5 cech odnoszących sukcesy doradców finansowych

Różne cechy odróżniają dobrych doradców finansowych od złych i odnoszących sukcesy od nieudanych. Niezależnie od tego, czy chcesz zostać doradcą finansowym, czy po prostu potrzebujesz go zatrudnić, aby pomóc Ci w planowaniu finansowym, oto pięć cech, o których należy pamiętać, że mają największe sukcesy doradców finansowych.

Kluczowe dania na wynos

• Odnoszący sukcesy doradcy finansowi dysponują dużą księgą biznesową klientów oraz historią wydajności i obsługi.
• Pozyskiwanie klientów i trzymanie ich przy sobie - i polecanie - oznacza profesjonalizację i stawianie klientów na pierwszym miejscu.
• Jednocześnie musisz mieć głębokie zrozumienie rynków, umiejętności analityczne i szkolenia oraz pasję do finansów.

1. Pasja do planowania finansowego i zarządzania majątkiem

Skuteczni doradcy finansowi to ci, którzy mają absolutną pasję do tego tematu. Jest to ważne, ponieważ standardy, prawa, metodologie i produkty w świecie finansowym i inwestycyjnym stale się zmieniają.

Gdy doradca finansowy ma ogromną pasję do tematu, osoba ta naturalnie dąży do coraz lepszego poznawania branży każdego dnia. Osoby bez tej pasji konsekwentnie pozostają w tyle i starają się nadążyć za rozwojem branży. Już samo to może stanowić różnicę między sukcesem a porażką jako doradca finansowy. Dobrym pytaniem, które należy zadawać doradcom finansowym przy każdej rozmowie, jest: „Co nowego w branży?”

2. Głęboka zdolność analityczna

Kompletny i dokładny plan finansowy obejmuje wiele obszarów. Planowanie przepływów pieniężnych, planowanie emerytalne, zarządzanie inwestycjami, planowanie ubezpieczeń, planowanie nieruchomości i planowanie podatkowe to kilka kluczowych obszarów, w których kompetentny doradca finansowy może pomóc klientom. Głęboka zdolność analityczna we wszystkich tych obszarach jest ważna, ale być może najważniejsza w części inwestycyjnej.

Skuteczni doradcy finansowi wiedzą, że relacja ryzyka i zwrotu napędza prawie każdy aspekt planu finansowego. Kluczowa jest odpowiednia struktura portfela inwestycyjnego i możliwość realokacji aktywów wraz ze zmianą czasu i celów. Ważne jest, aby doradca finansowy mógł analizować i planować portfel w kontekście różnych wskaźników, takich jak odchylenie standardowe, beta, alokacja aktywów strategicznych, alokacja aktywów taktycznych i wypłata.

3. Profesjonalna sprzedaż

Jest to kluczowy wymóg odnoszący sukcesy doradców finansowych. Doradcy finansowi muszą dobrze rozwijać swoją księgę biznesu. Aby doradcy finansowi odnieśli sukces, muszą sprzedawać swoje usługi w całym spektrum planowania finansowego, od zarządzania inwestycjami po planowanie nieruchomości. To prawda, że ​​sprzedaż usług lub produktów nie powinna być dokonywana wyłącznie w celu sprzedaży. Usługa lub produkt musi naprawdę pomóc klientowi.

Niemniej jednak sprzedaż jest konieczna. Doradca finansowy musi być w stanie jasno przekazać klientowi problem lub lukę w istniejącym planie finansowym, odpowiednio przekazać rozwiązanie, a na koniec poprosić o interes klienta lub potencjalnego klienta. Doradca finansowy, który nie może zebrać się na odwagę, by poprosić o interesy, bez wątpienia go nie dostanie. Mając to na uwadze, kolejna cecha jest kluczowa.

4. Wiara, że ​​interesy muszą być zgodne

Skuteczni doradcy finansowi to tacy, którzy na pierwszym miejscu stawiają interesy swoich klientów, a na drugim swoje interesy. Doradca musi uważać, że interesy finansowe obu stron powinny być dostosowane, w przeciwnym razie może wystąpić szkodliwy związek. Sprzedawanie produktów klienckich, których klient nie potrzebuje, jest niepotrzebne i nieetyczne, takie jak nieistotne polisy ubezpieczeniowe lub polisy ubezpieczeniowe o zbyt dużym zasięgu.

Niektóre produkty inwestycyjne również pasują do tej kategorii, takie jak fundusze wspólnego inwestowania, które mają duże obciążenia sprzedażowe, ponieważ istnieją niezliczone porównywalne i lepsze fundusze inwestycyjne bez takich obciążeń.

Ponadto pobieranie wyższych niż konieczne opłat za zarządzanie inwestycjami nie jest dobrą praktyką. Skuteczny doradca finansowy nie powinien pobierać 2% od zarządzanych aktywów, gdy 0, 5% jest typowe dla tej samej usługi. Skuteczni doradcy finansowi pomagają ludziom i otrzymują sprawiedliwe wynagrodzenie; nie pozbawiają swoich klientów ciężko zarobionych pieniędzy.

5. Ciekawość

Odkrywanie dokładnie tego, czego potrzebuje klient we wszystkich aspektach planowania finansowego, przypomina pracę detektywistyczną. Małe szczegóły muszą zostać znalezione i poskładane razem, a także należy stworzyć i przekazać kompleksowe rozwiązanie dużego problemu. Skuteczni doradcy finansowi to ci, którzy lubią ten proces i dobrze sobie radzą z tym wyzwaniem.