Fundusz Cash Plus
Fundusz Cash plus jest rodzajem funduszu, powszechnie występującym w Australii, który jest formułowany dla konserwatywnych inwestorów poszukujących zachowania kapitału i rozsądnych zwrotów z inwestycji. Środki pieniężne plus są przeznaczone dla inwestorów z krótkoterminowym horyzontem inwestycyjnym.
Środki pieniężne plus fundusze są skierowane do inwestorów, którzy są dość niechętni do ryzyka.
Podstawy funduszu Cash Plus
Zarządzający portfelem środków pieniężnych i funduszy inwestują w mieszankę wysokodochodowych papierów wartościowych o stałym dochodzie i papierów wartościowych rynku pieniężnego. Specjaliści finansowi często porównują sukces tych funduszy z indeksem rachunków bankowych UBS Australian Bank, a opłaty są na ogół niewielkie.
Środki pieniężne plus zazwyczaj mają na celu oferowanie dostępu do wysokiej jakości papierów wartościowych i obligacji emitowanych przez rząd, podmioty powiązane z rządem i podmioty korporacyjne w Australii po niższych kosztach niż byłoby to zazwyczaj możliwe. Fundusze te zazwyczaj oferują połączenie krótkoterminowych dłużnych papierów wartościowych i inwestycji na rynku pieniężnym, które dają możliwość uzyskania wyższych zysków niż tradycyjne fundusze gotówkowe.
Agencja ratingowa Standard & Poor's Financial Services LLC ocenia, że środki pieniężne plus fundusze są porównywalne do A- (długoterminowe). Perspektywy czasowe wynoszą zwykle około siedmiu lub ośmiu miesięcy, ale mogą być krótsze lub dłuższe, w zależności od specyfiki danego funduszu gotówkowego.
Podobnie jak ryzyko związane z gotówką plus funduszami, zwroty z tych funduszy są również niskie.
Inne zalety funduszy Cash Plus
Chociaż zarządzający portfelem środków pieniężnych i funduszy często projektują je na krótkoterminowe horyzonty inwestycyjne, inwestorzy zwykle mogą spodziewać się konkurencyjnych wyników w długim okresie, jeśli zdecydują się pozostawić swoje pieniądze w funduszu pieniężnym na dłuższy okres. Takie same wyniki mają miejsce, ponieważ zestaw inwestycji w fundusz ma na celu zapewnienie stałych wyników o niskim ryzyku, a tego rodzaju strategia inwestycyjna może działać na różne cele.
Środki pieniężne plus środki pieniężne są również dość zróżnicowane. Jeśli inwestor potrzebuje większej dywersyfikacji portfela, fundusz może okazać się dobrym sposobem na osiągnięcie tego celu. Rodzaj dywersyfikacji, który jest zwykle dostępny w funduszu cash plus, najczęściej ogranicza ekspozycję inwestora na wahania poszczególnych papierów wartościowych lub branż.
Ponieważ środki pieniężne i fundusze są zaprojektowane tak, aby miały niskie koszty, opłaty za zarządzanie i opłaty operacyjne są bardzo dokładnie monitorowane i kontrolowane. Większość środków pieniężnych i funduszy może utrzymać koszty na stałym niskim poziomie w porównaniu z innymi rodzajami inwestycji, które oferują podobny profil inwestycyjny.
Ryzyko funduszy Cash Plus
Mimo że środki pieniężne plus fundusze są uważane za bardziej konserwatywne, mniej ryzykowne inwestycje, inwestor może stracić znaczną część, a nawet całość zainwestowanych środków. Istnieją również znaczące ryzyko prawne. Rządy lub organy regulacyjne mogą uchwalać przepisy prawne, tworzyć zasady lub wdrażać przepisy sprzeczne z konkretnymi udziałami w funduszu lub pewnymi klasami inwestycji w fundusz. Takie zmiany mogą spowodować, że fundusz nie osiągnie swoich celów inwestycyjnych. Inwestowanie w zarządzany fundusz może również powodować różne dochody i zyski kapitałowe w porównaniu z inwestowaniem bezpośrednio w papiery wartościowe. W zależności od celów inwestora może to stanowić problem.
Kluczowe dania na wynos
- Środki pieniężne plus fundusze zazwyczaj oferują mieszankę krótkoterminowych dłużnych papierów wartościowych i inwestycji na rynku pieniężnym dla inwestorów w Australii.
- Środki pieniężne i fundusze bardzo uważnie obserwują i kontrolują zarządzanie oraz opłaty operacyjne.
- Środki pieniężne plus środki pieniężne są również dość zróżnicowane.
- Fundusze te są przeznaczone dla konserwatywnych inwestorów, którzy nie mają ochoty na ryzyko.