10 porad dotyczących udanego inwestowania długoterminowego

Podczas gdy giełda jest pełna niepewności, pewne sprawdzone zasady mogą pomóc inwestorom zwiększyć ich szanse na długoterminowy sukces. Oto 10 podstawowych koncepcji, które powinien znać każdy inwestor:

Niektórzy inwestorzy blokują zyski, sprzedając swoje docenione inwestycje, a jednocześnie utrzymują akcje osiągające gorsze wyniki, które, jak sądzą, wzrosną. Ale dobre zapasy mogą rosnąć dalej, a słabe zapasy mogą całkowicie się zerować. Następujące informacje mogą pomóc w nawigacji po tych decyzjach:

10 porad dla odnoszącego sukcesy inwestora długoterminowego

Jazda na zwycięzcę

Peter Lynch słynął o inwestycjach, które zwiększyły dziesięciokrotnie wartość. Swój sukces przypisał niewielkiej liczbie tych akcji w swoim portfolio. Wymagało to jednak dyscypliny polegającej na utrzymywaniu zapasów nawet po ich zwiększeniu o wiele wielokrotności, jeśli uważał, że wciąż istnieje znaczny potencjał wzrostu. Na wynos: unikaj trzymania się arbitralnych zasad i rozważaj akcje na podstawie własnych zalet.

Sprzedaż przegranego

- Nie ma gwarancji, że akcje odbędą się po długotrwałym spadku, i ważne jest, aby realistycznie oceniać perspektywę słabo inwestujących inwestycji. I choć przyznanie się do utraty akcji może psychicznie zasygnalizować niepowodzenie, nie należy się wstydzić rozpoznawania błędów i wyprzedaży inwestycji w celu powstrzymania dalszych strat.

W obu scenariuszach bardzo ważne jest, aby oceniać firmy pod względem merytorycznym, aby ustalić, czy cena uzasadnia przyszły potencjał.

Nie gonić za gorącą wskazówką

Niezależnie od źródła, nigdy nie akceptuj typowej końcówki. Zawsze wykonuj własne analizy w firmie, zanim zainwestujesz ciężko zarobione pieniądze. Chociaż wskazówki czasem się nie sprawdzają, długoterminowy sukces wymaga głębokich badań.

Nie przejmuj się małymi rzeczami

Zamiast panikować nad krótkoterminowymi ruchami inwestycji, lepiej jest śledzić jej trajektorię. Zaufaj większej historii inwestycji i nie daj się zwieść krótkoterminowej zmienności.

Nie przeceniaj różnicy kilku centów, którą możesz zaoszczędzić na stosowaniu limitu w stosunku do zamówienia rynkowego. Pewnie, aktywni inwestorzy wykorzystują wahania z minuty na minutę, aby uzyskać zyski. Ale inwestorzy długoterminowi odnoszą sukcesy w oparciu o okresy trwające lata lub dłużej.

Nie przeceniaj współczynnika P / E

Inwestorzy często przywiązują dużą wagę do wskaźników cen i zysków, ale zbyt duży nacisk na pojedyncze wskaźniki jest odradzany. Wskaźniki P / E najlepiej stosować w połączeniu z innymi procesami analitycznymi. Dlatego niski wskaźnik P / E niekoniecznie oznacza, że ​​bezpieczeństwo jest niedowartościowane, ani wysoki wskaźnik P / E niekoniecznie oznacza, że ​​firma jest przeszacowana.

Oprzyj się przynęcie Penny Stocks

Niektórzy błędnie uważają, że przy niskich cenach akcji można stracić mniej. Ale niezależnie od tego, czy 5 USD spadnie do 0 USD, czy 75 USD robi to samo, straciłeś 100% swojej początkowej inwestycji, dlatego oba akcje niosą podobne ryzyko spadku. W rzeczywistości zapasy grosza są prawdopodobnie bardziej ryzykowne niż zapasy droższe, ponieważ zwykle są mniej regulowane.

Wybierz strategię i trzymaj się jej

Istnieje wiele sposobów wybierania akcji i ważne jest, aby trzymać się jednej filozofii. Wahanie się między różnymi podejściami skutecznie sprawia, że ​​jesteś rynkiem, który jest niebezpiecznym terytorium. Zastanów się, jak zauważony inwestor Warren Buffett trzymał się swojej strategii zorientowanej na wartość i unikał boomu dotcomów z późnych lat 90-tych - unikając w ten sposób poważnych strat w przypadku awarii start-upów technologicznych.

Skoncentruj się na przyszłości

Inwestowanie wymaga podejmowania świadomych decyzji w oparciu o rzeczy, które jeszcze się nie wydarzyły. Wcześniejsze dane mogą wskazywać na nadchodzące wydarzenia, ale nigdy nie jest to gwarantowane.

W tej książce z 1990 roku „One Up on Wall Street” Peter Lynch stwierdził: „Gdybym zadał sobie pytanie:„ Jak można zwiększyć zapasy? ” Nigdy nie kupiłbym Subaru po tym, jak już poszedł w górę dwudziestokrotnie. Ale sprawdziłem podstawy, zdałem sobie sprawę, że Subaru wciąż jest tanie, kupiłem akcje i po tym siedmiokrotnie ”. Ważne jest, aby inwestować w oparciu o potencjał przyszłości w porównaniu z wynikami z przeszłości

Przyjęcie perspektywy długoterminowej

Podczas gdy duże krótkoterminowe zyski często przyciągają neofity rynkowe, długoterminowe inwestowanie jest niezbędne dla większego sukcesu. I chociaż aktywne transakcje krótkoterminowe mogą zarabiać pieniądze, wiąże się to z większym ryzykiem niż strategie kupna i wstrzymania.

Bądź otwarty

Wiele wielkich firm to marki domowe, ale wielu dobrym inwestycjom brakuje świadomości marki. Co więcej, tysiące mniejszych firm ma potencjał, by stać się jutrzejszymi nazwami. W rzeczywistości akcje spółek o małej kapitalizacji historycznie wykazywały większe zyski niż ich spółki o dużej kapitalizacji. Od 1926 r. Do 2001 r. Akcje spółek o małej kapitalizacji w USA uzyskały średnio 12, 27%, podczas gdy indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500) zwrócił 10, 53%.

Nie oznacza to, że należy poświęcić cały portfel akcjom o małej kapitalizacji. Ale istnieje wiele świetnych firm poza tymi w Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Martw się o podatki, ale nie martw się

Stawianie podatków przede wszystkim może powodować, że inwestorzy podejmują błędne decyzje. Chociaż implikacje podatkowe są ważne, mają one drugorzędne znaczenie dla inwestowania i bezpiecznego zwiększania pieniędzy. Chociaż powinieneś dążyć do zminimalizowania zobowiązań podatkowych, głównym celem jest osiągnięcie wysokich zwrotów.