Kiedy należy zmienić podatek u źródła?

W amerykańskim systemie podatkowym osoby fizyczne mogą wstrzymać się z płaceniem podatków do 15 kwietnia następnego roku kalendarzowego lub mogą zastosować metodę płatności według wynagrodzenia (PAYE), zgodnie z którą szacowany podatek jest wypłacany w poprzednim roku podatki są ostatecznie należne. Ta ostatnia metoda jest stosowana przez pracodawców, którzy są prawnie zobowiązani przez rząd federalny do wstrzymania części dochodu swoich pracowników z tytułu podatków, odejmując część ich regularnych wypłat.

Aby obliczyć dokładną kwotę, którą wstrzymują, pracodawcy opierają się na informacjach, które wszyscy nowi pracownicy wypełniają na formularzach W-4. W przypadku potrącenia zbyt dużej kwoty podatków pracownicy mogą otrzymać zwrot pieniędzy.

Kiedy należy zmienić podatek u źródła?

Wydarzenia, które wyzwalacz się zmienia

Kwota potrąconych podatków podlega następującym warunkom:

• Niezależnie od tego, czy składasz wniosek o stawkę „zamężną” czy „pojedynczą” na W-4
• Czy chcesz zatrzymać dodatkowe fundusze
• Liczba zasiłków, do których się kwalifikujesz

Zmiany w sytuacji domowej, takie jak urodzenie dziecka lub małżonka tracącego pracę, mogą natychmiast wpłynąć na sytuację podatkową. W takich sytuacjach warto zmienić kwotę potrącenia podatku, aby uniknąć konieczności płacenia wyższych rachunków podatkowych niż to konieczne.

Wyjdziesz za mnie?

Jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wspólne zeznanie podatkowe, na podatki mogą wpływać następujące dwa sposoby:

• Jeśli małżonek osiąga dochód, całkowite potrącenie podatku od gospodarstwa domowego może wzrosnąć.
• Jeśli małżonek nie działa, ogólne potrącenie najprawdopodobniej spadnie.

(Są sytuacje, w których oddzielne archiwizowanie ma sens.)

Zrujnowałeś moje życie i moje W-4!

Rozwód może zmienić dochód gospodarstwa domowego, ale istnieje również kwestia alimentów, które zaczęły otrzymywać inne traktowanie podatkowe od 2019 r. Dzięki ustawie o ulgach podatkowych i pracy, która została podpisana w 2017 r. Zgodnie z nowym paradygmatem podatkowym alimenty płatności nie będą już podlegały odliczeniu od podatku dla płatnika, a odbiorcy nie będą musieli deklarować alimentów jako dochodu.

Dziecko robi trzy

Adopcja lub urodzenie dziecka natychmiast dodaje osobę pozostającą na utrzymaniu twojego gospodarstwa domowego i zmniejsza ogólne obciążenie podatkowe, starając się zrekompensować koszty wychowywania dzieci.

Kiedy wasze dzieci dorosną i wyprowadzą się, musicie ponownie dostosować swoje wstrzymanie.

Nowe wykopaliska lub nowe potrącenia

Kupując dom, musisz zaktualizować swój podatek u źródła, aby zablokować ulgę podatkową. Oczywiście możesz zostawić to zadanie do końca roku, ale stracisz na kosztach alternatywnych. Dotyczy to wszelkich dużych potrąceń lub kredytów, do których możesz się kwalifikować w danym roku, w tym kredytów edukacyjnych, kosztów opieki zależnej i darowizn na cele charytatywne.

Duży wzrost dochodów pozapłacowych

Musisz skorygować potrącenie podatku, aby uwzględnić wszelkie dochody pozapłacowe z działalności pobocznej, dywidendy z akcji, przychody z odsetek i tak dalej. Jeśli w ciągu roku nie zostanie potrąconych więcej podatków, aby odzwierciedlić ten dodatkowy dochód, twój rachunek podatkowy może być wyjątkowo duży.

Praca dwóch prac

Według IRS większość nierówności potrącanych u źródła wynika ze zmian w zatrudnieniu. Jeśli pracujesz na dwóch stanowiskach, możesz podzielić swój zasiłek na nie, ale nie możesz ubiegać się o te same zasiłki dwukrotnie. Podobnie utrata drugiej pracy pozwala zmniejszyć potrącenie z tytułu pozostałej pracy lub ubiegać się o zasiłki, które wcześniej wstrzymywałeś.

Prawidłowe potrącenie podatku

IRS udostępnia na swojej stronie internetowej przydatny kalkulator potrącenia podatku: IRS.gov i udostępnia arkusze kalkulacyjne do przeliczania kredytów na wypłaty zasiłków. Strona oferuje również wskazówki, jak uniknąć typowych błędów.

Chociaż nie możesz ubiegać się o takie same zasiłki jak twój małżonek, możesz podziel je w razie potrzeby.

Dolna linia

Ludzie mogą spędzać lata bez konieczności znaczącej zmiany statusu wstrzymania. Ale kiedy zachodzą zmiany w życiu, warto poświęcić czas na ponowne złożenie W-4. Jeśli przez cały rok wypłacisz zbyt dużo rządowi, otrzymasz zwrot pieniędzy. Ale jeśli zapłacisz za mało, możesz być zaskoczony dużym rachunkiem.