Piramida inwestycyjna

Co to jest piramida inwestycyjna

Piramida inwestycyjna to strategia portfelowa, która alokuje aktywa zgodnie z względnym poziomem ryzyka inwestycji. Dolna część piramidy składa się z inwestycji niskiego ryzyka, środkowa część to inwestycje wzrostowe, a górna to inwestycje spekulacyjne. Ryzyko inwestycji jest określone przez wariancję zwrotu z inwestycji lub prawdopodobieństwo, że wartość inwestycji spadnie w dużym stopniu.

1:30

Wyjaśnienie piramidy ryzyka inwestycyjnego

ŁAMANIE Piramidy inwestycyjnej

Strategia piramidy inwestycyjnej buduje portfel z inwestycjami o niskim ryzyku jako podstawą, kapitałowymi papierami wartościowymi ustalonych spółek jako środkiem, a spekulacyjnymi papierami wartościowymi na szczycie. Baza (najszersza część piramidy) zawierałaby obligacje rządowe i papiery wartościowe rynku pieniężnego, akcje stanowiłyby środek piramidy, a na szczycie byłyby opcje i kontrakty futures. Zatem im wyżej wejdziesz w górę piramidy, tym większe ryzyko i potencjalny zwrot.

Przykład piramidy inwestycyjnej

Jako przykład Harold udał się do swojego doradcy finansowego, aby uzyskać porady dotyczące pozycjonowania swojego portfela. Doradca zasugerował, że w oparciu o cele Harolda, tolerancję ryzyka i horyzont czasowy powinien przyjąć strategię piramidy inwestycyjnej. Doradca zasugerował, że Harold umieścił 40-50% swojego portfela w obligacjach i papierach wartościowych rynku pieniężnego, 30-40% w akcjach, a resztę w pozycjach spekulacyjnych, takich jak instrumenty pochodne i kontrakty futures.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Portfel aktywów finansowych Portfel to grupa aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje i ekwiwalenty środków pieniężnych, a także ich odpowiedniki wzajemne, będące przedmiotem obrotu giełdowego i funduszy zamkniętych. więcej Definicja inwestycji portfelowej Inwestycja portfelowa to pasywna inwestycja aktywów w portfel, dokonywana z oczekiwaniem zwrotu. więcej Definicja agresywnej strategii inwestycyjnej Agresywna strategia inwestycyjna to sposób zarządzania portfelem, który stara się maksymalizować zwrot poprzez podejmowanie stosunkowo wyższego ryzyka. więcej Strategia wzrostu kapitału Strategia wzrostu kapitału ma na celu maksymalizację długoterminowego wzrostu wartości portfela poprzez alokację ukierunkowaną na aktywa o wysokich oczekiwanych zwrotach. więcej Cel inwestycyjny Cel inwestycyjny to formularz informacji o kliencie wykorzystywany przez zarządzających aktywami, który pomaga w określeniu optymalnej kombinacji portfeli dla klienta. więcej Ścieżka schodzenia Ścieżka schodzenia odnosi się do formuły, która określa kombinację alokacji aktywów funduszu docelowego na podstawie liczby lat do daty docelowej. więcej linków partnerskich