Analityk finansowy: Ścieżka kariery i kwalifikacje

Analitycy finansowi opracowują plany finansowe, prognozy i raporty analityczne do wykorzystania w decyzjach inwestycyjnych firm, organizacji publicznych i prywatnych oraz osób fizycznych. W zależności od rodzaju pracy analityka obowiązki mogą się znacznie różnić.

Niektórzy analitycy finansowi pracują w branży papierów wartościowych, analizując akcje, obligacje i inne papiery wartościowe dla banków, domów maklerskich, firm zarządzających pieniędzmi i innych organizacji. Ci analitycy finansowi zazwyczaj zdobywają wiedzę specjalistyczną w wąskiej kategorii akcji lub obligacji, takich jak na przykład kanadyjskie obligacje korporacyjne lub akcje technologiczne.

Inni analitycy finansowi pracują dla dużych korporacji, analizując wewnętrzne dane finansowe i opracowując plany finansowe, prognozy przychodów i wydatków oraz rekomendacje w celu informowania kierownictwa firmy o decyzjach budżetowych i inwestycyjnych. Organizacje non-profit i organy rządowe również zatrudniają analityków finansowych do tego rodzaju prac. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Dzień z życia analityka finansowego”)

Kluczowe dania na wynos

• Analityk finansowy gromadzi dane, aby pomóc firmom w podejmowaniu decyzji biznesowych lub podejmowaniu działań przez inwestorów, takich jak kupno lub sprzedaż akcji lub innych papierów wartościowych.
• Ważą kwestie makroekonomiczne i mikroekonomiczne oraz podstawy firmy, aby przewidywać firmy, sektory i branże.
• Licencjat z matematyki lub finansów jest dany i przejście na wyższy poziom oznacza uzyskanie certyfikatów i / lub MBA.
• Niedawny absolwent college'u może spodziewać się, że rozpocznie na poziomie młodszym, pod nadzorem starszego analityka.
• Ktoś z kilkuletnim doświadczeniem, kilkoma kluczowymi certyfikatami i dyplomem MBA z prestiżowego uniwersytetu może przejść na wyższą pozycję.

Ścieżki kariery

Niedawny absolwent studiów licencjackich, który chce zostać analitykiem finansowym, może spodziewać się, że rozpocznie pracę na niższym stanowisku pod kierunkiem starszego analityka. Po kilku latach doświadczenia wielu młodszych analityków finansowych rozważa powrót do szkoły wyższej na wyższe stopnie naukowe. Podczas gdy młodym analitykom nie przeszkadza awans, ciągłe awansowanie na stanowiska o większej odpowiedzialności zwykle wymaga powrotu do szkoły. Absolwent posiadający tytuł magistra może spodziewać się podjęcia pracy jako starszy analityk finansowy lub bardzo szybko awansować na stanowisko.

Dzięki większemu doświadczeniu i wiedzy specjalistycznej starszy analityk finansowy może nadal zajmować stanowisko nadzorcze. Starszy analityk branży papierów wartościowych często przechodzi na wyższą pozycję, aby zostać menedżerem portfela lub zarządzającym funduszem nadzorującym zespół starszych analityków. Może być również okazja do objęcia stanowiska kierowniczego wyższego szczebla. W świecie korporacyjnym starsi analitycy mogą zostać menedżerami skarbu nadzorującymi grupy robocze w swoich działach. Wybitny wykonawca może awansować w szeregach, aby zostać dyrektorem finansowym (CFO) lub dyrektorem inwestycyjnym (CIO) odpowiedzialnym za całą działalność finansową spółki.

Stanowisko zaawansowanego analityka finansowego zazwyczaj wymaga dyplomu MBA z odpowiednim ukierunkowaniem przedmiotu lub magistra finansów.

Wymagania edukacyjne

Podczas gdy tytuł licencjata jest minimalnym wymogiem na stanowisko analityka finansowego na poziomie podstawowym, dane zebrane przez US Bureau of Labor Statistics (BLS) pokazują, że stopień magistra jest zasadniczo wymagany dla stałych i zaawansowanych stanowisk w tej dziedzinie.

Różne przedmioty licencjackie są ogólnie akceptowane przez pracodawców, w tym dziedziny biznesu, takie jak finanse, rachunkowość i ekonomia. Ze względu na znaczenie zaawansowanych umiejętności ilościowych w tej dziedzinie, licencjat z statystyki, matematyki, inżynierii i fizyki nie jest niczym niezwykłym wśród analityków finansowych. Jednak osoby ubiegające się o te stopnie naukowe mogą skorzystać z zajęć biznesowych, szczególnie w zakresie rachunkowości i finansów.

85 660 USD

Mediana rocznego dochodu dla analityków finansowych na wszystkich poziomach doświadczenia, zgodnie z danymi z maja 2018 r. Z US Bureau of Labor Statistics (BLS).

Rise of the Robo Advisors

Inne kwalifikacje i umiejętności

Niektórzy analitycy finansowi muszą uzyskać odpowiednią licencję od Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), który jest odpowiedzialny za pisanie i egzekwowanie przepisów dla firm i brokerów papierów wartościowych działających w Stanach Zjednoczonych. Licencja wymaga zwykle sponsoringu od firmy zatrudniającej, więc większość analityków finansowych uzyskuje licencję dopiero po rozpoczęciu pracy. Długotrwałe zatrudnienie może jednak zależeć od udanej licencji.

Wielu pracodawców oczekuje, że analitycy finansowi przeprowadzą certyfikację w tej dziedzinie. Najważniejszym certyfikatem w tej dziedzinie jest tytuł Chartered Financial Analyst (CFA) przyznawany przez CFA Institute. Jest on dostępny dla analityków finansowych posiadających co najmniej cztery pełne lata kwalifikującego doświadczenia zawodowego. W związku z tym powszechnie uważa się za kwalifikację do awansu na wyższe stanowiska analityków finansowych. Zakwalifikowanie się do oznaczenia wymaga także tytułu licencjata i zaliczenia z serii trzech egzaminów przeprowadzanych przez CFA Institute.

Według najnowszych informacji Bureau of Labor Statistics zatrudnienie analityków finansowych wzrośnie o 11% w latach 2016–2026, co jest szybszym tempem niż średnia dla wszystkich zawodów.

Często oczekuje się, że analitycy finansowi przedstawią i wyjaśnią swoją pracę klientom i przełożonym, dlatego kluczowe są umiejętności komunikacji i prezentacji. Umiejętności analitycznego i krytycznego myślenia są niezbędne w ocenie alternatyw i ustaleniu ostatecznej rekomendacji.

Oprócz znajomości statystyki, matematyki i finansów cenne jest również doświadczenie w korzystaniu z narzędzi programowych związanych z tymi dyscyplinami. Chociaż pracodawcy często korzystają z wysoce specjalistycznej technologii i zastrzeżonych narzędzi, które nie są dostępne poza firmą, nauka i poleganie na skomplikowanym oprogramowaniu ilościowym zapewnia umiejętności, które dobrze przekładają się na inne systemy. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Analityk finansowy vs. bankowiec inwestycyjny”)