5 największych firm doradztwa finansowego w USA (ALV, JPM)

Cztery firmy doradztwa finansowego weszły w 2015 r. Z sumą ponad 1 bln USD w zarządzanych aktywach ogółem (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. i JP Morgan Asset Management. Piąta, Fidelity Investments, nie była daleko w tyle za około 920 miliardów dolarów w AUM. Każda z tych firm znalazła się na szczycie listy z różnych powodów, czy to niskich opłat i innowacji (Vanguard), ponad stulecia dedykowanego zarządzania finansami (JP Morgan), czy też wielkiej satysfakcji klienta (Fidelity).

Amerykańscy inwestorzy mogą wybierać spośród tysięcy firm doradztwa finansowego. W rzeczywistości US Money News szacuje, że w połowie 2015 r. W Stanach Zjednoczonych istniało ponad 16 000 spółek zarządzających aktywami i doradztwa inwestycyjnego. Spośród nich zarejestrowano ponad 7500 osób, które oferują usługi planowania finansowego. Rynek jest bardzo ciężki, co ma sens; znana i szanowana nazwa ma duże znaczenie w zabezpieczaniu aktywów przed rodzinami i firmami.

To nie przypadek, że firmy te są najlepszymi psami, a potencjalni inwestorzy mogą znaleźć powody, by je polubić.

Awangarda

Vanguard to objawienie w świecie zarządzania inwestycjami, szczególnie od przełomu wieków. Podobnie jak Walmart w sektorze detalicznym, Vanguard stał się królem wzgórza dzięki niskim cenom i szerokiej gamie ofert. Firma słynie z niskich wskaźników kosztów funduszy i pasywnego zarządzania inwestycjami.

Z sumą 3 trylionów dolarów AUM, Vanguard jest zdecydowanie największą firmą doradczą; żadna inna firma nie może pochwalić się nawet 1, 75 biliona dolarów. Firma żyje zgodnie z mantrą niższych cen i pozwala inwestorom zachować większy zwrot z inwestycji, a klienci zareagowali tłumnie przybywając do Vanguard. Bardziej niż jakakolwiek inna firma doradztwa finansowego, Vanguard skorzystał z ery Internetu.

PIMCO

PIMCO to firma zarządzająca z siedzibą w Kalifornii, posiadająca biura w kilkunastu krajach. PIMCO, czyli Pacific Investment Management Company, LLC, została założona w 1971 r. I ostatecznie przejęta przez Allianz SE (ALV), niemiecką firmę, w 2000 r. Obie spółki działają jako niezależne spółki zależne i dominujące.

Podobnie jak Vanguard, PIMCO ma bardzo dużą ofertę własnych produktów. W przeciwieństwie do Vanguard, PIMCO sprzedaje całe spektrum inwestorów, a nie tylko tanie opcje. Firma aktywnie koncentruje się na zmieniających się warunkach rynkowych i po kryzysie finansowym w latach 2008–2009 ukuła termin „Nowa normalność”.

Spółki grupy kapitałowej

Spółki Grupy Kapitałowej są lepiej znane przez niektóre z jej indywidualnych spółek zarządzających inwestycjami, takie jak American Funds i Capital International Funds. Na pierwszy kwartał 2015 r. Firma zarządzała aktywami o wartości około 1, 3 bln USD.

Firma jest podzielona na poziomy spółek zależnych, więc inwestorzy i doradcy często koncentrują się tylko na niektórych aspektach całego pakietu Grupy Kapitałowej. Brak ogólnego rozpoznawania nazw nie zaszkodził mu w porównaniu z konkurencją; w badaniu z 2009 r. stwierdzono, że Grupa Kapitałowa była najbardziej wpływowym interesariuszem na światowych rynkach akcji.

JP Morgan Asset Management

Założony przez legendarnego Johna Pierponta Morgana JP Morgan & Co. - obecnie JPMorgan Chase & Co. (JPM) - jest prawdopodobnie najważniejszą prywatną instytucją finansową w historii USA. Firma jest największym bankiem w USA i jednym z największych konglomeratów finansowych na świecie.

Nic dziwnego, że JP Morgan znajduje się w pierwszej piątce największych firm doradztwa finansowego, biorąc pod uwagę jego osiągnięcia i rozpoznawalność. Wśród docelowych grup doradczych znajdują się inne instytucje finansowe, rządy, emerytury, firmy i osoby prywatne.

Inwestycje w wierność

Firma Fidelity Investments zyskała swoją nazwę w przestrzeni biur maklerskich i funduszy wspólnego inwestowania. Dobrze, że Fidelity - słowo oznaczające lojalność, wsparcie i wierność - jest jedną z najlepiej ocenianych firm doradztwa inwestycyjnego pod względem zadowolenia klientów i wsparcia online.

Jedyną poważną przeszkodą dla potencjalnych klientów jest wysoki minimalny próg inwestycji Fidelity; otwarcie konta do aktywnego zarządzania przez doradców strategicznych Fidelity wymaga co najmniej 50 000 $.