Kroki, jakie należy podjąć przed przygotowaniem podatków

Rząd federalny szacuje, że 60% osób korzysta z płatnych podmiotów przygotowujących do wypełnienia i złożenia deklaracji podatkowych. Jeśli jesteś jedną z tych osób, ważne jest, aby od razu zacząć przygotowywać dokumenty, aby przyspieszyć zwrot podatku. Przygotowujący może pobrać informacje bezpośrednio od Ciebie lub poprosić o wypełnienie kwestionariusza. Tak czy inaczej, będziesz potrzebować czasu na zebranie i uporządkowanie informacji i dokumentów pomocniczych.

Wybierz osobę przygotowującą

Jeśli nie masz jeszcze podatnika, doskonałym sposobem na znalezienie go jest zwrócenie się do znajomych i doradców (np. Prawnika, którego znasz) o skierowanie. Upewnij się, że wybrana osoba ma numer identyfikacji podatkowej osoby przygotowującej (PTIN) wskazujący, że jest uprawniona do przygotowywania federalnych deklaracji podatkowych. Powinieneś również zapytać o opłaty, które mogą zależeć od złożoności Twojego zwrotu. Unikaj korzystania z usług firmy, która zamierza uzyskać procent zwrotu. IRS ma wskazówki dotyczące wyboru osoby przygotowującej i oferuje link do katalogu IRS osób przygotowujących (możesz wyszukiwać według kwalifikacji zawodowych).

Im wcześniej zaczniesz przygotowywać podatki, tym szybciej otrzymasz spodziewany zwrot.

Umówić się

Im wcześniej spotkasz się ze swoim sporządzającym, tym szybciej możesz rozpocząć proces przygotowania podatku (nawet jeśli masz przedłużenie, które zostanie omówione później). Jeśli spodziewasz się zwrotu, im wcześniej podatki zostaną przygotowane i przesłane, tym szybciej otrzymasz zapłatę. Jeśli zwlekasz zbyt długo, aby umówić się na spotkanie z osobą przygotowującą podatek, spotkanie może nie zostać zaplanowane przed 15 kwietnia i możesz stracić okazję do podjęcia działań, które mogłyby obniżyć rachunki podatkowe, takich jak kwalifikowalność do odliczenia składek na IRA i rachunki oszczędnościowe.

Zbierz informacje zwroty

Do końca stycznia powinieneś otrzymać różne dokumenty, których potrzebujesz od swojego pracodawcy lub pracodawców. Dla każdego formularza sprawdź, czy informacje odpowiadają twoim rekordom.

Poniżej znajdują się niektóre z najczęstszych formularzy (Uwaga: To nie jest pełna lista; IRS zawiera informacje na temat wielu innych rodzajów zwrotów informacji, których możesz potrzebować):

• Formularz W-2, jeśli masz pracę
• Różne 1099s do zgłaszania dochodów, takie jak umorzenie długów (1099-C), dywidendy (1099-D), odsetki (1099-INT) i rekompensaty dla pracowników wypłacane niezależnym kontrahentom (1099-MISC) (Uwaga: Brokerzy nie mają na formularz 1099-B, który zgłasza zyski i straty z transakcji papierami wartościowymi, do 31 stycznia 2019 r.)
• Różne 1098 zgłaszające odsetki od kredytu hipotecznego (1098)
• Utwórz W-2G, aby uzyskać określone wygrane hazardowe

Zbierz swoje pokwitowania

Potrzeby, których będziesz potrzebować, zależą od tego, czy zdecydujesz się wyszczególnić swoje osobiste potrącenia zamiast ubiegania się o standardowe potrącenie. Możesz wybrać wyszczególnienie, jeśli spowoduje to większy odpis. Niestety, jedynym sposobem, aby się upewnić, jest ustalenie kwoty potrąceń z wyszczególnionych pozycji i porównanie ich ze standardową kwotą potrącenia.

Jeśli dokonujesz podziału na pozycje, powinieneś zebrać swoje rachunki za pomocą dowolnego systemu, który opracowałeś w ciągu roku, aby rejestrować różne koszty uzyskania przychodu. Poszukaj wpływów na koszty leczenia nieobjęte ubezpieczeniem (próg odliczenia wynosi 10%, począwszy od roku 2019) lub zwrócone przez inny plan opieki zdrowotnej (np. Elastyczny rachunek wydatków lub rachunek oszczędnościowy), podatki od nieruchomości i koszty pracy wydatki powiązane i związane z inwestycjami).

Jeśli masz przychody i koszty związane z prowadzeniem działalności zgodnie z harmonogramem C, musisz udostępnić swoje księgi i dokumenty (np. QuickBooks lub inny system księgowy, rachunki wydatków, wyciągi bankowe i karty kredytowe). Im bardziej jesteś zorganizowany, tym mniej czasu zajmie przygotowawca na przetworzenie podatków, co przekłada się na niższe opłaty za ich obsługę.

Wpływy na cele charytatywne

Jeśli przekazałeś darowizny na cele charytatywne i wyliczyłeś potrącenia, potrzebujesz konkretnych dokumentów, aby ubiegać się o odpis. Na przykład, w przypadku wkładów w wysokości 250 USD lub więcej, wymagasz pisemnego potwierdzenia od organizacji charytatywnej, w którym podajesz kwotę prezentu i że nie otrzymałeś w zamian niczego (oprócz być może tokena). Jeśli nie masz takiego potwierdzenia, skontaktuj się z organizacją charytatywną i poproś o nią. Będziesz musiał mieć go pod ręką do czasu złożenia zwrotu. Znajdź szczegółowe informacje na temat rodzaju akt potrzebnych do odliczeń na cele charytatywne w Publikacji IRS 1771.

Pierwszy rok zmian w prawie podatkowym

Indywidualny mandat opieki zdrowotnej przyniósł wiele zmian, w tym nowe formularze do ubiegania się o ulgę podatkową dla osób uprawnionych, które wykupiły ubezpieczenie przez rządowy rynek (giełdę) oraz do ustalenia płatności z tytułu wspólnej odpowiedzialności za tych, którzy nie byli objęci ubezpieczeniem i nie kwalifikują się do zwolnienia.

Ogólne informacje na temat indywidualnego mandatu i zwolnień z mandatu można znaleźć na stronie internetowej IRS. (Aby zapoznać się z terminami rejestracji na rynku ubezpieczeń zdrowotnych, przejdź na rządową stronę internetową .) Nie ma kary za brak ubezpieczenia zdrowotnego od roku podatkowego 2019.

Inne zmiany, które rozpoczęły się w roku podatkowym 2018 i będą trwać do 2025 r., Obejmują koniec odliczenia podatku od odsetek od kredytu mieszkaniowego i odliczenia kosztów związanych z pracą, wydatków na podatek i szereg innych wydatków; spadek odliczenia odsetek od hipotek mieszkaniowych od nowych kredytów hipotecznych do odsetek w wysokości 750 000 USD z 1 mln USD; i koniec osobistego wyłączenia.

Ponadto, odliczenia od podatków stanowych i lokalnych (które obejmują dochody państwowe, nieruchomości i inne podatki) wynoszą obecnie maksymalnie 10 000 USD; wcześniej nie było pułapu dla tego odliczenia. Z drugiej strony ulga podatkowa na dziecko podwaja się, podobnie jak standardowe odliczenie.

Podaj swoje dane osobowe

Prawdopodobnie znasz swój numer ubezpieczenia społecznego, ale czy znasz numer ubezpieczenia społecznego dla każdego członka rodziny, o który się ubiegasz? Zapisz to i inne informacje (np. Adresy domów wakacyjnych i nieruchomości na wynajem, daty przeprowadzki, informacje o nieruchomości, którą kupiłeś i sprzedałeś, w tym daty, kwotę, którą pierwotnie zapłaciłeś, kwotę, którą otrzymałeś ze sprzedaży i wydatki ) wymagane do zrealizowania zwrotu.

Zdecyduj o złożeniu rozszerzenia

Jeśli potrzebujesz więcej czasu, aby ukończyć wszystkie te zadania, możesz poprosić o przedłużenie zgłoszenia do 15 października. Pozwoli to uniknąć kary za opóźnione zgłoszenie, ale pamiętaj o zapłaceniu tego, co według Ciebie będziesz zobowiązany, aby zminimalizować lub uniknąć opóźnień kara pieniężna. Nie ma przedłużenia po 15 kwietnia na zapłatę należnego podatku.

Zdecyduj, co zrobić z refundacją

Jeśli spodziewasz się zwrotu pieniędzy, masz kilka opcji dotyczących zwrotu pieniędzy.

• Przy następnym zwrocie możesz zastosować część lub całość zwrotu do rachunku podatkowego. Fundusz zostanie wykorzystany na szacunkowe podatki, zmniejszając lub eliminując pierwszą ratę szacunkowych podatków (wymagalną 15 kwietnia 2019 r.).
• IRS może wysłać ci czek lub wpłacić zwrot pieniędzy bezpośrednio na twoje konto czekowe lub oszczędnościowe.
• Możesz bezpośrednio przekazać część lub całość zwrotu na określone rodzaje rachunków (IRA, rachunki oszczędnościowe, edukacyjne rachunki oszczędnościowe) lub kupić amerykańskie obligacje oszczędnościowe za pośrednictwem Treasury Direct.

Możesz podzielić swój zwrot między opcje wpłaty bezpośredniej, wypełniając formularz 8888. Musisz poinformować osobę przygotowującą zeznanie podatkowe, co chcesz zrobić. Jeśli chcesz zastosować zwrot w nadchodzącym roku (np. Chcesz wykorzystać zwrot, aby uzyskać odliczalny wkład IRA), powinieneś poinformować o tym sporządzającego i instytucję roku, w którym ma dotyczyć twoja płatność.

Znajdź kopię zeszłorocznego zwrotu

Jeśli użyjesz tego samego narzędzia przygotowawczego, którego użyłeś w zeszłym roku, prawdopodobnie będą oni mieli twoje poprzednie informacje. Jeśli użyjesz nowego przygotowującego, zeszłoroczny zwrot posłuży jako przypomnienie dla przygotowującego - i dla ciebie - o niektórych przedmiotach, których nie chcesz przeoczyć. Poniżej znajdują się dwa przykłady:

• Płatnicy odsetek i dywidend. Jeśli otrzymałeś ten dochód w zeszłym roku, poszukaj 1099 na ten rok (chyba że sprzedałeś akcje, zamknięte konto bankowe, s lub dokonałeś innych zmian inwestycyjnych, które powodują, że nie otrzymałeś formularza 1099 w tym roku).
• Organizacje charytatywne Jeśli podarowałeś drobne upominki, być może nie otrzymałeś żadnego potwierdzenia od organizacji, ale nadal możesz potrącać swój upominek, o ile masz anulowany czek lub inny dowód. Zobacz zeszłoroczną listę organizacji, którym przekazałeś darowiznę, i sprawdź, czy w tym roku podarowałeś podobne prezenty.

60%

Liczba osób korzystających z płatnych osób przygotowujących do wypełnienia i złożenia deklaracji podatkowych, zgodnie z szacunkami rządu federalnego.

Dolna linia

Rozpocznij wcześnie pracę przygotowawczą do podatku dochodowego, aby Twoje doświadczenie podatkowe było płynne. Najlepiej byłoby, gdybyś zbierał i organizował swoje rachunki przez cały rok. (Aplikacje takie jak Expensify i Shoeboxed na smartfonie ułatwiają teraz, gdy IRS akceptuje elektroniczne potwierdzenia). Niezależnie od tego, czy dokonujesz zwrotu, czy płacisz stronie trzeciej, dokładna dokumentacja i uporządkowane zapisy skrócą czas potrzebny na przygotowanie podatki (i koszty, jeśli korzystasz z płatnego podmiotu przygotowującego). Co najważniejsze, te 10 kroków przygotowawczych zapewni, że nie stracisz żadnych ulg podatkowych.