Program zgodności

Co to jest program zgodności?

Program zgodności to zestaw wewnętrznych zasad i procedur firmy, które mają na celu przestrzeganie prawa, zasad i przepisów lub podtrzymywanie reputacji biznesowej. Zespół ds. Zgodności bada zasady określone przez organy rządowe, tworzy program zgodności, wdraża go w całej firmie i egzekwuje przestrzeganie programu.

Program zgodności wyjaśniony

Głównymi organami nadzoru finansowego są Zarząd Rezerwy Federalnej, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Te i inne ustanowiły wymogi, które muszą być spełnione, w stosownych przypadkach i w różnym stopniu, przez banki, pośredników, zarządzających aktywami i inne instytucje finansowe. Programy zgodności zyskały na znaczeniu w branży finansowej od szoku związanego z kryzysem finansowym, ale gwałtowne skargi bankierów znalazły otwarte uszy republikanów w rządzie federalnym. Podjęto skoordynowane wysiłki w celu wycofania przepisów mających na celu powstrzymanie niektórych uczestników sektora finansowego przed przesadzeniem z ich własnymi zainteresowaniami, ale pchnięcie i przyciąganie polityki w DC powoduje, że nie jest jasne, jakie ewentualne zmiany ostatecznie spowodują.

Spółki notowane na giełdzie powinny mieć solidne programy zgodności zgodne z wymogami określonymi przez SEC. W szczególności należy ściśle przestrzegać wymogów dotyczących składania wniosków i terminów. Programy zgodności są również ważne, choć mniej formalnie z punktu widzenia prawa, w dużych i małych firmach, publicznych lub niepublicznych. Tam, gdzie nie obowiązują wymagania organu regulacyjnego, program zgodności firmy dotyczy postępowania pracowników w celu przestrzegania zasad wewnętrznych (np. Wydawania funduszy korporacyjnych lub traktowania kobiet) i, co ważniejsze, w celu utrzymania reputacji firmy wśród jej klientów, dostawcy, pracownicy, a nawet społeczność, w której znajduje się firma. Działy zgodności wzrosły ze względu na ich rolę w utrzymywaniu ich firm z dala od ciepłej wody z organami regulacyjnymi, klientami, akcjonariuszami i ogółem społeczeństwa.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Zrozumienie urzędników ds. Zgodności Urzędnik ds. Zgodności zapewnia, że ​​firma przestrzega zewnętrznych wymogów regulacyjnych i polityk wewnętrznych. więcej Organizacja samoregulacyjna - SRO Organizacja samoregulacyjna (SRO) to organizacja pozarządowa, która może samodzielnie tworzyć i egzekwować przepisy i standardy branżowe. więcej Reguła Volckera Reguła Volckera oddziela sekcje bankowości inwestycyjnej, private equity i transakcji handlowych na własny rachunek instytucji finansowych od ich broni konsumenckiej. więcej Dlaczego każda firma potrzebuje działu zgodności Dział zgodności zapewnia, że ​​dział usług finansowych przestrzega zewnętrznych zasad i kontroli wewnętrznych. więcej Seria 26 Seria 26 to egzamin papierów wartościowych i licencja uprawniająca posiadacza do nadzoru nad tymi, którzy sprzedają fundusze, zmienne renty i zmienne ubezpieczenia na życie. więcej Ustawa o reformie i ochronie konsumentów na Wall Street Dodda-Franka Ustawa o reformie i ochronie konsumentów na Wall Street Dodd-Franka to szereg przepisów federalnych uchwalonych w celu uniknięcia przyszłego kryzysu finansowego. więcej linków partnerskich