Certyfikaty do planowania nieruchomości

Planowanie majątku obejmuje zestaw usług prawnych, finansowych i księgowych, aby pomóc klientom w przeniesieniu aktywów do spadkobierców w sposób efektywny podatkowo. Istnieje szereg certyfikatów planowania nieruchomości dostępnych dla specjalistów z dziedziny finansów, rachunkowości i prawników z odpowiednim doświadczeniem. Kandydaci muszą najpierw spełnić minimalny poziom wymagań.

Jeśli zastanawiasz się nad karierą w planowaniu nieruchomości - lub chcesz zatrudnić planistę nieruchomości - poniżej znajdziesz przegląd konkretnych certyfikatów związanych z rolą oraz ich wymagań i wymagań.

Kluczowe dania na wynos

• Zostanie planistą nieruchomości wymaga wiedzy finansowej, podatkowej i rachunkowej.
• Planiści nieruchomości zazwyczaj posiadają stopnie prawne, rachunkowe i / lub finansowe oraz certyfikaty.
• Wspólne certyfikaty, które mogą posiadać planiści nieruchomości, obejmują Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) oraz Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Rola planistów nieruchomości

Planiści nieruchomości zazwyczaj współpracują z inwestorami indywidualnymi, biurami rodzinnymi, właścicielami firm i osobami o wysokiej wartości netto. Rola planisty nieruchomości jest złożona i obejmuje wiele ruchomych części.

Planista nieruchomości współpracuje z klientami w celu sformułowania i wdrożenia strategii planowania podatkowego w celu skutecznego przekazania aktywów, zgodnie z ich życzeniami, spadkobiercom i innym beneficjentom. Inne aspekty planowania nieruchomości obejmują zapisy na cele charytatywne i wybór ubezpieczenia na życie.

Niektórzy główni dostawcy nieruchomości planują zintegrować swoją praktykę z usługami doradztwa finansowego i zarządzania majątkiem. Menedżerowie ds. Zamożności, urzędnicy zaufania i administratorzy zaufania, urzędnicy ds. Inwestycji, prawnicy, księgowi i planiści finansowi mogą mieć interes w uzyskiwaniu certyfikatów.

Edukacja i wiedza specjalistyczna

Większość osób planujących nieruchomości posiada stopnie prawne, rachunkowe i / lub finansowe oraz certyfikaty i nie bez powodu. Planowanie majątku jest skomplikowanym labiryntem przepisów federalnych i stanowych, orzeczeń IRS i interpretacji sądowych. Wszystko to wpływa na sposób, w jaki aktywa i dochody są traktowane do celów podatkowych w oparciu o szeroki wachlarz rodzajów transakcji, transferów, zdarzeń inicjujących, indywidualnych profili - wieku, osoby samotnej lub małżeńskiej itp. - oraz podmiotów. Tworzenie i zarządzanie tymi transakcjami wymaga zrozumienia obowiązków i odpowiedzialności powierniczej.

Ciągle zmieniające się przepisy, a także klimat sądowy i polityczny sprawiają, że planowanie nieruchomości jest bardzo dynamiczną dziedziną, w której doradcy to transakcje inżynieryjne, które muszą utrzymywać wodę z władzami. Niektóre praktyki i spostrzeżenia mogą mieć krótki okres trwałości. Oprócz różnych finansowych stopni naukowych, prawniczych i certyfikatów - MBA, MPA, JD, CPA i CFA - szczególny, złożony i ciągle zmieniający się charakter tej dziedziny pomaga w uzyskiwaniu specjalnych certyfikatów. Posiadanie ich dodatkowo zwiększa wiarygodność planistów nieruchomości, co pomaga w rozwoju ich działalności.

Uzyskanie certyfikatu planowania nieruchomości zazwyczaj wymaga szkoleń z zakresu etyki, planowania finansowego, prawa podatkowego, zgodności i otoczenia regulacyjnego.

Certyfikaty planowania nieruchomości

Poniżej znajdują się najczęstsze certyfikaty, które może posiadać planista nieruchomości.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Globalna Akademia Finansów i Zarządzania jest jednostką certyfikującą oznaczenie CTEP, która kładzie nacisk na specjalistów obsługujących klientów o wysokiej wartości netto. Zdobycie CTEP wymaga co najmniej trzech lat doświadczenia w planowaniu nieruchomości lub trustów. Ponadto kandydaci muszą mieć:

• Licencjat lub magister finansów, podatków, rachunkowości, usług finansowych, prawa lub MBA, MS, Ph.D. lub JD akredytowanej szkoły lub organizacji.
• Pięć lub więcej zatwierdzonych i powiązanych kursów.
• Szkolenie certyfikacyjne.
• Roczne wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego, które są różne.

Akredytowany planista nieruchomości (AEP)

Oznaczenie AEP przyznawane jest przez National Association of Estate Planners & Councils. Kandydaci muszą:

• Być uprawnionym do wykonywania zawodu prawnika, do wykonywania zawodu CPA, lub być obecnie wyznaczonym jako Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) lub Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), pośród innych.
• Zaangażuj się w czynności związane z planowaniem majątku jako pełnomocnik, księgowy, specjalista ds. Ubezpieczeń na życie, planista finansowy lub urzędnik zaufania.
• Posiadać minimum pięcioletnie doświadczenie w zakresie planowania i planowania nieruchomości.
• Mieć minimum 30 godzin ustawicznego kształcenia w ciągu ostatnich 24 miesięcy, z czego co najmniej 15 godzin musiało być w planowaniu nieruchomości.
• Osoby z mniej niż 15-letnim doświadczeniem w planowaniu nieruchomości muszą ukończyć dwa kursy podyplomowe w American College.

Certyfikowany doradca ds. Zaufania i finansów (CTFA)

CFTA jest przyznawany przez American Bankers Association. Wymagania obejmują:

• Co najmniej trzyletnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i ukończenie jednego zatwierdzonego programu szkoleniowego w zakresie zarządzania majątkiem.
• List polecający.
• Oświadczenie etyczne.
• Zdać egzamin.

Aby zachować wyznaczenie, co trzy lata wymagane jest 45 punktów kształcenia ustawicznego.

Powiązane certyfikaty doradcze w zakresie zarządzania majątkiem

Istnieje również szereg certyfikatów związanych z planowaniem osiedla, które mogą być przydatne. Obejmują one:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Dolna linia

Zostanie planistą nieruchomości może być trudne i wymaga doświadczenia oraz szerokiej wiedzy, w tym prawa, rachunkowości i finansów. Zdobycie certyfikatu planowania nieruchomości podnosi umiejętności i wiarygodność planisty nieruchomości.