Potężne Vanguard Mutual Funds for Your Roth IRA

Vanguard oferuje kilka funduszy wspólnego inwestowania, które są odpowiednie do posiadania indywidualnego konta emerytalnego Roth (IRA). Fundusze te można kupić za pośrednictwem większości brokerów internetowych. Fundusze składają się z różnych rodzajów aktywów, w tym akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych w nieruchomości (REIT). Odpowiednia alokacja aktywów dla Roth IRA konkretnego inwestora opiera się na czynnikach obejmujących liczbę lat do przejścia na emeryturę, tolerancję ryzyka i sytuację finansową.

Fundusz indeksów rynku obligacji ogółem Vanguard (VBMFX)

Fundusz indeksów giełdowych Total Bond Market Index posiada wysokiej jakości obligacje inwestycyjne ze Stanów Zjednoczonych. Fundusz ma na celu zapewnienie ekspozycji na szeroki zakres amerykańskiego rynku obligacji, a jego roczna stopa dywidendy wynosi 2, 63% na październik 2018 r.

Fundusz indeksowy rynku obligacji ogółem Vanguard ma służyć jako podstawowy pakiet obligacji dla inwestorów. Obligacje zazwyczaj charakteryzują się niską zmiennością i zapewniają stały dopływ odsetek do inwestora. Podatki od płatności odsetek są odraczane na koncie Roth IRA, co czyni go idealnym miejscem do przechowywania takich inwestycji.

Fundusz posiada ponad 8523 obligacji o wartości 199, 7 miliarda USD w zarządzanych aktywach (AUM) według stanu na październik 2018 r. Około 63, 4% obligacji jest emitowanych przez rząd USA, w tym obligacje o różnych terminach zapadalności. Pozostałe obligacje to korporacyjne instrumenty o stałym dochodzie o różnych ratingach kredytowych. Głównymi sektorami reprezentowanymi przez obligacje korporacyjne są sektor finansowy i sektor przemysłowy.

Średni efektywny termin zapadalności obligacji w funduszu wynosi 8, 6 lat. Średni czas trwania obligacji wynosi 6, 2 lat. Minimalna inwestycja dla funduszu wynosi 3000 USD. Fundusz ma wskaźnik kosztów 0, 15%, co jest bardzo niską wartością.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund zapewnia ekspozycję na cały rynek akcji w USA. Inwestorzy, którzy chcą tworzyć bogactwo poprzez wzrost cen, powinni rozważyć szeroki fundusz akcyjny, taki jak Vanguard Total Stock Market Index Fund. Chociaż akcje mają większą zmienność niż obligacje, zwracają więcej inwestorowi w dłuższym okresie.

Zasoby funduszu obejmują akcje o małej, średniej i dużej kapitalizacji. Fundusz jest wyjątkowo dobrze zdywersyfikowany, z 3680 pakietami na październik 2018 r. Opłaca 1, 8% rentowności. Fundusz zarządza aktywami o wartości ponad 756, 6 mld USD (AUM). Ten fundusz jest duży w większości portfeli inwestorów.

Pod względem podziału sektora sektor technologii ma największą wagę w indeksie Vanguard Total Stock Market Index Fund, wynoszącym 20, 10%. Na drugim miejscu znajduje się sektor finansowy z wagą 19, 1%. Na trzecim miejscu znajduje się sektor opieki zdrowotnej o wadze 13, 6%. 10 największych gospodarstw indywidualnych stanowi 18, 7% aktywów netto ogółem, przy czym Apple jest największym holdingiem.

Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Fundusz indeksowy VITTARD REIT umożliwia inwestorowi uzyskanie ekspozycji na nieruchomości w IRA. Fundusz inwestuje w REIT, które kupują budynki biurowe, hotele i inne nieruchomości. Fundusz ten może stanowić dobrą metodę dywersyfikacji portfela, ponieważ nieruchomości często przenoszą się osobno - ale niekoniecznie rozbieżnie - z rynku akcji.

Fundusz ma 184 akcje i aktywa netto 59, 4 mld USD według stanu na październik 2018 r. Nieskorygowana efektywna rentowność wynosi 4, 16%, co może nie uwzględniać sposobu, w jaki REIT klasyfikuje swoje wypłaty do celów podatkowych. Największą wagą portfela są wyspecjalizowane REIT z 31, 5%. Na drugim miejscu znajdują się REIT detaliczne na poziomie 14, 8%, a na trzecim REIT mieszkaniowe na poziomie 13, 5%.

Dolna linia

Vanguard jest pionierem w dziedzinie funduszy indeksowych, tworząc pierwszy indeksowy fundusz inwestycyjny w 1976 r. Grupa oferuje jedne z najniższych wskaźników kosztów w branży, które można wykorzystać, aby pozytywnie wpłynąć na stopę zwrotu z inwestycji w fundusze inwestycyjne w czasie . Wiele portfeli inwestorów zawiera co najmniej jeden, jeśli nie wszystkie trzy, wspomniane fundusze wspólnego inwestowania.