Akredytowany Specjalista ds. Zarządzania Aktywami (AAMS)
Co to jest akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami?Akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS) to profesjonalne oznaczenie przyznawane przez College for Financial Planning (CFP) profesjonalistom finansowym, którzy z powodzeniem ukończyli program samokształcenia, zdali egzamin i zgodzili się przestrzegać kodeksu etycznego.
Wybrani kandydaci zyskują prawo do używania oznaczenia AAMS z ich nazwami przez dwa lata, co może poprawić szanse na pracę, reputację zawodową i wynagrodzenie.
Kluczowe dania na wynos
- Wyznaczenie akredytowanego specjalisty ds. Zarządzania aktywami jest przyznawane profesjonalistom finansowym przez College for Financial Planning.
- Aby zdobyć tytuł, specjaliści finansowi muszą pomyślnie ukończyć program samokształcenia, zdać egzamin i zgodzić się na przestrzeganie kodeksu etycznego.
- Aby zachować wyznaczenie, profesjonaliści AAMS muszą ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego co dwa lata i uiścić opłatę.
Zrozumienie akredytowanych specjalistów ds. Zarządzania aktywami (AAMS)
Program AAMS rozpoczął się w 1994 r. I jest obecnie nauczany wyłącznie online przy użyciu platformy CFP. CFP jest dostawcą edukacji finansowej dla pracujących dorosłych w branży usług finansowych.
Program AAMS składa się z 12 modułów, zaczynając od przeglądu procesu zarządzania aktywami, a następnie obejmując szeroki zakres tematów, takich jak inwestycje, ubezpieczenia, podatki, emerytury i planowanie nieruchomości.
Aby zachować przywileje związane z wyznaczeniem, specjaliści AAMS muszą ukończyć 16 godzin ustawicznego kształcenia co dwa lata i uiścić opłatę. Program kształcenia ustawicznego AAMS jest opracowywany we współpracy z jednymi z najlepszych firm inwestycyjnych w kraju. Wnioskodawcy badają studia przypadków oparte na rzeczywistych scenariuszach, które mają na celu przygotowanie ich do skuteczności w prawdziwym świecie i pomoc w budowaniu trwałych relacji z klientami.
Program samokształcenia obejmuje kilka tematów, takich jak proces zarządzania aktywami; inwestorzy, polityka i zmiany; ryzyko, zwrot i wyniki inwestycyjne; alokacja i wybór aktywów; strategie inwestycyjne; oraz opodatkowanie produktów inwestycyjnych. Obejmuje również możliwości inwestycyjne dla indywidualnych emerytur; względy inwestycyjne dla właścicieli małych firm; plany wynagrodzeń i świadczeń pracowniczych; produkty ubezpieczeniowe dla klientów inwestycyjnych; planowanie nieruchomości; oraz kwestie regulacyjne i etyczne.
Studenci śledzą kurs online i zazwyczaj kończą program w ciągu 9–11 tygodni. Aby zdobyć kwalifikacje, uczniowie muszą zdać egzamin końcowy w jednym z zatwierdzonych centrów testowych CFP.
Osoby o oznaczeniu AAMS mogą pracować jako doradcy finansowi, zarejestrowani doradcy inwestycyjni, zarejestrowani przedstawiciele, menedżerowie ds. Relacji z klientami, doradcy finansowi lub doradcy inwestycyjni.
Uwagi specjalne
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) stwierdza, że nie zatwierdza ani nie zatwierdza żadnych profesjonalnych poświadczeń ani oznaczeń, ale wymienia AAMS jako jedno z dostępnych oznaczeń w branży usług finansowych. Według WPRyb niektóre organizacje uznają oznaczenie AAMS za 28 godzin zaliczenia na kształcenie ustawiczne.
Aby poinformować opinię publiczną o aktualnym statusie osób wyznaczonych do AAMS, CFP prowadzi internetową bazę danych zawierającą nazwiska wszystkich członków i status ich wyznaczenia.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.