Departament Zgodności
Dział zgodności zapewnia, że firma przestrzega zewnętrznych zasad i kontroli wewnętrznych. W sektorze usług finansowych działy zgodności działają w celu osiągnięcia kluczowych celów regulacyjnych w celu ochrony inwestorów i zapewnienia uczciwości, wydajności i przejrzystości rynków. Starają się również zmniejszyć ryzyko systemowe i przestępstwa finansowe.
Cele te mają na celu zwiększenie zaufania konsumentów do systemu finansowego. Organizacje świadczące usługi finansowe podlegają również regulacyjnym zasadom biznesowym, które regulują reklamę, komunikację z klientami, konflikty interesów, zrozumienie i przydatność klienta, relacje z klientami, aktywa klienta i pieniądze, a także łamanie zasad i błędy.
Zrozumienie Działu Zgodności
Dział zgodności zazwyczaj ma pięć obszarów odpowiedzialności - identyfikacja, zapobieganie, monitorowanie i wykrywanie, rozwiązywanie i doradztwo. Dział zgodności identyfikuje zagrożenia, przed którymi stoi organizacja, i doradza, jak ich uniknąć lub jak im zaradzić. Wprowadza kontrole w celu ochrony organizacji przed tymi zagrożeniami. Zgodność monitoruje i raportuje skuteczność kontroli w zarządzaniu narażeniem na ryzyko organizacji. Dział rozwiązuje również problemy z przestrzeganiem przepisów w miarę ich pojawiania się i doradza firmie w zakresie zasad i kontroli.
Specjaliści ds. Zgodności w dziale zgodności mają obowiązek wobec swojego pracodawcy współpracować z kierownictwem i personelem w celu zidentyfikowania ryzyka regulacyjnego i zarządzania nim. Ich celem jest zapewnienie organizacji wewnętrznej kontroli, która odpowiednio mierzy i zarządza ryzykami, na jakie jest narażona. Specjaliści ds. Zgodności zapewniają usługi wewnętrzne, które skutecznie wspierają obszary biznesowe w ich obowiązku przestrzegania odpowiednich przepisów ustawowych i wykonawczych oraz procedur wewnętrznych. Specjalista ds. Zgodności jest zwykle głównym radcą prawnym firmy, ale nie zawsze.
Przemysłowe organy regulacyjne zatwierdzają i nadzorują zasady zgodności poprzez badanie, gromadzenie i dzielenie się informacjami oraz nakładanie odpowiednich kar. Czynniki stosowane do określania ryzyka w organizacji obejmują charakter, różnorodność, złożoność, skalę, wielkość i wielkość jej działalności i operacji.
Działy zgodności odgrywają aktywną rolę w zarządzaniu ryzykiem i ograniczaniu przestępstw finansowych.
Uwagi specjalne
Kryzys finansowy w 2008 r. Doprowadził do zwiększenia kontroli i regulacji prawnych. Spowodowało to, że organizacje usług finansowych zwiększyły rolę działu zgodności z doradztwa do aktywnego zarządzania ryzykiem i monitorowania. Zgodność zapewnia teraz praktyczne perspektywy przełożenia przepisów na wymagania operacyjne.
Ta silniejsza kultura ryzyka obejmuje dzielenie się na czas informacjami, szybką eskalację pojawiających się zagrożeń, a także chęć zakwestionowania istniejących praktyk. Skuteczne wykonywanie tych rozszerzonych obowiązków wymaga głębszego zrozumienia praktyk biznesowych i biznesowych. Struktura działu zgodności zmieniła się, aby połączyć zasięg oparty na jednostkach biznesowych z szerszą, wspólną wiedzą w całej organizacji. Ostatnie tematy, którymi zajmują się działy zgodności, obejmują ryzyko związane z zachowaniem, ustawę o tajemnicy bankowej i ryzyko przeciwdziałania praniu pieniędzy (BSA / AML), ryzyko podwykonawcy i ogólne zarządzanie kulturą ryzyka.
Kluczowe dania na wynos
- Dział zgodności zapewnia, że firma świadcząca usługi finansowe przestrzega zewnętrznych zasad i kontroli wewnętrznych.
- Identyfikuje także zagrożenia, na jakie narażona jest organizacja, i doradza, jak ich unikać lub jak im zapobiegać.
- Kryzys finansowy w 2008 r. Doprowadził do zwiększenia kontroli i regulacji prawnych, co spowodowało, że departamenty ds. Zgodności przeszły z roli doradczej na aktywne zarządzanie ryzykiem.
Wymagania dla działu zgodności
Jeśli firma ma zagraniczne lokalizacje, musi przetłumaczyć materiały dotyczące zgodności na ten język. Powinien także zwracać się o informacje do zagranicznych biur na temat skuteczności materiałów szkoleniowych firmy.
Również dział zgodności powinien przeprowadzić szkolenie pracowników. Powinien również istnieć system zgłaszania problemów ze zgodnością. Oznacza to, że kodeks postępowania dla działu zgodności powinien określać proces dla pracowników.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.