Spojrzenie na ETF S&P 500 Vanguard

Jeśli szukasz bezpiecznego sposobu na obstawianie kontynuacji akcji na giełdzie przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka spadkowego, możesz rzucić okiem na Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Istnieją dwa kluczowe powody, dla których Vanguard S&P 500 ETF jest atrakcyjny. Po pierwsze, składa się z akcji o dużej kapitalizacji. Jest to ważne, ponieważ zapasy o dużej kapitalizacji to większe statki, które można zawrócić, jeśli rynek skieruje się na południe. Ponadto wielu inwestorów i handlowców pospieszy do tych nazw, jeśli nastąpi korekta rynkowa. Innym powodem, dla którego VOO jest atrakcyjny, jest to, że oferuje roczną stopę dywidendy na poziomie 1, 78% i niesie ze sobą stosunek kosztów wynoszący zaledwie 0, 05%.

VOO istnieje od 7 września 2010 r. W przeciwieństwie do wielu funduszy typu ETF, zyskała 187, 25% od momentu powstania. To także wzrost o 13, 91% jak dotąd. Być może zastanawiasz się, co przyczyniło się do tak imponującego i spójnego działania. Odpowiedź na to pytanie jest niezwykle prosta. Oto największe gospodarstwa VOO:

Apple Inc. (AAPL) 3, 43%

Exxon Mobil Corp. (XOM) 2, 28%

Microsoft Corp. (MSFT) 2, 17%

Johnson & Johnson (JNJ) 1, 71%

Aby uzyskać szerszy obraz tego, co zyskujesz, inwestując (lub handlując) w Vanguard S&P 500 ETF, poniżej przedstawiono podział jego największych pakietów według sektorów:

Technologia 18, 02%

Opieka zdrowotna 14, 32%

Przemysł 11, 02%

Cyklika konsumpcyjna 10, 22%

Defensywa konsumentów 9, 52%

( Aby uzyskać więcej informacji o tym ETF, kliknij tutaj .)

Złe wieści / dobre wieści

Do tej pory wszystko wygląda dobrze, ale obecnie żyjemy w wyjątkowym środowisku inwestycyjnym, w którym prosta logika wydaje się wadliwa i niepoprawna z powodu interwencji Rezerwy Federalnej. Najbardziej zadziwiające w tym środowisku jest to, że nawet wielu profesjonalnych traderów uważa, że ​​obecny rajd na giełdzie jest sztuczny, ale jednocześnie pozostaną po stronie byka, dopóki rajd się nie powiedzie. Trwa to od lat.

Niestety dla tych, którzy chcą zarabiać pieniądze po stronie byka, Rezerwa Federalna nie może wiecznie utrzymywać niskich stóp. To powiedziawszy, Rezerwa Federalna udowodniła, że ​​może utrzymywać niskie stopy dłużej niż ktokolwiek mógł się spodziewać, i jest możliwe, że będzie to kontynuowane w dającej się przewidzieć przyszłości. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: Koniec programu skupu obligacji przez Fed: 7 rzeczy, które należy wiedzieć .)

Niebezpieczne teorie

Wróć do boomu na rynku nieruchomości z połowy 2000 roku. W tym czasie istniała wspólna teoria, dlaczego ceny nieruchomości będą zyskiwać na zawsze. Ta teoria: „Nie budują więcej ziemi”. Oznaczało to, że podaż będzie ograniczona, co zwiększy popyt. Tylko kilka osób widziało kraksę nieruchomości, która związana była z luźnymi praktykami kredytowymi.

Pomyślmy teraz o podobnej teorii z amerykańskimi akcjami: „To jedyne miejsce, w którym możesz teraz inwestować swoje pieniądze”. Dodatkową zachętą dla wielu inwestorów jest to, że jeśli wszyscy postrzegają akcje amerykańskie jako jedyne miejsce do lokowania swoich pieniędzy, nadal będą napędzać podnieść ceny tych akcji. Widzisz co się tutaj dzieje? Inwestorzy nie zdają sobie sprawy z tego, że staje się to zatłoczonym handlem. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Chroń swój portfel przed inflacją i deflacją ).

Cenne dolary

Na szczęście, jeśli masz wątpliwości co do tego, co może się potem wydarzyć, to przydzielenie kapitału do stosunkowo bezpiecznego funduszu ETF Vanguard S&P 500 nie jest złym pomysłem, szczególnie biorąc pod uwagę zysk. Jeśli jesteś bardziej konserwatywny lub obawiasz się możliwości deflacji i dokąd zmierza rynek akcji, gdy rzeczywistość go dogoni, możesz rozważyć przeniesienie większości kapitału na gotówkę. Może to zabrzmieć nudno i strategia pozbawiona możliwości, ale jest to powszechne nieporozumienie. Jeśli nastąpi deflacja, a ceny towarów i usług spadną, gdy siedzisz w gotówce, wówczas wartość twoich dolarów znacznie wzrośnie. Dlatego należy przynajmniej rozważyć strategię. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zaleta deflacji ).

Dolna linia

Ponieważ nie można przewidzieć, co zrobi Rezerwa Federalna, ani wpływu jakichkolwiek decyzji na rynki, warto rozważyć skorzystanie z ETF Vanguard S&P 500. Należy jednak pamiętać, że niskie stopy procentowe odegrały ważną rolę w ostatnim rajdzie. Ponadto, jeśli uważasz, że deflacja jest tuż za rogiem, nie zapomnij o wartości zaoszczędzonego dolara. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych należy przeprowadzić własne badania. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: ETP-y S&P 500: Co powinien wiedzieć każdy inwestor .)

Dan Moskowitz nie jest właścicielem akcji VOO.