Broker lub trader: Która kariera jest dla Ciebie odpowiednia?

Czy masz problem z podjęciem decyzji o karierze jako handlowiec lub makler giełdowy na Wall Street? Oba dotyczą kupna i sprzedaży papierów wartościowych, ale charakter każdego z nich jest bardzo zróżnicowany. I te odmiany mogą mieć decydujący wpływ na to, która kariera będzie dla Ciebie najbardziej odpowiednia.

W tym artykule przyjrzymy się tym różnicom, a także temu, jak zostać traderem lub brokerem.

Broker lub trader: Która kariera jest dla Ciebie odpowiednia?

Co robią brokerzy i handlowcy?

Podczas gdy zarówno maklerzy, jak i handlowcy zajmują się papierami wartościowymi, brokerzy są również agentami sprzedaży, którzy działają we własnym imieniu lub dla papierów wartościowych lub firmy maklerskiej. Są odpowiedzialni za pozyskiwanie i utrzymywanie listy stałych klientów indywidualnych, znanych również jako klienci detaliczni i / lub klienci instytucjonalni. Z drugiej strony handlowcy zwykle pracują dla dużej firmy zarządzającej inwestycjami, giełdy lub banku i kupują i sprzedają papiery wartościowe w imieniu aktywów zarządzanych przez tę firmę.

Kupować i sprzedawać

Brokerzy mają bezpośredni kontakt z klientami. Kupują i sprzedają papiery wartościowe na podstawie życzeń tych klientów. Niektórzy mogą nawet działać jako planiści finansowi dla swoich klientów, kształtując plan emerytalny, zajmując się dywersyfikacją portfela oraz doradzając przy ubezpieczeniach lub inwestycjach w nieruchomości, jeśli ich firma oferuje takie usługi finansowe i zarządzania majątkiem. Dotyczą akcji i obligacji, a także funduszy inwestycyjnych, funduszy inwestycyjnych typu ETF i innych produktów detalicznych, a także opcji dla bardziej wyrafinowanych klientów.

Handlowcy zwykle kupują lub sprzedają papiery wartościowe na podstawie życzeń zarządzającego portfelem w firmie inwestycyjnej. Inwestorowi można przypisać określone rachunki i obciążyć go strategią inwestycyjną, która najlepiej odpowiada temu klientowi. Handlowcy działają na różnych rynkach - między innymi na akcjach, długach, instrumentach pochodnych, towarach i rynkach walutowych - i mogą specjalizować się w jednym rodzaju inwestycji lub klasie aktywów.

Broker często spędza dużo czasu informując klientów o wahaniach cen akcji. Ponadto brokerzy spędzają sporą część swoich dni, szukając rozszerzenia bazy klientów. Robią to, dzwoniąc na zimno do potencjalnych klientów i prezentując ich pochodzenie i umiejętności, lub organizując publiczne seminaria na różne tematy inwestycyjne.

Badania

Zarówno brokerzy, jak i handlowcy analizują badania analityków, aby formułować rekomendacje dla klientów lub zarządzających portfelem dotyczące kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. Jednak inwestorzy często również przeprowadzają własne badania i analizy. Pomimo dawnego stereotypu indywidualnych ofert i zleceń krzyczących na parkiecie handlowym, większość traderów spędza teraz czas na telefonie lub przed ekranami komputerów, analizując wykresy wydajności i dopracowując swoje strategie handlowe - ponieważ generowanie zysków jest często uzależnione czas.

Nie popełnij jednak błędu, zarówno brokerzy, jak i handlowcy mają zwykle wysoki poziom energii. Zazwyczaj są biegli w wielozadaniowości i radzą sobie w szybkim, wysokociśnieniowym środowisku, szczególnie między godziną 9:30 a 16:00 czasu wschodniego - kiedy rynki są otwarte.

Zostanie handlowcem z Wall Street

Teraz, gdy przedstawiliśmy Ci przegląd, nadszedł czas, aby przyjrzeć się dokładniej temu, co wiąże się z zostaniem handlowcem z Wall Street. („Wall Street” jest używany w przenośnym znaczeniu branży usług finansowych. W erze cyfrowej handlowcy mogą i robią, pracują z dowolnego miejsca). Chociaż skupimy się na zawodzie handlowca, ścieżka do zostania brokerem - wykształcenie i wykształcenie - jest prawie takie samo.

Edukacja

Kupcy znów byli samoukami. Obecnie czteroletni dyplom jest podstawowym wymogiem - przynajmniej jeśli chcesz pracować dla renomowanej instytucji finansowej lub firmy. Większość handlowców ma dyplom z matematyki (zwłaszcza rachunkowości), finansów, bankowości, ekonomii lub biznesu. Nie to, że typy sztuk wyzwolonych nie mogą odnieść sukcesu jako handlowcy - każda dziedzina, która zachęca do badań i myślenia analitycznego, rozwija przydatne umiejętności. Ale nie popełnij błędu, załamywanie liczb, finanse i sprawy biznesowe są dużą częścią zawodu, więc musisz się z nimi dobrze czuć.

Niektórzy kandydaci przechodzą nawet na studia MBA, w których dowiadują się o biznesie, analizach, mikroekonomii i planowaniu biznesowym. Inni dążą do uzyskania tytułu magistra finansów. Ta trasa zapewnia możliwość zapoznania się z informatyką finansową, zaawansowanymi koncepcjami finansowymi, inwestycjami globalnymi, zarządzaniem ryzykiem, a także instrumentami o stałym dochodzie, takimi jak obligacje i bony skarbowe.

Niezależnie od tego, co najważniejsze, powinieneś dowiedzieć się jak najwięcej o rynkach finansowych. Regularnie oglądaj kanały finansowe lub czytaj publikacje biznesowe, takie jak „The Wall Street Journal” lub witryny takie jak ta.

Mimo pewnego skoku zaraz po ukończeniu college'u, przedsiębiorcy nierzadko mają inne doświadczenie zawodowe przed wejściem na boisko. Mogą pracować w dziale finansowym korporacji. Dotyczy to nawet brokerów - biorąc pod uwagę wysoki poziom interakcji z klientami, wszelkie wcześniejsze doświadczenia sprzedażowe są bardzo cenione.

Zaczyna się

Najłatwiejszym sposobem uzyskania dostępu do biur handlowych firmy Wall Street - działu, w którym odbywają się transakcje papierami wartościowymi - jest złożenie wniosku do banku inwestycyjnego lub domu maklerskiego. Zacznij od pozycji początkowej, takiej jak asystent analityka giełdowego lub tradera i dowiedz się wszystkiego, co możesz. Wiele firm finansowych oferuje staże - niektóre płatne, niektóre nie - i całoroczne programy szkoleniowe dla osób nieuczęszczających do college'u, szczególnie dla tych, którzy chcą zdobyć licencję na prowadzenie działalności gospodarczej.

Wymagania: Egzaminy i licencje

O ile nie chcesz handlować tylko dla siebie, bycie przedsiębiorcą lub brokerem wymaga uzyskania licencji Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) na wykonywanie zleceń. Aby uzyskać licencję, musisz wykonać niektóre testy FINRA.

Aby zostać traderem, musisz zdać egzamin przedstawiciela tradera papierów wartościowych z wynikiem co najmniej 70%. Egzamin ten nazywany jest potocznie egzaminem z serii 57. Od 1 października 2018 r. Egzamin trwa 105 minut i składa się z 50 pytań. Obejmuje działalność handlową oraz prowadzenie ksiąg i dokumentacji, raportowanie transakcji oraz rozliczanie i rozrachunek.

Aby zostać brokerem, musisz uzyskać 72% lub więcej w ramach egzaminu na przedstawiciela giełdowego pod nazwą General Securities - częściej nazywanego egzaminem z serii 7. Jest to 225-minutowy egzamin na 125 pytań, sprawdzający podstawy inwestowania i produktów inwestycyjnych, a także zasady i przepisy Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Również wielu inwestorów przystępuje do tego egzaminu.

Oprócz serii 7 i 57 wiele stanów wymaga od kandydata zdania egzaminu z prawa stanowego na jednolitego agenta papierów wartościowych, powszechnie zwanego egzaminem z serii 63. Egzamin z serii 63 sprawdza również różne aspekty rynku akcji. Gdy osoba fizyczna posiada licencję FINRA, jest członkiem giełdy i ma możliwość kupowania lub sprzedawania akcji i innych papierów wartościowych.

Wprowadzono pewne zmiany w testach seryjnych od października 2018 r. Jeden egzamin Essentials Securities Industry Essentials (SIE) zastąpił nakładające się części egzaminów 7, 57 i innych serii. Następnie kandydaci przystąpią do dodatkowego, mniejszego egzaminu „doładowania” związanego z konkretną dziedziną, do której chcą przystąpić. Reformy spowodują również, że proces egzaminacyjny będzie bardziej demokratyczny. Obecnie musisz być zatrudniony lub „sponsorowany” przez firmę zarejestrowaną w FINRA, aby wziąć udział w jednym z testów. Sponsoring jest często częścią programów szkoleniowych firm finansowych, a zatrudnienie jest uzależnione od kandydata kwalifikującego się do uzyskania licencji - podobnie jak w przypadku firm prawniczych angażujących absolwentów, którzy przygotowują się do egzaminu adwokackiego. SIE usuwa ten wymóg, chociaż nadal musisz być powiązany z firmą członkowską FINRA, aby przystąpić do egzaminów uzupełniających.

Na biurku i podłodze

Masz dwa lata od zdania egzaminu na rejestrację w FINRA, aby uzyskać licencję. Przed jej przyznaniem będziesz potrzebować kontroli przeszłości - zarówno karnej, jak i finansowej - karty daktyloskopijnej i będziesz musiał zarejestrować się w SEC.

Po zdaniu egzaminu i uzyskaniu licencji możesz poprosić o przeniesienie do dowolnego wolnego biura handlowego. Tutaj dowiesz się, jak opracowywać strategie handlowe, bezpośrednio wykonywać transakcje i przeprowadzać transakcje w imieniu banku inwestycyjnego lub klientów firmy. W punkcie handlowym masz również okazję przyjrzeć się bliżej firmom i poznać rynki. Stopniowo będziesz identyfikować niszę dla siebie, czy to w kontraktach futures, akcjach czy instrumentach dłużnych.

Jednak przed rozpoczęciem zleceń na rzeczywistym parkiecie handlowym musisz zostać sprawdzony przez FBI. Ponieważ handlowcy z Wall Street zajmują się delikatnymi kwestiami finansowymi, takimi jak rządowe papiery wartościowe, biuro sprawdza, czy masz kryminalną przeszłość. Wynika to z faktu, że w przypadku wycieku jakichkolwiek informacji może to prowadzić do szkodliwych spekulacji rynkowych i szpiegostwa gospodarczego.

Kierunek kariery

Makler giełdowy może skorzystać z wielu różnych ścieżek kariery, gdy zdobędzie jakieś doświadczenie. Oto kilka opcji:

• Doradca finansowy: Doradcy udzielają porad finansowych swoim klientom oraz rekomendują im inwestycje i instrumenty finansowe, aby mogli osiągnąć swoje cele.
• Analityk finansowy: Analizują i badają trendy i dane, oferując usługi doradcze innym podmiotom - głównie organizacjom.
• Bankier inwestycyjny: bankowcy ci działają jako pośrednicy między biznesem a inwestorami. Firmy pozyskują kapitał sprzedając papiery wartościowe, a inwestorzy kupują papiery wartościowe w celu osiągnięcia zysku. Bankierzy inwestycyjni świadczą usługi doradcze dla biznesu i pomagają im pozyskać potrzebny kapitał.

Wynagrodzenie

Podczas gdy emocje związane z byciem na parkiecie lub zajmowaniem się wysokimi stawkami świata finansowego mogą być kuszące, nie zapominajmy o ważnym aspekcie tej kariery: wynagrodzeniu.

Według US Bureau of Labor Statistics (BLS), mediana rocznego wynagrodzenia dla papierów wartościowych, towarów i pośredników sprzedaży finansowej w maju 2017 r. Wyniosła 63 780 USD. BLS nie rozdziela handlowców i brokerów, ale raczej uogólnia kategorię, jak wspomniano powyżej. Perspektywy dla branży są pozytywne - wzrost zatrudnienia w latach 2016-2026 wyniesie około 6%, w miarę wzrostu popytu na usługi finansowe, bankowość inwestycyjną i planowanie emerytalne.

Dolna linia

Ludzie chcą zostać handlowcami z różnych powodów. Pieniądze są kluczowe, ale kluczowa jest także pasja i fascynacja finansami oraz ruchy funduszy inwestycyjnych. Jeśli lubisz także kontaktować się z ludźmi, możesz preferować życie brokera. Niezależnie od tego, co wolisz, przygotuj się na szybki rozwój w miejscu pracy - ponieważ pieniądze nigdy nie śpią.