Czy doradcy finansowi powinni dążyć do CFA?

Oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA) jest jednym z najbardziej szanowanych i poszukiwanych oznaczeń w świecie finansów i inwestycji.

Co to jest oznaczenie CFA?

Oznaczenie CFA przyznawane jest przez CFA Institute kandydatom, którzy zdadzą szereg rygorystycznych egzaminów i spełniają inne szczegółowe wymagania. Program daje kandydatom i czarterującym CFA solidne podstawy zaawansowanej analizy inwestycji i umiejętności zarządzania portfelem. Nacisk kładziony jest na zastosowanie w świecie rzeczywistym, a nie na teorię akademicką. Wiele osób uważa to za najlepsze dostępne oznaczenie zarządzania inwestycjami.

Program oznaczania CFA obejmuje 10 głównych obszarów tematycznych. Ogólnie rzecz biorąc, kandydaci są zobowiązani do nauki narzędzi analitycznych, zastosowania narzędzi i koncepcji do wyceny różnorodnych inwestycyjnych papierów wartościowych oraz zsyntetyzowania całego programu nauczania, umożliwiając im korzystanie z niego w rzeczywistych sytuacjach związanych z zarządzaniem portfelem i planowaniem majątku. Obszary tematyczne to: standardy etyczne i zawodowe, metody ilościowe, ekonomia, sprawozdawczość finansowa i analizy, finanse przedsiębiorstw, inwestycje kapitałowe, instrumenty o stałym dochodzie, instrumenty pochodne, inwestycje alternatywne oraz zarządzanie portfelem i planowanie majątku.

Wymagania dotyczące przepustowości i testowania

Aby zdobyć oznaczenie CFA, kandydat musi najpierw zdać trzy poziomy egzaminów w kolejności sekwencyjnej. Pierwszy egzamin jest przeprowadzany dwa razy w roku, raz w czerwcu i raz w grudniu. Pozostałe dwa poziomy są podawane tylko raz dziennie w czerwcu. 10-letni historyczny wynik pozytywny dla egzaminu pierwszego poziomu wynosi 42%, a 10-letni historyczny pozytywny wynik egzaminu drugiego stopnia wynosi 39%. 10-letni historyczny wynik pozytywny z egzaminu trzeciego poziomu wynosi 53%. Patrząc na te wskaźniki zaliczeń, należy zauważyć, że wszyscy kandydaci przystępujący do egzaminu trzeciego poziomu zdali już poziomy pierwszy i drugi. Oprócz zdania trzech egzaminów kandydat musi mieć co najmniej 48 miesięcy wykwalifikowanego doświadczenia zawodowego, zostać członkiem Instytutu CFA i płacić roczne składki oraz podpisywać się co roku z kodeksem etyki i standardów etyki zawodowej Instytutu CFA.

CFA Oznaczenie Plusy i minusy

Zdobycie oznaczenia CFA niewątpliwie zwiększa wiedzę kandydata na temat inwestycji. Jeśli doradca finansowy jest zatrudniony w większej organizacji, takiej jak bank lub inna instytucja finansowa, zdobycie nominacji CFA może przynieść możliwości awansu zawodowego, ponieważ kandydat staje się bardziej wartościowy dla organizacji. Biorąc pod uwagę, że uzyskanie wyznaczenia zajmuje około 300 godzin nauki i około czterech lat, jeśli zatrudniony doradca finansowy ma czas na ukończenie wyznaczenia, prawie nie ma żadnych wad. Wiedza o inwestycjach osobistych kandydatów gwałtownie rośnie, co przekłada się na lepsze, bardziej wydajne rozwiązania dla ich pracodawców.

Jeśli doradca finansowy jest samozatrudniony i buduje praktykę poza organizacją, należy dokonać bardziej krytycznej analizy decyzji. Oznaczenie z pewnością zwiększy wiedzę doradcy, ale wiąże się to z dużymi kosztami alternatywnymi pod względem czasu. Czas ten może być znacznie lepiej spędzony na poszukiwaniu klientów, budowaniu biznesu i zwiększaniu wydajności operacji. Ponadto należy pamiętać, że oznaczenie CFA koncentruje się wyłącznie na inwestycjach. Skuteczni doradcy finansowi są biegli w czymś więcej niż inwestycjach. Są mistrzami planowania ubezpieczeń, zarządzania ryzykiem, inwestycji, planowania podatkowego, planowania nieruchomości, planowania emerytalnego i planowania świadczeń pracowniczych.

Chociaż CFA jest najlepszym wyznacznikiem do realizacji pod względem wiedzy inwestycyjnej, z pewnością nie obejmuje wszystkich aspektów planowania finansowego. Jednak bardzo ogólnie, oznaczenie CFA może pomóc osobom w świecie korporacji bardziej niż tym, którzy rozpoczynają własną działalność w zakresie planowania finansowego.