusze, Vanguard może utrzymać swoją niską cenę w całym spektrum funduszy w oparciu o unikalną strukturę własności.

W przeciwieństwie do innych towarzystw funduszy inwestycyjnych, które są własnością przedsiębiorstw lub są własnością osób trzecich, Vanguard jest własnością jego funduszy. Fundusze są zatem własnością ich inwestorów. Oznacza to, że zyski generowane przez zarządzanie funduszami są zwracane inwestorom w postaci niższych opłat. W związku z tym bardzo trudno jest konkurować cenowo innym spółkom, które są ich akcjonariuszami.

Kluczowe dania na wynos

• Vanguard jest wiodącym dostawcą tanich ETF.
• ETF można oceniać pod kątem wskaźników kosztów, ale udziały w ETF i zwroty historyczne są również ważnymi kwestiami.
• Do awangardowych funduszy ETF inwestujących w akcje o dużej kapitalizacji należą S&P 500 ETF (VOO) i Total Stock Market ETF (VTI).
• Vanguard oferuje fundusze ETF, które inwestują w akcje o małej kapitalizacji, spółki o średniej kapitalizacji, akcje o wartości, akcje wzrostu, obligacje i rynki międzynarodowe.

Vanguard szybko wprowadził pakiet ETF, gdy produkt inwestycyjny zyskał szeroką popularność. Od tego czasu operator funduszu wspólnego inwestowania stał się drugim co do wielkości dostawcą funduszy ETF za Blackrock. Unikalna struktura kosztów Vanguard, osiągnięte korzyści skali oraz całkowita liczba zarządzanych aktywów (AUM) pozwalają mu oferować ETF po najniższych kosztach dostępnych na rynku.

Poniżej znajduje się 10 najtańszych funduszy ETF firmy pod względem stosunku kosztów, przy czym dane są aktualne na dzień 12 września 2019 r.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF jest jednym z najtańszych ETFów Vanguard ze współczynnikiem kosztów 0, 03%. Według strony internetowej Vanguard jest także jedną z największych z 490 miliardami dolarów w zarządzanych aktywach (AUM).

Fundusz dąży do śledzenia wyników indeksu Standard & Poor's 500. Portfel posiada zatem te same 500 nazw co indeks. Mediana kapitalizacji rynkowej spółek funduszu wynosi 115 miliardów USD, a głównymi udziałami są Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon i Facebook. Trzy najważniejsze sektory inwestowane przez ETF to technologie informacyjne, opieka zdrowotna i finanse.

Vanguard S&P 500 ETF zwracał 10, 07% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat i 2, 85% w ciągu ostatniego roku. W skali roku akcje zwróciły 21, 4%.

ETF (VTI) Vanguard Total Stock Market ETF

ETF Vanguard Total Stock Market jest najstarszym i największym ETF Vanguard z 830 miliardami dolarów w AUM. Fundusz pokrywa cały rynek papierów wartościowych w USA za wyjątkowo niską opłatę w wysokości 0, 03%. ETF posiada około 3600 akcji w swoim portfelu o średniej kapitalizacji rynkowej wynoszącej 72, 5 miliarda USD. Trzy najważniejsze sektory to technologia, finanse i usługi konsumenckie. Jego największe udziały to Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet i Facebook.

Według Vanguard 10-letni zwrot funduszu wynosi 13, 4%, 5-letni zwrot wynosi 9, 58%, a jego roczny zwrot wynosi 21, 1%.

ETF (BND) Vanguard Total Bond Market ETF

Posiadając 232 mld USD aktywów pod zarządzaniem, ETF Vanguard Total Bond Market oferuje inwestorom szeroką ekspozycję na rynek instrumentów o stałym dochodzie. Współczynnik kosztów naliczony przez Vanguard dla tego ETF wynosi 0, 035%.

Fundusz posiada około 8500 obligacji w swoim portfelu: w tym 44% przeznaczone jest na obligacje skarbowe / agencyjne, 22% na rządowe obligacje zabezpieczone hipoteką, a 16% na obligacje przemysłowe. Fundusz zwracał 3, 3% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat i 3, 8% w ciągu ostatnich 10 lat.

ETF (VUG) The Vanguard Growth

ETF Vanguard Growth inwestuje w akcje dużych firm o wysokim potencjale wzrostu i obciąża kosztami 0, 04%. Aktywa o wartości 92, 5 mld USD są ważone w stosunku do zasobów technologii. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft i Facebook znajdują się w pierwszej piątce spośród prawie 300 gospodarstw. Fundusz zwracał 14, 85% rocznie w ciągu ostatnich 10 lat, 11, 7% w ciągu ostatnich pięciu lat i 26% w skali roku.

Vanguard Large-Cap ETF (VV)

Vanguard Large-Cap ETF inwestuje w akcje reprezentujące największe 85% rynku akcji w USA, od dużych międzynarodowych spółek po spółki o średniej kapitalizacji. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0, 04%.

Fundusz, który ma aktywa o wartości 13 miliardów dolarów, posiada w swoim portfelu około 600 akcji o średniej kapitalizacji rynkowej wynoszącej 106 miliardów dolarów. Technologie, finanse i usługi konsumenckie to największe sektory funduszu, a pięć największych gospodarstw to Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet i Facebook.

Dziesięcioletni roczny zwrot funduszu wynosi 13, 4%, pięcioletni zwrot wynosi 10%, a roczny zwrot wyniósł 21, 1%.

The Vanguard Value ETF (VTV)

ETF Vanguard Value inwestuje w około 350 akcji o dużej kapitalizacji w USA i ma wskaźnik kosztów wynoszący 0, 04%. ETF ma 81, 7 mld USD w AUM i posiada 344 akcje z wielu grup branżowych: finanse, opieka zdrowotna i towary konsumpcyjne są największe sektory. Średnia kapitalizacja rynkowa spółek w ETF wynosi 91, 2 mld USD, a pięć największych spółek to Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase i Exxon Mobil.

W ciągu ostatnich 10 lat zwracano 12, 05% rocznie, aw ciągu pięciu lat 8, 35%. Jego roczny zwrot wyniósł prawie 17%.

The Vanguard Midcap ETF (VO)

ETF Vanguard Midcap ma wskaźnik kosztów 0, 04%, zapewniając inwestorom niski koszt dostępu do zdywersyfikowanej grupy średnich przedsiębiorstw w USA. Ma 107 miliardów dolarów AUM, które są inwestowane w prawie 400 akcji o medianie kapitalizacji rynkowej 16 miliardów dolarów.

Finanse stanowią 21% portfela. Technologia, usługi konsumenckie i przemysł to kolejne największe sektory. Pięć największych gospodarstw to Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices i Xilinx.

10-letni zwrot funduszu wynosi 14, 1%, a 5-letni zwrot 9, 37%. Zwrócił 25, 35% r / r.

Vanguard Small-Cap ETF (VB)

Vanguard Small-Cap ETF inwestuje w zdywersyfikowaną grupę małych firm. Fundusz ma wskaźnik kosztów 0, 05%. Zarządzane aktywa wynoszą 94 miliardy USD i są inwestowane w 1400 akcji, przy czym finanse, przemysł i technologia stanowią największe sektory. Pięć największych sklepów to Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy i IDEX Corp. W ciągu ostatnich 10 lat ETF zwracał 12, 7% rocznie, aw ciągu ostatnich pięciu 7, 2%. Jego roczny zwrot wyniósł 20, 5%.

Vanguard krótkoterminowe papiery wartościowe chronione przed inflacją ETF (VTIP)

Dzięki ponad 77, 7 miliardom dolarów AUM i wskaźnikowi kosztów na poziomie 0, 06% ETF krótkoterminowych papierów wartościowych chronionych przed inflacją ETF zapewnia inwestorom dostęp do obligacji zabezpieczonych przez rząd federalny. Ma również na celu ochronę przed ryzykiem inflacyjnym lub innymi niespodziewanymi niespodziankami inflacyjnymi.

Mając aktywa o wartości 20 miliardów dolarów, fundusz jest inwestowany w zaledwie 17 obligacji zabezpieczonych przez rząd. Wśród pakietów 42% stanowią obligacje trzy do pięciu lat, a obligacje od jednego do trzech lat stanowią 41% portfela. Pozostałe 17% stanowią obligacje o terminie zapadalności krótszym niż jeden rok.

Fundusz, którego indeksem odniesienia jest BloomBarclays US 0-5-letni indeks TIPS, zwracał 1% rocznie w ciągu pięciu lat i 3, 5% w stosunku do chwili obecnej.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Z ponad 110 miliardami dolarów w AUM, ETF Vanguard FTSE Developed Markets stał się bardzo popularnym, tanim sposobem na uzyskanie przez inwestorów szerokiej ekspozycji na rozwinięte gospodarki i rynki zagraniczne. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0, 05%.

Fundusz dużo inwestuje na rynkach europejskich i na Pacyfiku i posiada prawie 4000 akcji. Mediana kapitalizacji rynkowej funduszu wynosi 28, 5 mld USD, a pięć największych spółek to Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis i Roche Holding. Fundusz zwracał 5, 1% rocznie w ciągu ostatnich 10 lat i 2, 1% w ciągu ostatnich pięciu lat. W skali roku wzrost wyniósł 13, 1%.