Oszustwo dotyczące podobieństwa
Oszustwo związane z podobieństwem jest rodzajem oszustwa inwestycyjnego, w którym oszust atakuje członków identyfikowalnej grupy na podstawie takich rzeczy, jak rasa, wiek, religia itp. Oszustem jest lub udaje, że jest członkiem grupy. Często oszust promuje schemat Ponzi lub piramidy.
Zrozumienie oszustwa podobieństwa
Oszustwo związane z powinowactwem wykorzystuje i wykorzystuje nieodłączne zaufanie w grupie. Na przykład oszust może atakować określone zgromadzenie religijne. Często osoba będzie próbowała pozyskać pomoc lidera grupy w celu wprowadzenia na rynek programu inwestycyjnego. W tym przypadku lider staje się nieświadomym pionkiem w oszukańczym systemie. Ofiary często nie powiadamiają władz ani nie podejmują działań prawnych, a zamiast tego próbują wypracować rozwiązania w grupie, szczególnie gdy oszuści zmanipulowali szanowanych przywódców społecznych lub religijnych, aby przekonać innych do inwestowania.
Kluczowe dania na wynos
- Oszustwa związane z powinowactwem często obejmują schematy Ponzi lub piramidy.
- Jednym z najbardziej znanych przykładów oszustwa podobieństwa jest Bernard Madoff i jego schemat Ponzi.
- Chociaż oszustwa związane z powinowactwem występują na całym świecie, najlepiej udokumentowano je w przykładach w USA.
Przykład oszustwa podobieństwa
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) bada i podejmuje działania przeciwko oszustwom na podstawie powinowactwa, które atakują szerokie spektrum grup. Ostatnie przypadki obejmowały były fundusz hedgingowy byłego Marine, który był skierowany do innych wojskowych i jednodniowego tradera w Sugar Land w Teksasie, który oszukał inwestorów wśród innych członków społeczności libańskiej i Druzów z Houston. W innym przypadku SEC uzyskała nakaz sądowy w nagłych wypadkach, aby zatrzymać trwający program Ponzi skierowany do członków społeczności persko-żydowskiej w Los Angeles.
Jednak największe oszustwo związane z powinowactwem w historii zostało popełnione przez Bernarda L. Madoff Investment Securities, który rozwinął się pod koniec listopada 2008 r. Synowie Madoffa wydali go po tym, jak wyznał mężczyznom, że jego firma to „gigantyczny program Ponzi”. Firma Madoffa przeprowadziła program Ponzi o wartości 50 miliardów dolarów, który wśród wielu osób fizycznych i firm finansowych był także skierowany do wielu zamożnych Żydów, organizacji żydowskich i grup charytatywnych, w tym Uniwersytetu Jesziwy, Maimonides School, Synagogi Kehilath Jeshurun, Ramaz, Akademii SAR i ocalonej z Holocaustu Elie Wiesel's fundacja i jego osobiste oszczędności. Program Madoffa został ujawniony podczas załamania gospodarczego w 2008 r., Co jest dość typowe, ponieważ oszustwa mają tendencję do upadku w słabej gospodarce, ponieważ wielu inwestorów próbuje wypłacić pieniądze, aby pokryć niedobory w innych miejscach.
Problem ma charakter globalny, ale najlepiej udokumentowany w Stanach Zjednoczonych. Badanie systemów Ponzi przeprowadzone przez Marquet International Inc. w 2011 r. Zbadało 329 poważnych przypadków oszustw inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych, które wykryto w poprzedniej dekadzie, w wysokości co najmniej 1 mln USD strat i łącznych zgłoszonych strat w wysokości prawie 50 mld USD . Najczęstszymi grupami podobieństwa wymierzonymi przez twórców Ponzi byli osoby starsze lub emeryci; grupy religijne; i grupy etniczne. Te trzy grupy docelowe stanowiły 85% wszystkich przypadków grup podobieństwa w ich badaniu.
Według The Economist, Utah widzi najwięcej oszustw podobieństwa na jednego mieszkańca w Stanach Zjednoczonych, ponieważ tak wielu mieszkańców stanu należy do społeczności Kościoła LDS. Członkowie społeczności LDS zwykle bardzo ufają innym, którzy należą do kierownictwa kościoła lub przedstawiają się jako członkowie tej grupy, co czyni tę społeczność niezwykle podatną na tego rodzaju oszustwa. Tylko w 2010 roku Utahns stracił około 1, 4 miliarda dolarów na oszustwa związane z powinowactwem. Oszustwa związane z powinowactwem są najbardziej rozpowszechnione w hrabstwie Utah, szczególnie w regionie między Alpine a Provo.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.