7 oznaczeń po stronie sprzedaży
„Strona sprzedaży” odnosi się do sekcji branży usług finansowych, która sprzedaje papiery wartościowe i świadczy usługi inwestycyjne inwestorom, zarówno detalicznym, jak i instytucjonalnym. Usługi po stronie sprzedaży obejmują szeroki zakres działań - maklerstwo giełdowe, bankowość inwestycyjną, doradztwo inwestycyjne, sprzedaż i obrót oraz badania inwestycyjne; ponadto niektóre firmy oferują najlepsze usługi maklerskie i rozliczeniowe.
Sprzedaj firmy poboczne różnią się znacznie, od małych firm butikowych, które specjalizują się w określonym sektorze rynku lub niszy, po gigantyczne domy maklerskie największych międzynarodowych banków. Z wyjątkiem butików inwestycyjnych większość firm sprzedających oferuje swoim klientom pełen zakres usług.
Chociaż konfiguracja typowej firmy po stronie sprzedaży może różnić się do pewnego stopnia między poszczególnymi firmami, w strukturze większości firm po stronie sprzedaży występuje duża podobieństwo. Główne działy w firmie sprzedającej można ogólnie podzielić na te, które są w dużej mierze skoncentrowane na instytucjonalnej stronie biznesu - bankowość inwestycyjna, sprzedaż i handel oraz badania - oraz te, które koncentrują się na detalach (inwestorach), takie jak bogactwo Doradztwo w zakresie zarządzania i inwestycji. (Oczywiście działy te nie koncentrują się wyłącznie na stronie instytucjonalnej ani detalicznej, ponieważ ich działania wykazują znaczną synergię i nakładają się na siebie).
Podczas gdy typowa firma sprzedająca ma również działy pomocnicze, które zapewniają niezbędne funkcje pomocnicze, takie jak zgodność, zarządzanie ryzykiem, operacje i zasoby ludzkie, w tym artykule skupiono się na pożądanych oznaczeniach podstawowych funkcji sprzedaży, o których wspomniano wcześniej.
Master of Business Administration (MBA)
Jest to prawdopodobnie najbardziej wszechstronne oznaczenie w większości firm pobocznych. MBA mogą wykorzystywać umiejętności zdobyte dzięki opanowaniu takich przedmiotów, jak finanse, marketing i zarządzanie, w praktycznie każdej funkcji strony sprzedaży - bankowości inwestycyjnej, sprzedaży i handlu, badaniach lub zarządzaniu majątkiem.
Największą siłą programu MBA jest także jego główna słabość pod względem zastosowania po stronie sprzedaży; Chociaż jest to program ogólny, który ma szerokie zastosowanie w biznesie i finansach, nie jest specjalnie dostosowany do branży inwestycyjnej. Programy MBA są zazwyczaj oferowane na poziomie podyplomowym przez wiele instytucji w krajach na całym świecie. W szeregach najlepszych instytucji MBA dominują amerykańskie szkoły biznesu, z niewielką liczbą szkół z Europy i Azji. Absolwenci tych szkół zapewniają praktycznie zatrudnienie, zwykle poprzez rekrutację na kampusie; Inną ważną zaletą jest sieć kontaktów, którą rozwija większość kandydatów MBA.
Największą wadą programu MBA jest jego koszt, zarówno pod względem kosztów bezpośrednich, które mogą zbliżyć się do sześciu liczb w niektórych szkołach, jak i kosztów alternatywnych poniesionych na kilka lat przerwy na naukę. Również rygorystyczne kryteria przyjęć stosowane przez najlepsze szkoły biznesu sprawiają, że przyjęcie do nich jest herculejskim wyczynem samo w sobie.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Nazwa CFA jest powszechnie uznawana za złoty standard kwalifikacji edukacyjnych. Chociaż posiadacze karty CFA mogą wykorzystywać wiedzę zdobytą w ich rygorystycznym programie do dowolnej funkcji strony sprzedaży, najprawdopodobniej będą zatrudnieni albo jako analitycy w działach badań lub bankowości inwestycyjnej (zwróć uwagę, że ścisła „ściana chińska” uniemożliwia interakcję między dwie funkcje we wszystkich firmach sprzedających) lub jako zarządzający portfelem w segmencie zarządzania majątkiem / doradztwa inwestycyjnego.
Największymi zaletami programu CFA są jego olbrzymi zwrot z inwestycji - całkowity koszt wynosi kilka tysięcy dolarów, podczas gdy szanse na karierę dla posiadaczy czarteru są znacznie zwiększone - oraz jego samokształcenie, które pozwala kandydatom studiować na program podczas pracy. Ale łatwiej to powiedzieć niż zrobić, ponieważ mniej niż jeden na dwóch kandydatów przechodzi pierwsze dwa poziomy programu. Sama trudność w opanowaniu ogromnego „zasobu wiedzy kandydata” jest być może największą wadą programu CFA.
Kandydaci CFA muszą opanować najnowocześniejszy program nauczania, którego przedmiotem są etyka, ekonomia, analiza finansowa, metody ilościowe, analiza inwestycji, instrumenty pochodne i zarządzanie portfelem. Kandydaci CFA muszą zdać trzy poziomy egzaminów, które wymagają co najmniej łącznie 1000 godzin nauki i muszą mieć cztery lata wykwalifikowanego doświadczenia zawodowego, aby uzyskać kartę CFA. Podstawowym wymogiem wstępnym dla kandydata na CFA jest posiadanie tytułu licencjata lub równorzędnego lub ukończenie ostatniego roku studiów lub spełnienie wymogu czteroletniego doświadczenia.
Certified Public Accountant (CPA) lub Chartered Accountant (CA) / Certified General Accountant (CGA) / Certified Management Accountant (CMA)
Księgowi znajdują zatrudnienie w firmach sprzedających albo jako wewnętrzni księgowi w operacjach lub zarządzaniu ryzykiem, albo jako analitycy w bankowości badawczej lub inwestycyjnej, gdzie ich wiedza specjalistyczna w zakresie rachunkowości i analizy finansowej stanowi kluczową część zestawu umiejętności analityków.
Podczas gdy stopnie księgowe zapewniają swoim praktykom znaczącą wiedzę specjalistyczną w dziedzinach związanych z inwestycjami, takich jak analiza finansowa, prognozy finansowe, planowanie podatkowe i wycena, księgowi nadal są postrzegani raczej jako specjaliści z zakresu rachunkowości niż inwestycji. W rezultacie wielu pracowników sprzedających posiadających stopnie księgowe stosuje również oznaczenie CFA w celu uzyskania dogłębnej wiedzy inwestycyjnej i poświadczeń.
Aby uzyskać dyplom księgowości w Ameryce Północnej, studenci wymagają połączenia wykształcenia i odpowiedniego doświadczenia oraz muszą zdać trudne egzaminy kwalifikacyjne. W Stanach Zjednoczonych Certified Public Accountant jest najbardziej znanym poświadczeniem księgowym. W Kanadzie istnieją trzy główne oznaczenia księgowe - CA, CGA i CMA; istnieją jednak plany ujednolicenia trzech oznaczeń pod szyldem Chartered Professional Accountant. Oznaczenie CPA zostało już przyjęte w Quebecu od 16 maja 2012 r., A stosowanie oznaczenia staje się obowiązkowe w Ontario od 1 lipca 2013 r.
Certified Financial Planner (CFP)
Jako specjaliści ds. Planowania finansowego najprawdopodobniej WPRyb będą zatrudnieni jako doradcy inwestycyjni lub brokerzy w pionach zarządzania majątkiem lub w detalicznych biurach maklerskich firm pobocznych.
Wymagania certyfikacyjne dotyczące WPRyb są oparte na czterech „Es:” edukacji, egzaminach, doświadczeniu i etyce. W Stanach Zjednoczonych wymagania dotyczące wykształcenia obejmują tytuł licencjata i ukończenie studiów na poziomie indywidualnym w zakresie planowania finansowego. Kandydaci muszą również pomyślnie zdać egzamin certyfikacyjny CFP i posiadać trzyletnie doświadczenie zawodowe w procesie planowania finansowego.
Chartered Market Technician ® (CMT)
Oznaczenie CMT ® jest przyznawane przez nowojorskie stowarzyszenie CMT Association. CMT to najwyższy poziom szkolenia w dyscyplinie analizy technicznej i jest najważniejszym wyznaczeniem dla praktyków na całym świecie. Analiza techniczna zapewnia narzędzia do skutecznego pokonywania luki między wartością wewnętrzną a ceną rynkową we wszystkich klasach aktywów poprzez zdyscyplinowane, systematyczne podejście do zachowania na rynku oraz prawa podaży i popytu. Zdobycie CMT świadczy o opanowaniu podstawowej wiedzy na temat ryzyka inwestycyjnego w zarządzaniu portfelem; w tym podejścia ilościowe do badań rynku oraz projektowania i testowania systemu handlowego opartego na regułach. CMT najprawdopodobniej będą zatrudnione w dziale sprzedaży i handlu firmy sprzedającej, zatrudnione jako analitycy w działach badawczych firm, które dostarczają analizy techniczne swoim klientom lub są zarządzającymi portfelami i doradcami inwestycyjnymi.
Aby otrzymać oznaczenie CMT, kandydaci muszą zdać wszystkie trzy poziomy egzaminu CMT, uzyskać status członka w Stowarzyszeniu CMT i posiadać co najmniej trzyletnie doświadczenie w profesjonalnej zdolności analitycznej lub zarządzania inwestycjami.
Chartered Investment Manager (CIM)
W Kanadzie oznaczenie CIM jest przyznawane przez CSI (wcześniej znany jako Canadian Securities Institute) profesjonalistom inwestycyjnym, którzy chcą świadczyć usługi uznaniowego zarządzania portfelem swoim klientom. Kandydaci muszą pomyślnie ukończyć kursy z zakresu zarządzania majątkiem, zarządzania inwestycjami i zarządzania portfelem, a także posiadać dwa lata odpowiedniego doświadczenia zawodowego. Właściciele czarterów CIM są zwykle zatrudnieni w pionach zarządzania majątkiem / doradztwa inwestycyjnego w kanadyjskich firmach sprzedających.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV to kolejne oznaczenie tylko dla Kanady, przyznane przez Canadian Institute of Chartered Business Valuators. CBV mają specjalną wiedzę specjalistyczną w zakresie wyceny przedsiębiorstw i papierów wartościowych, a także oferują perspektywy zatrudnienia po stronie sprzedaży podobne do tych, które mają księgowi. Aby uzyskać CBV, kandydaci muszą posiadać tytuł licencjata lub kanadyjską księgowość lub oznaczenie CFA, zdać egzamin kwalifikacyjny i mieć co najmniej 1500 godzin odpowiedniego doświadczenia w wycenie przedsiębiorstw.
Dolna linia
Podczas gdy niektóre oznaczenia, takie jak MBA i CFA, nadają umiejętności, które można wykorzystać w większości obszarów firmy sprzedającej, inne, takie jak CFP i CMT, są bardziej wyspecjalizowane i mają na celu konkretny obszar praktyki. Te siedem oznaczeń łączy jedno - wymagają znacznego zaangażowania pod względem czasu, pieniędzy i wysiłku. Ale wynik końcowy jest prawie zawsze tego warty ze względu na zdobytą wiedzę i umiejętności, wzrost wiarygodności wśród klientów oraz wzrost perspektyw kariery i potencjału zarobkowego.