Wprowadzenie do oznaczenia CFA

Oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA) jest uważane przez większość za kluczową certyfikację dla profesjonalistów inwestycyjnych, szczególnie w obszarach badań i zarządzania portfelem. Jest to jednak tylko jedno z wielu obecnie używanych oznaczeń. Może to powodować zamieszanie, ponieważ zarówno inwestorzy, jak i profesjonaliści zastanawiają się, co oznacza każde oznaczenie i co jest najlepsze. W tym artykule szczegółowo przyjrzymy się oznaczeniu CFA. Jeśli jesteś profesjonalistą rozważającym CFA, zapewniamy informacje, których potrzebujesz, aby zacząć rozważać koszty i korzyści tej decyzji.

Co to jest oznaczenie CFA?

Oznaczenie CFA przyznawane jest profesjonalistom inwestycyjnym, którzy pomyślnie spełnili wymagania ustanowione przez uznany na całym świecie Instytut CFA (wcześniej Stowarzyszenie Zarządzania Inwestycjami i Badań lub AIMR). Aby kwalifikować się do wyznaczenia CFA, kandydaci muszą spełniać następujące kryteria:

1. Zdaj trzy rygorystyczne, sześciogodzinne egzaminy przez kilka lat.

2. Mieć 48 miesięcy „akceptowalnego doświadczenia zawodowego”. Chociaż instytut CFA dopuszcza tutaj dość szeroką interpretację, doświadczenie zwykle musi mieć charakter finansowy.

3. Dołącz do Instytutu CFA, przestrzegając Kodeksu Etyki i Standardów Postępowania Zawodowego Instytutu CFA.

Co to jest CFA Institute?

CFA Institute to globalna organizacja non-profit zrzeszająca ponad 100 000 posiadaczy kart, zarządzających portfelami i innych specjalistów finansowych w 135 krajach. Jego misją jest promowanie i rozwój wysokich standardów edukacyjnych, etycznych i zawodowych w branży inwestycyjnej.

Egzaminy CFA

Większość osób rozważających oznaczenie CFA zwykle martwi się jedną rzeczą - egzaminami. Egzaminy są podzielone na trzy poziomy. Poziom 1 jest pisany dwa razy w roku w czerwcu i grudniu. Testuje wiedzę kandydatów na temat teorii inwestycji, etyki, rachunkowości finansowej i zarządzania portfelem. (Aby uzyskać pełną listę wszystkich sekcji, zapoznaj się z Przewodnikiem po studiach Investopedia CFA poziom 1).

Egzaminy na poziomie 2 i 3 odbywają się raz w roku w czerwcu. Aby uzyskać pełny podział sekcji, sprawdź egzamin CFA poziom II i egzamin CFA poziom III. To nie jest łatwy test. Instytut CFA ocenia, że ​​do zdania każdego egzaminu potrzeba co najmniej 250 godzin nauki. Dla profesjonalistów próbujących studiować podczas pracy w swojej dziedzinie może to być zniechęcająca liczba. Jednak wielu kandydatów uważa, że ​​skoncentrowane badanie wymagało lepszego wykształcenia niż absolwent ze względu na całkowite skupienie się na zarządzaniu inwestycjami i praktyce.

Ceny karnetów CFA

Ten kierunek studiów powstał w 1962 roku i jest stale aktualizowany, aby zapewnić, że program nauczania spełnia wymagania globalnej branży inwestycyjnej. Ten program dla absolwentów zazwyczaj obejmuje sześć miesięcy nauki przed każdą datą egzaminu. Wskaźniki zdanych różnią się z roku na rok, ale ponieważ pierwszy egzamin zdano w 1963 r., Ogólny wskaźnik wynosi 44%, a 10-letni średni poziom zdanych wynosi 39% na 2010 r. Ponadto mniej niż 20% kandydatów zdaje wszystkie trzy testy w pierwszych trzech próbach, dlatego ważne jest, aby kandydaci nie zniechęcali się. (Zapewniamy Ci ochronę! Sprawdź Zdaj egzaminy CFA przy pierwszej próbie ).

Kariera w CFA

Czarterujący CFA często poszukują kariery w instytucjach inwestycyjnych (takich jak fundusze hedgingowe lub fundusze wspólnego inwestowania), maklerach, towarzystwach ubezpieczeniowych, funduszach emerytalnych, bankach i uniwersytetach. Niektórzy kontynuują pracę dla rządów w obszarach regulacji i porządku publicznego. Do czasu zdobycia nominacji, czarterujący będzie miał ogólnie zdobyte czteroletnie doświadczenie zawodowe, co również pomoże przygotować ich do zawodu finansowego wyższego poziomu. (Aby uzyskać więcej informacji na ten temat: Spójrz na oferty pracy CFA .)

Co oznaczają oznaczenia CFA dla inwestorów?
Kiedy inwestor ma do czynienia z posiadaczem karty CFA, może przyjąć pewne podstawowe założenia. Ogólnie rzecz biorąc, CFA dąży do poprawy swoich umiejętności, niezależnie od tego, czy jest to analiza bezpieczeństwa, zarządzanie portfelem, raportowanie biznesowe lub inna usługa. Ponadto osoba zgodziła się zachować wyższy poziom uczciwości, przestrzegając Kodeksu etyki i standardów etyki zawodowej Instytutu CFA.

Innymi słowy, specjaliści od inwestycji z oznaczeniem CFA poświęcili znaczną ilość czasu i wysiłku na doskonalenie swoich umiejętności i wiedzy w imieniu swoich klientów. Stanowi to duży komfort dla większości inwestorów - zwłaszcza jeśli polegają oni przede wszystkim na profesjonalnych radach w zarządzaniu swoimi sprawami finansowymi.

Ograniczenia CFA
Chociaż egzaminy CFA wymagają pewnego opanowania, jeśli chodzi o koncepcje finansowe i rynki, posiadanie oznaczenia CFA nie czyni automatycznie lepszym wyborem akcji ani bardziej udanym inwestorem. Wybór zapasów to praktyczna umiejętność, którą należy rozwijać poprzez doświadczenie. Podczas gdy wiedza zdobyta podczas nauki do egzaminu CFA nie zaszkodzi, sama certyfikacja nie spowoduje, że rynek zdobędzie pozycję każdego posiadacza karty.

To powiedziawszy, jest kilku bardzo znanych specjalistów inwestycyjnych, którzy posiadają kartę CFA: między innymi Abby Joseph Cohen, Gary Brinson i Sir John Marks Templeton. Powody, dla których te słynne nazwiska używały nazwy CFA, mogą się różnić, ale można śmiało powiedzieć, że łączy je jedno: chęć bycia najlepszym.

Dolna linia

Oznaczenie CFA odróżnia posiadacza karty od innych praktyków w oczach profesjonalistów i inwestorów. Sukces posiadacza karty CFA udowodnił, że jest w stanie przetrwać rygorystyczne testy, wykazał się umiejętnością uczenia się i poważnie zobowiązał się do prowadzenia swojego życia zawodowego zgodnie z wysokimi standardami etycznymi. To nie jest magia, ale może być kolejna najlepsza rzecz.