5 sposobów, aby pomóc swoim klientom przeżywać smutek

Czy wiesz, że nawet 70% wdów decyduje się na zmianę doradcy finansowego po śmierci swojego małżonka? Ta statystyka, wraz z prawdopodobieństwem osiągnięcia wieku emerytalnego, który doświadczy utraty rodzica, rodzeństwa lub innej ukochanej osoby, oznacza, że ​​najprawdopodobniej poradzisz sobie z wieloma klientami, którzy cierpią z powodu żalu.

Kluczowe dania na wynos

• Jako doradca finansowy przekonasz się, że budujesz dość znaczące relacje z klientami, gdy zajmujesz się finansami ich gospodarstw domowych i poznajesz ich rodziny.
• Kiedy klienci umierają, często ich wdowa / wdowiec zmienia doradców finansowych, aby stworzyć czyste konto i przejść dalej.
• Doradcy finansowi mogą wykorzystać swoją pozycję, aby pomóc rodzinom w żałobie, a dzięki temu mogą także zachować klientów nawet po śmierci jednego z nich.

Rozpaczający klienci: co robić?

Jako powiernicy naszym zadaniem jest nie tylko dbanie o interesy finansowe naszych klientów, ale także dbanie o nich jako ludzi. Ktoś, kto przeżywa smutek, musi być w pewien sposób mentorowany, aby mieć pewność, że poradzi sobie ze smutkiem, a także zapobiegnie podejmowanym przez niego decyzjom, które mogłyby negatywnie wpłynąć na jego przyszłość finansową.

Kiedy pracuję z klientami zajmującymi się smutkiem, okazuje się, że bardzo dużo wyciągam ze studiów z nauk miękkich. Rozmowa logiczna z zasmuconą wdową, która nie chce rozstać się ze spółką spółki zmarłego męża, nie działa, ponieważ wydaje się jej to zdradą. Musisz być w stanie zrozumieć, przez co ona przechodzi, i delikatnie poprowadzić ją na właściwą ścieżkę. Oto pięć wskazówek, które uważam za przydatne w przypadku mentoringu klientów, którzy doświadczyli utraty małżonka (przez śmierć lub rozwód) lub innej ukochanej osoby.

Wykorzystaj swoje moce empatii

Chociaż nie zdarzyły Ci się te same trudne sytuacje, w jakich znajduje się Twój klient, nadal możesz z nimi współczuć. Wyciągnij z żalu doświadczenia i spróbuj postawić się w sytuacji klienta.

Czy ich umiejętności oceny są obecnie osłabione? Czy trudno im podejmować decyzje? Czy potrzebują czasu, aby w ogóle pomyśleć o swoich finansach? Być może wiesz, że w najbliższym interesie klienta jest wprowadzenie natychmiastowych zmian finansowych, ale to nie znaczy, że jest to najlepszy krok w tym momencie.

Idź do nich

Kiedy dana osoba doświadcza smutku, czasem może być trudno zebrać się na tyle, aby wyjść z domu. Mogą bać się, że publicznie się zepsują, lub po prostu chcą zostać w domu wśród rzeczy swoich zmarłych. Bardzo pomocne może być odwiedzenie zasmuconego klienta w jego domu zamiast wymagania od niego przyjścia do biura lub spotkania w miejscu publicznym. Możesz nawet przynieść im lunch lub domowe ciasteczka, kiedy będziesz odwiedzać, aby pokazać ci, że ci zależy. Nawet jeśli nie masz o czym rozmawiać o sprawach finansowych, możesz odwiedzić swojego klienta, aby upewnić się, że wszystko jest w porządku, szczególnie jeśli okres żałoby wydaje się dłuższy lub szczególnie intensywny.

Weź udział w pogrzebach

Jeśli doradzasz swojemu klientowi od lat, a zwłaszcza jeśli byłeś blisko zmarłego małżonka, zazwyczaj właściwe (i wskazane) jest pójście na pogrzeb. Możesz zaoferować wsparcie swojemu klientowi, a także pokazać, że jesteś kimś więcej niż tylko doradcą, ale także przyjacielem. Choć pogrzeby nie są zabawne dla nikogo, przekonasz się, że twój klient bardzo doceni ten gest.

Odwołaj się do doradców żalu

Niektóre osoby będą w stanie samodzielnie przejść przez etapy smutku i dzięki silnej sieci wsparcia. Inni mogą jednak potrzebować trochę pomocy. Jeśli masz klienta, który wydaje się mieć problemy, możesz skierować go do zaufanego doradcy ds. Żalu, aby udzielić dalszych wskazówek. Upewnij się, że polecony przez ciebie doradca to osoba, którą osobiście znasz lub z którą pracowałeś wcześniej, aby upewnić się, że pasuje ona do twojego klienta.

Poleć książkę

Powinieneś być zasobem dla swojego klienta w szerokim zakresie dziedzin, które nie ograniczają się do branży finansowej. Jeśli zauważysz, że Twój klient ma problemy z kopiowaniem, możesz polecić dobrą książkę, na przykład Grieving: A Beginner's Guide . To, w połączeniu z dalszymi skierowaniami do doradcy ds. Żalu, jeśli jest to wskazane, pokazuje, że rozumiesz, przez co przechodzą i jesteś w stanie w jakikolwiek sposób pomóc.

Niezależnie od tego, czy pracujesz z nowym klientem, który przechodzi proces żałoby, czy pomagasz klientowi, z którym pracowałeś przez lata, w jego podróży, te pięć wskazówek powinno ci pomóc.