Najważniejsze wskazówki dla młodych doradców finansowych

Według raportu Cerulli Associates z 2014 r. Prawie jedna trzecia doradców finansowych mieści się w przedziale wiekowym od 55 do 64 lat, sugerując, że pośrednicy i powiernicy są narażeni na utratę aktywów, gdy doradcy opuszczają branżę. Jednocześnie dane pokazują, że ci starzejący się doradcy wlekli się z trudem, jeśli chodzi o planowanie sukcesji. Młodzi doradcy finansowi mogą wkrótce doświadczyć rynku osób poszukujących pracy, a doradcy będą dążyć do wzmocnienia swoich praktyk.

Oto kilka wskazówek dla młodych doradców finansowych, którzy wkraczają do branży, chcąc zmaksymalizować swój sukces.

Kluczowe dania na wynos

• Młodzi doradcy finansowi mają wiele możliwości znalezienia udanego biznesu i pomocy swoim klientom.
• Młodsi specjaliści są bardziej podłączeni do narzędzi cyfrowych, które mogą pomóc im dotrzeć do swoich klientów, takich jak roboadvisors.
• Mimo to młodzi doradcy nie powinni zapominać o swoim wykształceniu i umiejętnościach interpersonalnych niezbędnych do zadowolenia klientów ludzkim dotykiem.
• Mając przed sobą wiele lat, inwestuj wcześnie w swój biznes, aby zwiększyć wzrost i pozwolić ryzykownym szansom się rozłożyć.

Nigdy nie przestawaj się uczyć

Globalne rynki finansowe stale się zmieniają, co oznacza, że ​​doradcy finansowi muszą nieustannie się uczyć, aby być na bieżąco. Na przykład wiele ostatnich badań ekonomicznych popiera pomysł pasywnego inwestowania w tanie fundusze typu ETF i fundusze wspólnego inwestowania, ponieważ mogą one zapewniać najlepsze długoterminowe zyski, a nowe technologie ciągle się pojawiają, może pomóc zoptymalizować portfele klientów i poprawić ich długoterminowe zyski skorygowane o ryzyko.

Oprócz badań doradcy finansowi powinni również śledzić najnowsze trendy regulacyjne, aby uniknąć problemów na późniejszym etapie. Doradcy finansowi powinni również śledzić trendy badawcze i branżowe, subskrybując publikacje branżowe, uczestnicząc w konferencjach i angażując się w inne działania mające na celu poprawę oferty wartości dla klientów. Śledząc te zmiany, młodzi doradcy finansowi mogą zapewnić sobie najlepszą pozycję na przyszłość, pomagając jednocześnie starzejącym się pracodawcom dostosować się do nowych i nadchodzących trendów.

Połącz osobiście ze swoimi klientami

Nigdy nie było więcej opcji dla kogoś, kto szuka porady finansowej, a fundusze w obrocie giełdowym ułatwiają samodzielne podejście, a doradcy robo dbają o szczegóły. Na wiele sposobów doradcy finansowi wyróżniają się, łącząc się z klientami na poziomie osobistym, aby zapewnić lepszą wartość w dłuższej perspektywie. Młodzi doradcy finansowi nie powinni zapominać o znaczeniu relacji w coraz bardziej zdigitalizowanym społeczeństwie.

Potrzeba osobistych połączeń jest czymś więcej niż przyjemną cechą każdej praktyki. Według MyPrivateBanking Research do końca 2020 r. Ponad cztery biliony dolarów będą zarządzane przez doradców robo i automatyczne platformy inwestycyjne na całym świecie. Młodzi doradcy finansowi będą musieli z czasem zmagać się z tymi trendami bardziej niż starzejący się doradcy w ciągu pozostałych kilku lat w branży doradztwa finansowego.

Doradcy finansowi mogą rozważyć partnerstwo z doradcami robo w celu zarządzania zautomatyzowanymi aspektami planowania finansowego, zachowując kontrolę nad większym obrazem i wszelkimi nagłymi zdarzeniami, które mają miejsce. Stosując to podejście, młodzi doradcy mogą się najlepiej pozycjonować, koncentrując się na obszarach, które mogą wnieść wartość dodaną, zamiast próbować konkurować bezpośrednio, co może przynieść dywidendy w miarę rozwoju branży.

Zainwestuj w swój rozwój zawodowy

Doradcy finansowi mogą być dogłębnie zaznajomieni z koncepcją zwiększania odsetek, jeśli chodzi o finanse, ale te same zasady dotyczą czasu poświęcanego na rozwój zawodowy. Na przykład młodzi doradcy powinni zawsze czytać książki i artykuły, brać udział w szkoleniach online, uczestniczyć w wolontariacie w organizacjach zawodowych i zdobywać nowe kwalifikacje edukacyjne z czasem, aby nadal budować swoją wartość zarówno dla klientów, jak i pracodawców.

Oprócz budowania własnej wartości młodzi doradcy powinni starać się dawać innym szybko i często. Mentoring młodszych doradców finansowych lub studentów to świetny sposób, aby nadążyć za podstawową wiedzą, jednocześnie pomagając innym i budując silny kontakt. Udział w rządowych prośbach o informacje na temat polityki to kolejny świetny sposób na zwrot społeczeństwa w sposób, który promuje dobro wszystkich.

Dolna linia

Starzejąca się firma doradztwa finansowego wkrótce stworzy wiele możliwości pracy dla młodych, początkujących doradców szukających miejsca w tym biznesie. Kiedy nadejdzie czas, ci młodzi doradcy mogą zacząć od sukcesu, zawsze ucząc się, utrzymując osobisty kontakt i inwestując w siebie i innych.