4 najlepsze fundusze akcyjne wypłacające dywidendy

Był czas, kiedy akcje wypłacające dywidendy wyszły z mody. Argumentowano, że najgorętsze firmy rosną tak szybko, że nie muszą im płacić. Dywidendy były przeznaczone dla starych, dobrze funkcjonujących spółek.

Ten czas był bańką giełdową i wszyscy wiemy, jak to się skończyło.

Czasy się zmieniły. Apple wypłaca 0, 73% dywidendy na akcję. Microsoft wypłaca 0, 43% dywidendy na akcję. Amazon nie wypłaca dywidendy, ale odczuwa presję, by się rozwidlić. Spółki wypłacające dywidendy są z definicji spółkami, które osiągają zysk, zgromadziły dużo gotówki i dzielą się nią ze swoimi inwestorami.

Dla tych inwestorów dywidendy są strumieniem dochodów lub, co jeszcze lepsze, reinwestycją, która w dłuższej perspektywie powoduje zwiększenie zysków z portfela.

Najlepsze fundusze dywidendowe

Dla inwestorów, którzy nie lubią latać solo, fundusze dywidendowe oferują sposób inwestowania w akcje wypłacające dywidendy w spółkach, które mają potencjał do długoterminowego wzrostu.

Jak wybrać najlepsze z reszty? Spójrz na wyniki funduszu, długoterminowe i najnowsze. Sprawdź, jak ta wydajność wypada w porównaniu do swojego benchmarku i do szerszych indeksów rynkowych. Sprawdź koszty funduszu, aby upewnić się, że Twój zysk nie zostanie zmarnowany.

Poniżej znajdują się cztery fundusze, które koncentrują się na inwestowaniu w solidne spółki, które przynoszą dobre dywidendy. Wszystkie wykazują doskonałe średnie roczne zwroty w okresie 10 lat. Wszystkie mają niskie koszty. Wszystkie wypadły dobrze w porównaniu do swoich benchmarków.

Wszystkie z nich wyglądają brzydko w okresie 12 miesięcy kończącym się 27 lutego 2019 r., W poniższym okresie wykorzystano do porównania wyników w porównaniu z rokiem poprzednim.

W tym samym okresie 12 miesięcy indeks S&P 500 spadł o 4, 38%. Indeks indeksów przemysłowych Dow Jones wzrósł o 5, 27%. Inwestowanie długoterminowe nie jest dla osób o słabym sercu.

Vanguard Dywidenda uznanie ETF (VIG)

Wielu inwestorów lubi fundusze giełdowe (ETF), ponieważ oferują ekspozycję na szeroki zakres papierów wartościowych przy jednoczesnym ograniczeniu kosztów do minimum. Z definicji fundusze ETF śledzą konkretny indeks rynkowy w celu dopasowania jego wyników. Są łatwe do naśladowania, ponieważ są sprzedawane jak akcje. I mają niskie koszty, ponieważ nie są aktywnie zarządzane.

ETF Vanguard Dividend App podziwia NASDAQ US Dividend Achievers Select jako swój punkt odniesienia. Zasoby tego funduszu ETF są bardzo zróżnicowane, a największe koncentracje dotyczą przemysłu, dóbr konsumpcyjnych, usług konsumenckich i technologii. Największymi udziałami są akcje Microsoft, Walmart oraz Johnson & Johnson.

VIG ma wskaźnik kosztów 0, 08%.

Średnie roczne zwroty

Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Zwroty indeksu porównawczego są napisane kursywą ).

Vanguard Dividend Appiring ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )

• Jeden rok: -2, 02 (-1, 98)
• 10 lat: 11, 70 ( 11, 81 )

Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)

Fidelity Equity Dividend Income Fund to aktywnie zarządzany fundusz wspólnego inwestowania, którego celem jest przekraczanie rentowności indeksu S&P 500. Jako punkt odniesienia wykorzystuje Russell 3000, szeroki indeks giełdowy.

FEQTX zwykle inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w akcje, które oferują dywidendy i mają potencjał długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Około 85% jego udziałów znajduje się w amerykańskich akcjach, prowadzonych przez Verizon, Wells Fargo i Chevron.

FEQTX ma roczny wskaźnik kosztów netto w wysokości 0, 62%.

Średnie roczne zwroty

Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Zwroty indeksu porównawczego są napisane kursywą ).

Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )

• Jeden rok: -9, 74% (- 8, 58% )
• 10 lat: 10, 25 ( 11, 12% )

Akcje inwestorskie Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Vanguard Equity Income Fund inwestuje przede wszystkim w niedowartościowane akcje o średniej i dużej kapitalizacji, które wypłacają ponadprzeciętne poziomy dochodu z dywidendy w porównaniu do swoich konkurentów. Inwestuje przede wszystkim w amerykańskie udziałowe papiery wartościowe i tylko 9, 1% swojego portfela przeznacza na zagraniczne papiery wartościowe. Obecna mieszanka jest obarczona dużą ilością opieki zdrowotnej, finansów i podstawowych artykułów konsumpcyjnych. Jego największe udziały znajdują się w zapasach JP Morgan Chase, Johnson & Johnson i Verizon.

VEIPX pobiera roczny wskaźnik kosztów netto w wysokości 0, 27%.

Średnie roczne zwroty

Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Zwroty indeksu porównawczego są napisane kursywą ).

Vanguard Equity Income Fund ( Spliced ​​Equity Income Index )

• Jeden rok: -5, 72 (- 5, 85% )
• 10 lat: 12, 17 ( 10, 51% )

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund to aktywnie zarządzany fundusz, który poszukuje solidnych spółek wypłacających dywidendy, ale dodaje dawkę obligacji do swojego miksu. Około 70% łącznych aktywów przypada na akcje zwykłe, ale aż 20% przeznacza na obligacje korporacyjne. Na chwilę obecną jego największe zapasy znajdują się w sektorze nieruchomości, konsumentów i opieki zdrowotnej.

FSDIX pobiera współczynnik kosztów w wysokości 0, 71%.

Średnie roczne zwroty

Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Zwroty indeksu porównawczego są napisane kursywą ).

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )

• Jeden rok: -4, 49% ( -2, 47% )
• 10 lat: 11, 88% ( 11, 79% )