Jakie są 10 najlepszych banków prywatnych?

Osoby o wysokiej wartości netto (HNW) mają zwykle bardziej złożone potrzeby finansowe niż większość konsumentów detalicznych. Na szczęście banki prywatne oferują szeroki zakres usług pod jednym dachem, takich jak zarządzanie inwestycjami, tradycyjna bankowość oraz planowanie zaufania i nieruchomości. Klientom HNW zazwyczaj przypisywany jest dedykowany prywatny bankier (znany również jako manager relacji), który oferuje pojedynczy punkt kontaktowy, który upraszcza komunikację.

Kluczowe dania na wynos

• Osoby o wysokiej wartości netto mają bardziej złożone potrzeby finansowe niż większość konsumentów detalicznych.
• Banki prywatne oferują szeroki zakres usług pod jednym dachem, takich jak inwestycje, tradycyjna bankowość oraz planowanie zaufania i nieruchomości.

Europa i Stany Zjednoczone są domem dla większości największych operacji bankowości prywatnej na świecie. Oto niektóre z najbardziej znanych, według firmy badawczej Scorpio Partnership:

Lista 10 najlepszych bankowości prywatnej

10. BNP Paribas (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 437 miliardów USD)

BNP Paribas Wealth Management z siedzibą w Paryżu twierdzi, że jest czołowym prywatnym bankiem w strefie euro. Posiada obecność w 21 różnych krajach, z centrami w Europie, Azji i Stanach Zjednoczonych. 7 000 pracowników zapewnia prywatnym klientom wysoce funkcjonalne rozwiązania bankowe i inwestycyjne.

9. Goldman Sachs (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 458 miliardów USD)

Chociaż Goldman Sachs jest najbardziej znany ze swoich umiejętności bankowości inwestycyjnej, obsługuje także klientów HNW. Jego dział bankowości prywatnej zatrudnia około 700 pracowników, według prognoz byłego prezesa Lloyda Blankfeina wzrośnie o 30% do 2020 r.

8. JP Morgan (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 526 mld USD)

JP Morgan był jednym z pierwszych banków, który dostosował doradztwo inwestycyjne do bazy HNW i był jedną z pierwszych operacji, która zatrudniła dedykowanego dyrektora ds. Inwestycji (CIO) do swojego biura bankowości prywatnej. Dzisiaj ten amerykański bank oferuje model „zintegrowanej obsługi klientów”, który obejmuje bankierów, specjalistów inwestycyjnych, doradców kapitałowych i menedżerów powierników.

7. Citibank (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 530 mld USD)

Kolejna kancelaria Wall Street, która dostosowuje swoje usługi dla bardzo bogatych, Citi Private Bank zwiększyła swoje aktywa o ponad 17% w 2017 roku, zgodnie z Scorpio Partnership. W następnym roku Citi otrzymało tytuł „Najlepszego globalnego banku prywatnego” na PWM / The Banker Global Private Banking Awards.

6. Credit Suisse (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 792 mld USD)

Oprócz usług bankowości inwestycyjnej, usługi zarządzania majątkiem prywatnego banku Credit Suisse pomogły instytucji zdobyć znaczący udział w rynku w kwitnącym regionie Azji i Pacyfiku.

5. Royal Bank of Canada (RBC) (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 908 miliardów USD)

RBC, największa instytucja finansowa w Kanadzie, stosuje zespołowe podejście do bankowości prywatnej, która łączy każdego klienta HNW zarówno z bankiem prywatnym, jak i specjalistą kredytowym. Te punkty kontaktowe z kolei korzystają z większego zespołu ekspertów ds. Finansów, którzy pomagają we wszystkim, od zarządzania inwestycjami i doradztwa podatkowego po planowanie nieruchomości i inicjatywy filantropijne.

4. Wells Fargo (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 1.899 bilionów dolarów)

W Wells Fargo z siedzibą w San Francisco menedżerowie ds. Relacji rytualnie dokonują przeglądu portfeli inwestycyjnych klientów HNW, aby przywrócić równowagę portfeli i w razie potrzeby wprowadzić zmiany alokacji aktywów.

3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 2, 206 bilionów dolarów)

Nazywając swoich zamożnych klientów „kluczową i rosnącą częścią bazy klientów firmy”, Merrill Lynch ogłosiła niedawno plany konsolidacji prywatnych grup bankowych, międzynarodowych i instytucjonalnych w jedną jednostkę, która ma na celu usprawnienie operacji i lepsze zaspokojenie potrzeb jej ultra -zamożni klienci.

Większość banków prywatnych nakłada progi minimalnych dochodów.

2. Morgan Stanley (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 2.223 bilionów dolarów)

W Morgan Stanley prywatny doradca ds. Majątku działa jako brama do szerokiego zespołu ekspertów, w tym bankierów inwestycyjnych, specjalistów rynku kapitałowego i bankowców prywatnych, którzy wspólnie zaspokajają szereg potrzeb, w tym produkty związane z zaufaniem i planowaniem nieruchomości oraz ubezpieczeniami.

1. UBS (szacowane aktywa pod zarządzaniem: 2, 404 bln USD)

Mając 2, 4 biliona dolarów zarządzanych aktywów, UBS wyróżnia Morgan Stanley jako największą na świecie grupę bankowości prywatnej. Sergio Ermotti, dyrektor generalny grupy, który niedawno stwierdził, że firma skonsolidowała swoją amerykańską jednostkę zarządzającą bogactwem z międzynarodową działalnością, aby umocnić swoją pozycję lidera branży, „oświadczenie:„ [Fuzja] będzie oznaczać lepszą wydajność, większą wymianę najlepszych praktyk, większy zwrot z naszych inwestycji i ulepszona obsługa klienta ”.

Dolna linia

Zapotrzebowanie zamożnych klientów na wysoce spersonalizowane usługi bankowe i zakupy w jednym miejscu okazało się dobrodziejstwem dla sektora bankowości prywatnej. Banki z siedzibą w Stanach Zjednoczonych i Europie miały nieproporcjonalnie duży udział w tym wzroście, przy czym wiodącym pakietem jest UBS ze Szwajcarii.