T. Rowe Fundusze cenowe dla zróżnicowanych osób poszukujących dochodu

Całkowite zwroty wygenerowane z portfela akcji i inwestycji o stałym dochodzie mogą utrzymać siłę nabywczą w perspektywie długoterminowej przy jednoczesnym zachowaniu kapitału. Te pięć funduszy wspólnego inwestowania od T. Rowe Price Group Inc. nadaje się szczególnie do budowania portfela inwestycji o całkowitym zwrocie, który może generować dobrą stopę wypłaty.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Akcje o rosnących dywidendach mogą zapewnić najlepszą kombinację dochodu i wzrostu. Mogą również dodać stabilność portfela w okresach dużych wahań rynku. Fundusz T. Rowe Price Dividend Growth inwestuje w spółki o długiej historii wzrostu dywidend. Wśród jego udziałów znajdują się takie firmy jak Microsoft, JPMorgan Chase & Co. i UnitedHealth Group Inc. W przypadku aktywnie zarządzanego funduszu wskaźnik kosztów na poziomie 0, 64% jest bardzo rozsądny.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

Fundusz strategii dochodów osobistych T. Rowe Price jest uosobieniem funduszy zwrotu całkowitego. Jest sklasyfikowany jako konserwatywny fundusz alokacyjny ze względu na nacisk na inwestycje o stałym dochodzie w stosunku do akcji, obecnie o wadze 40/60. Fundusz może zmienić alokację w zależności od zmieniających się okoliczności, ale zakres alokacji dla stałego dochodu nigdy nie przekroczy 45 do 65%. Fundusz może również inwestować w alternatywne papiery wartościowe, ilekroć określi szczególne możliwości. Po stronie stałego dochodu inwestuje przede wszystkim w obligacje inwestycyjne; po stronie akcji jest ważony w stosunku do dobrze znanych spółek o dużej kapitalizacji, takich jak Amazon.com. Jego wskaźnik kosztów na luty 2019 r. Wynosi 0, 41%.

T. Rowe Price Real Estate Fund

W celu optymalnej dywersyfikacji portfel dochodów powinien zawierać alokację nieruchomości. Fundusz nieruchomości T. Rowe Price zapewnia ekspozycję na nieruchomości, której potrzebuje portfel, ale z płynnością, jakiej potrzebuje wielu konserwatywnych inwestorów. Co najmniej 80% jego aktywów inwestuje się w kapitałowe papiery wartościowe, w tym znaczną część w fundusze powiernicze inwestujące w nieruchomości (REIT), które generują wysokie stopy dywidendy. Jego wskaźnik kosztów 0, 73% jest uważany za średni w swojej kategorii.

T. Rowe Price Balanced Fund

T. Rowe Price Balanced Fund to bardziej umiarkowany przydział 65% akcji i 35% papierów wartościowych o stałym dochodzie. Może także inwestować w zagraniczne papiery wartościowe w celu większej dywersyfikacji. Zarządzający funduszami mają swobodę inwestowania w akcje wzrostu i wartości oraz akcje o dowolnej kapitalizacji rynkowej. Zasadniczo pójdą gdziekolwiek, aby osiągnąć najlepszą kombinację inwestycji w celu generowania stałego wzrostu i bieżących dochodów przy jednoczesnym zachowaniu kapitału. Jego wskaźnik kosztów wynoszący 0, 57% jest dość rozsądny dla aktywnie zarządzanego funduszu.

T. Rowe Price Fundusz obligacji rynków wschodzących

Mały wycinek funduszu obligacji rynków wschodzących T. Rowe Price może być idealny dla inwestorów, którzy są gotowi podjąć nieco większe ryzyko wzrostu rentowności. Obligacje krajów wschodzących mogą przynieść znacznie więcej niż obligacje krajów rozwiniętych. Niektóre z jego pakietów obejmują obligacje korporacyjne i rządowe z Rosji, Brazylii i Turcji, co może wiązać się z wyższym ryzykiem, ale fundusz stara się utrzymać średni rating kredytowy podwójnego B dla swojego portfela. Rentowność na luty 2019 r. Wynosi 5%, co może być dobre dla umiarkowanych inwestorów. Fundusz ten powinien stanowić tylko niewielką część portfela, a jego wskaźnik kosztów jest nieco wysoki i wynosi 0, 92%.

T. Rowe Price Fundusz emerytalny 2020

W celu generowania dochodu fundusz inwestuje w zdywersyfikowany portfel innych akcji i funduszy obligacyjnych T. Rowe Price reprezentujących różne klasy aktywów i sektory. Alokacja między funduszami akcyjnymi i obligacyjnymi może się zmieniać w zależności od daty wycofania. Po osiągnięciu docelowej daty alokacja do zapasów powinna wynosić około 55% aktywów. Ekspozycja na akcje będzie się zmniejszać do około 30 lat od daty docelowej, kiedy to alokacja do akcji pozostanie na stałym poziomie około 20% aktywów, a pozostała część zostanie zainwestowana w obligacje. Roczna wypłata za nadchodzący rok kalendarzowy jest ustalana na 30 września poprzedniego roku. Ta miesięczna dystrybucja zmienia się z roku na rok, w zależności od wyników funduszu i liczby posiadanych akcji na rachunku.

Skuteczne inwestowanie polega na równoważeniu ryzyka i korzyści, a te fundusze T. Rowe Price mogą zapewnić wystarczającą dywersyfikację, aby osiągnąć tę równowagę.