Chartered Life Underwriter (CLU)
Czarterowany ubezpieczyciel na życie (CLU) to profesjonalne oznaczenie dla osób, które chcą specjalizować się w ubezpieczeniach na życie i planowaniu majątku. Osoby muszą ukończyć pięć kursów podstawowych i trzy przedmioty do wyboru, oprócz pozytywnego zdania ośmiu dwugodzinnych egzaminów na 100 pytań, aby otrzymać nominację. Wymagane tytuły kursów obejmują Podstawy planowania ubezpieczeń, Indywidualne ubezpieczenia na życie, Prawo ubezpieczeń na życie, Podstawy planowania nieruchomości i planowania dla właścicieli firm i specjalistów . Inne tematy kursu obejmują planowanie finansowe, ubezpieczenie zdrowotne, opodatkowanie dochodów, świadczenia grupowe, inwestycje i planowanie emerytalne.
ZŁAMANIE Chartered Life Underwriter (CLU)
Planiści finansowi z oznaczeniem CFP często zdobywają oznaczenie CLU, aby wykazać się swoją wiedzą specjalistyczną w zakresie ubezpieczeń na życie i planowania nieruchomości. Posiadanie dodatkowej wiedzy w tych obszarach zapewnia planistom finansowym przewagę konkurencyjną nad innymi planistami o mniejszej liczbie referencji. Oznaczenie CLU jest jedną z najstarszych i najbardziej szanowanych referencji w usługach finansowych, datowaną na późne lata 20. XX wieku. Stanowi dogłębne zrozumienie szerokiej gamy zagadnień związanych z zarządzaniem ryzykiem osobistym i planowaniem ubezpieczeń na życie oraz podkreśla etykę, profesjonalizm i dogłębną wiedzę w zakresie udzielania porad finansowych.
CLU musi przestrzegać Kodeksu Etyki Amerykańskich Usług Finansowych, który obejmuje następujące profesjonalne zobowiązanie: „Będę, w świetle wszystkich warunków otaczających tych, którym służę, dołożę wszelkich starań, aby upewnić się i zrozumieć, wykonać tę usługę, którą w tych samych okolicznościach chciałbym zastosować do siebie ”.
Utrzymanie wyznaczenia wymaga 30 godzin ciągłego kształcenia każdego roku, a oznaczenie może zostać usunięte z powodu nieetycznego postępowania przez komitet certyfikacyjny The American College's Board of Trustees. American College to akredytowana instytucja edukacyjna non-profit założona w 1927 roku. Nadaje CLU i ma najwyższy poziom akredytacji edukacyjnej - akredytacji regionalnej - za pośrednictwem Państwowej Komisji ds. Szkolnictwa Wyższego. Uczelnia ma etatowy wydział ekspertów branżowych i jest wiodącym edukatorem specjalistów finansowych w Stanach Zjednoczonych.
Jak Chartered Life Underwriters pomagają klientom
Obszary tematyczne obejmują:
- Ubezpieczenie na życie
- Planowanie biznesu
- Planowanie nieruchomości
Według uczelni, specjaliści finansowi posiadający oznaczenie CLU mogą osiągnąć średnio o 51 procent większy dochód niż ich odpowiednicy, ponieważ posiadają specjalistyczne umiejętności pomagania klientom:
- Ustalaj i osiągaj cele finansowe, analizując ich życie finansowe i identyfikując potrzeby w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczenia zdrowotnego, a także ryzyko związane z majątkiem osobistym i odpowiedzialnością
- Osiągnij bezpieczeństwo finansowe dzięki ubezpieczeniom na życie i produktom rentowym
- Zarządzaj sukcesem dzięki strategicznemu planowaniu organizacyjnemu i profilaktycznemu
- Zwiększ wartość nieruchomości, zachowaj istniejące aktywa i zapewnij bezpieczeństwo finansowe na emeryturze.