Jak płynne są fundusze inwestycyjne Vanguard?

Rodzina funduszy inwestycyjnych Vanguard jest jedną z największych i najbardziej rozpoznawalnych rodzin funduszy w branży finansowej. Fundusze są bardzo płynne, a akcje są sprzedawane raz dziennie. Zarządza dziesiątkami funduszy o różnych celach inwestycyjnych, aby pasowały do ​​każdego profilu inwestora, od funduszy zarządzanych po fundusze indeksowe, które śledzą określone indeksy, takie jak S&P 500.

Fundusze inwestycyjne to jedne z najbardziej płodnych inwestycji na rynku. Jednym z kluczowych pytań zadawanych przez inwestorów przed zaangażowaniem kapitału w takie inwestycje jest ich płynność. Innymi słowy, inwestor chce wiedzieć, jak łatwo może sprzedać swoje akcje i wymienić je na gotówkę.

Podstawy wspólnego funduszu

Jak wszystkie fundusze wspólnego inwestowania, fundusze Vanguard handlują raz dziennie na zamknięciu rynku. Wartość aktywów netto NAV jest ponownie obliczana, i to wtedy, gdy akcje są kupowane i sprzedawane. W przeciwieństwie do akcji, które mogą handlować niemal natychmiast, fundusze inwestycyjne mają niewielkie opóźnienie, ale nadal są jednym z najbardziej płynnych rodzajów inwestycji. Po sprzedaży akcji funduszu wspólnego inwestorowi zazwyczaj zajmuje kilka dni, aby otrzymać swój kapitał.

Jedną rzeczą, na którą inwestorzy powinni zwrócić uwagę, są opłaty związane z kupowaniem i sprzedażą w funduszu inwestycyjnym Vanguard. Wszystkie fundusze, nawet biernie zarządzane fundusze indeksowe, mają powiązane z nimi wskaźniki kosztów, ale niektóre również zawierają opłaty za zakup, opłaty za wykup lub, w niektórych przypadkach, oba. Opłata za zakup waha się od 0, 25 do 1% z góry na niektóre fundusze, podczas gdy inne mogą obciążyć cię na zapleczu 0, 25% opłatą za wykup. Fundusze mogą być płynne, ale może być kosztowne, jeśli często inwestujesz i zamieniasz tego rodzaju fundusze.

Doradca Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia

Wszystkie fundusze wspólnego inwestowania są płynne w tym sensie, że można je łatwo kupować i sprzedawać. Na koniec każdego dnia handlowego wszystkie zlecenia funduszy wzajemnych są realizowane według wartości aktywów netto funduszu. Awangarda lub jakikolwiek inny fundusz wspólnego inwestowania będzie tak samo płynny jak akcje.

Jedyna różnica polega na tym, że akcje są sprzedawane po różnych cenach w ciągu dnia handlowego, podczas gdy zlecenia funduszy inwestycyjnych są rozliczane tylko raz dziennie. Istnieją różne opłaty za wykup, w zależności od klasy jednostek uczestnictwa kupowanego funduszu, a to określi, ile i ile zapłacisz z tytułu opłat za sprzedaż.

Ponadto fundusze wspólnego inwestowania są niezbędne do utrzymania płynności i zdolności do przyjmowania wypłat. Fundusze zazwyczaj muszą utrzymywać część (około 8%) swojego portfela jako gotówkę.