Zamrożenie konta
Zamrożenie konta to działanie podejmowane przez bank lub biuro maklerskie, które zapobiega występowaniu jakichkolwiek transakcji na koncie. Zazwyczaj wszelkie otwarte transakcje zostaną anulowane, a czeki przedstawione na zamrożonym koncie nie będą honorowane.
Zamrożenie konta może być również inicjowane przez właściciela konta lub osobę trzecią. Wielu banków i dostawców kart kredytowych oferuje teraz szereg opcji bankowości internetowej i mobilnej, w tym możliwość zamrożenia konta za pomocą „kliknięcia przycisku”. W przypadku zagubionej lub skradzionej karty posiadacz karty może szybko „zamrozić” konto bez bezpośredniego kontaktu lub wizyty w punktach obsługi klienta. Usługi bankowości mobilnej i na żądanie są coraz bardziej popularne wśród klientów zainteresowanych samoobsługą i ulepszonymi funkcjami bezpieczeństwa cybernetycznego.
Zamrożenie konta częściej można nazwać „zamrożeniem konta”, jak można by powiedzieć w ogólnej rozmowie.
Awaria zamrożenia konta
Rząd lub organ regulacyjny może zamrozić konto z powodu podejrzanej działalności, podejrzenia o działalność przestępczą, powództwa cywilne lub zastawy wniesione na konto. Ponadto konto bankowe lub maklerskie może zostać zamrożone w przypadku śmierci posiadacza rachunku. Po przedstawieniu odpowiedniej dokumentacji zostanie otwarte nowe konto na nazwisko beneficjenta z dostępem do aktywów.
Przedsiębiorstwa wielonarodowe narażone są na ryzyko zamrożenia rachunków zagranicznych inwestycji bezpośrednich, a ściślej „zablokowania” w międzynarodowym ujęciu finansów. W czasach niepokojów politycznych rządy krajowe mogą „blokować” zagranicznym podmiotom wycofywanie aktywów. Jako formę ryzyka transferu, rządy krajowe mogą na przykład zastosować te dyskryminujące taktyki, gdy ich bankom centralnym brakuje na przykład walut obcych.
Żaden uniwersalny zestaw standardów ani praktyk nie może opisać wielu powodów, dla których konto może zostać zamrożone. Często sprowadza się to do rodzaju konta (lub celu), lokalnych i krajowych przepisów lub niekorzystnych sankcji politycznych i ekonomicznych i zwrotów.