Wielomilionowe imperium nieruchomości Granta Cardone

W wieku 60 lat w roku 2019 Grant Cardone jest znany jako międzynarodowy trener sprzedaży i jako bestsellerowy autor reguły 10X i Jeśli nie jesteś pierwszy, jesteś ostatni . Jego główne przedsięwzięcie, Cardone Training Technologies, zapewnia firmom z listy Fortune 500, małym firmom i przedsiębiorcom interaktywną platformę szkoleń sprzedażowych.

Ponadto zyskał popularność dzięki samodzielnemu budowaniu ogromnego imperium nieruchomości, którego obecna wycena portfela wynosi około 900 milionów dolarów. Jego instrument inwestycyjny, Cardone Capital, uczestniczył w ponad 800 milionach USD w transakcjach dotyczących nieruchomości obejmujących około 4700 jednostek nieruchomości wielorodzinnych w wielu stanach USA. Oto przegląd tego, w jaki sposób Cardone zbudował swoje wielomilionowe imperium nieruchomości bez pozyskiwania kapitału zewnętrznego od osób spoza swoich bliskich członków rodziny.

Odkrywanie imperium Cardone

Zainteresowanie Cardone nieruchomościami jako opcją inwestycyjną wynika z kilku kluczowych powodów i cech oferty rynku nieruchomości. Obejmują one lepszą stabilność wycen nieruchomości w porównaniu z wysoką zmiennością obserwowaną na rynku akcji, regularne przepływy pieniężne w postaci miesięcznego czynszu od najemców, korzyści amortyzacji, ponieważ czynsz od najemców spłaca dług i pomaga w tworzeniu długoterminowego bogactwa, podatków korzyści dostępne w formie amortyzacji, możliwość długoterminowego wzrostu wartości nieruchomości oraz dostępność dźwigni, która pozwala na zakup nieruchomości o wartości czterokrotnie większej niż faktycznie posiadane pieniądze.

Zgodnie z hasłem „ Udostępnianie dużych transakcji codziennym inwestorom ”, przedsięwzięcie Cardone na rynku nieruchomości zbiera pieniądze od społeczeństwa, uruchamiając publiczne fundusze akcji, w których zwykli inwestorzy mogą kupować jednostki / akcje. Zebrane pieniądze są wykorzystywane na zakup istniejących nieruchomości generujących dochód, a zyski są dzielone z inwestorami w postaci regularnych miesięcznych wypłat. Cardone, utworzony z realnej wartości i środków trwałych, twierdzi, że upraszcza inwestycję w nieruchomości dla przeciętnego inwestora Joe.

Na przykład Cardone Equity Fund IV wykorzysta zgromadzony kapitał na inwestycje w zakup nieruchomości wielorodzinnych w stanach Floryda, Teksas i Alabama. Zarządzający funduszem może od czasu do czasu inwestować w nieruchomości jednorodzinne i komercyjne, a także w inne inwestycje zabezpieczone nieruchomościami na innych rynkach w kontynentalnych Stanach Zjednoczonych

Cardone zarządza wszystkimi nieruchomościami i dba o wszystkie koszty operacyjne związane z obsługą nieruchomości, a także z utrzymaniem nieruchomości. Pozwala to zwykłym inwestorom na pełną swobodę w radzeniu sobie z takimi problemami operacyjnymi. Korzystają ze stałego dopływu miesięcznego dochodu, wzrostu wartości nieruchomości w perspektywie długoterminowej i mogą skupić się na swojej regularnej pracy i biznesie. Zasadniczo Cardone twierdzi, że pozwala inwestorom tworzyć pasywny strumień dochodów, który gwarantuje regularne przepływy pieniężne, zakres wzrostu wartości i możliwość stworzenia długoterminowego bogactwa jako działalności pobocznej / inwestycji.

Działalność związana z powiększaniem kapitału

W przeciwieństwie do większości cesarzy nieruchomości, którzy z powodzeniem budowali swoje znaczące portfele jako kariera w pełnym wymiarze godzin, nieruchomości Cardone powoli powiększały się jako działalność poboczna. Przedsięwzięcie Cardone dotyczące nieruchomości nie miało być jego główną działalnością ani głównym źródłem dochodów. Zamiast tego został stworzony, aby miał stabilne miejsce do przechowywania i zwiększania zysków z firmy doradczej ds. Sprzedaży.

Podczas wywiadu z podcastem BiggerPockets w lutym 2015 r. Cardone powiedział: „Za każdym razem, gdy dostaję pieniądze, robię się znowu spłukany, ponieważ wkładam je w tę sprawę nieruchomości”. Dalej wyjaśniał: „Biorę te trzy firmy, które prawdopodobnie zostać zniszczonym w ciągu mojego życia, z którego zarobiłem mnóstwo pieniędzy, biorę te wszystkie pieniądze i parkuję je tutaj, więc zawsze jestem spłukany prowadząc te trzy, lub muszę codziennie krzątać się, aby zdobyć nowe pieniądze, a potem wpycham je tutaj. ”

Chociaż u podstaw uważany jest za przedsiębiorcę, a nie inwestora w nieruchomości, Cardone uważał, że nieruchomości są środkiem ochrony bogactwa, którego inne przedsięwzięcia biznesowe nie byłyby w stanie zaoferować.

Early Tryst - Inwestycje w nieruchomości

Od 15 roku życia Cardone aktywnie uczestniczył w rynku nieruchomości i studiował zawiłości transakcji. W dzieciństwie on i jego ojciec regularnie odwiedzali różne nieruchomości w ramach rodzinnej wycieczki, az czasem rozwinęło się jego zainteresowanie kupowaniem budynków. Do dziś zakupy nieruchomości to coś, co lubi robić z żoną i dziećmi.

W 1981 r. Cardone ukończył studia z dyplomem księgowości. Pomimo chęci natychmiastowego nabycia nieruchomości, opóźnił go o kilka lat. To pozwoliło mu zebrać pieniądze, które później wykorzysta na inwestycje. Dodatkowo dał mu wystarczająco dużo czasu na przyswojenie sobie jak największej ilości nieruchomości.

W odcinku swojego pokazu nieruchomości z października 2014 r. Cardone ujawnił, że wiele jego edukacji - „rozumienie różnych terminów, takich jak dochód operacyjny netto (NOI), czym jest pro forma i jak wygląda dobry rynek” - nie przyszło z badań akademickich, ale z faktycznego „patrzenia na różne oferty i spotkania z agentami”. W rzeczywistości Cardone nigdy nie czytał nic o inwestowaniu w nieruchomości: zastąpił wiedzę, którą można znaleźć w książkach, wiedzą, którą można uzyskać, patrząc na oferty z różnych rynków.

Pierwszy krok w inwestycji

W wieku 29 lat Cardone w końcu wykorzystał swoje lata studiowania nieruchomości. Kupił nieruchomość jednorodzinną w Houston, która początkowo dobrze sobie radziła. Jednak po kilku miesiącach najemcy wyjechali, a przepływy pieniężne Cardone wyschły. Nienawidził faktu, że musiał skupić się na swojej głównej działalności, aby znaleźć nowych najemców. W obawie, że sytuacja się powtórzy, Cardone szybko sprzedał nieruchomość za prowizję i przysięgał, że już nigdy nie kupi nieruchomości mieszkalnej jednorodzinnej jako inwestycji.

Powolne i stabilne podejście

Drugie przejęcie Cardone nastąpiło dopiero pięć lat później, w 1987 roku. W tym czasie nadal gromadził gotówkę, a także zwiększał swoją wiedzę na temat inwestowania w nieruchomości. Jego pierwszą ofertą nieruchomości wielorodzinnej był kompleks obejmujący 38 jednostek w San Diego. Cardone nabył nieruchomość za 1, 9 miliona USD, dokonując zaliczki w wysokości 350 000 USD. Niecały miesiąc później nabył kolejny kompleks.

Cardone nadal kupował kolejne kompleksy - początkowo jeden po drugim, choć tempo później wzrosło. W 2012 r. Cardone Capital dokonało czegoś, co nazwano największym prywatnym nabytkiem nieruchomości wielorodzinnych na Florydzie. Składał się z portfela 1016 mieszkań rozmieszczonych w pięciu wspólnotach mieszkaniowych za łączną kwotę 58 milionów dolarów.

Finansowanie przejęć

W wywiadzie dla Joe Fairless z marca 2015 r., Oferującym „Najlepsze porady dotyczące inwestowania w nieruchomości w historii”, Cardone ujawnił, że mniej niż 2% jego portfela nieruchomości należy do partnerów zewnętrznych, z których wszyscy są jego bliskimi członkami rodziny i przyjaciółmi. Większość przejęć jest finansowana z gotówki osobistej Cardone oraz tradycyjnych pożyczek bankowych. Duża część transakcji na Florydzie została sfinansowana długiem Federalnego Krajowego Towarzystwa Hipotecznego (Fannie Mae).

Jego obecne nieruchomości znajdują się w Alabamie, Arizonie, Kalifornii, na Florydzie, w Georgii, Karolinie Północnej, Tennessee i Teksasie, i nadal rozwijają się w wielu innych regionach, regularnie uruchamiając nowe fundusze.

Dolna linia

Chociaż Grant Cardone jest znany jako profesjonalny trener sprzedaży, z powodzeniem zbudował imperium nieruchomości od zera, które jest obecnie wyceniane na ponad 740 milionów dolarów i obejmuje zróżnicowany portfel nieruchomości wielorodzinnych obejmujący wiele stanów USA. Więcej osób wynajmuje teraz niż w jakimkolwiek momencie w ciągu ostatnich 50 lat, a liczba właścicieli domów pozostała względnie niezmieniona. Rynek jest duży, a oferując łatwe opcje inwestycyjne zwykłym inwestorom, Cardone wykorzystuje duży potencjał, jaki jest dostępny, kupując nieruchomości wielorodzinne. Inwestorzy powinni jednak pamiętać, że takie inwestycje wiążą się z własnym ryzykiem sektorowym na rynku nieruchomości, a wzrost wartości nieruchomości wymaga dłuższych okresów utrzymywania.